FINCEN每月收到1,500份关于加密货币的可疑活动报告

美国金融犯罪执法网络(Fincen)主任肯尼斯·A·布兰科(Kenneth A.Blanco)透露，该机构提交的与加密货币相关的可疑活动的报告(SARs)数量激增----现在每月的投诉超过1 500起。

这番话是布兰科在2018年芝加哥-肯特街区法律技术会议上演讲的部分内容。

布兰科概述了Fincen在新兴加密行业的监管和执法中的作用，它与美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）合作。

“金融服务业的创新可能是一件伟大的事情。我们还必须认识到，金融犯罪是伴随着金融创新而发展的，有时也是因为金融犯罪，为包括恐怖分子和流氓国家在内的犯罪分子和不良行为者创造了机会。”

布兰科强调，为了保障Fincen技术前沿的创新，数字货币的参与者遵守特定的监管措施是至关重要的，因为“在数字世界中，破坏性的速度、广度和默默无闻都会造成伤害。”

正如Fincen在2013年3月的指导方针中所指出的，任何替代法定货币(包括加密)的货币转移都被认为是货币传输，并需要接受美国银行保密法(BSA)的监管。

因此，作为货币传输企业(MSBs)，交易所必须报告“SARs”和“货币交易报告”(CTRs)，并遵守反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)的规定。布兰科说，有些企业试图掩盖加密货币的来源。

位于美国境外但与美国居民有部分业务往来的交易所也受到该机构的监督。

布兰科举了2017年FinCENs 针对俄罗斯加密交易所BTC-e 行动的例子，其中藐视反洗钱法律作为一个案例， SAR发挥了“关键作用”，两家银行和其他加密交易所提交的文件为执法提供了重要线索。

他评论说，尽管SARS越来越多地被提交，但企业只有在接到通知(即将进行审查)之后，才会采取适当措施以满足其监管要求。

据布兰科表示称，自2014年以来，Fincen、BSA检查人员和国税局(IRS)对30%注册的加密交换商和管理员进行了检查。

布兰科进一步关注了首次投币(ICOS)，强调尽管它们可能属于美国不同监管机构的重叠管辖范围，但它们的AML/CFT义务仍然是必要的。

在华盛顿特区举行的ICOS听证会上，Coinbase的首席法律和风险官指出，美国监管机构(包括美国证交会(SEC)、CFTC、IRS和FinCEN)极度缺乏协调，他认为这对创新产生了负面影响。