币圈寒冬再爆 2000万美元资金盘，涉嫌伪造信息

现在是币圈寒冬，但国内竟仍有资金盘死灰复燃。据 CoinDesk 通过调查，详尽揭露传销项目 BHB 的整个营销和推广过程，结果发现 BHB 项目已至少募集到了 2000 万美元的资金，但其所宣传的团队成员资料里存在虚假信息。疑似遭到冒用的两位大学教授，已向 CoinDesk 否认与该项目有关。

从去年底到今年初，BHB 宣布推出基于以太坊的 P2P 借贷解决方案，号称“用区块链重新赋能 P2P 行业”、要“逐鹿区块链 3.0 时代公链”，通过在币圈媒体与社区推荐营销，号称中国第一网红的“凤姐”罗玉凤也为其站台，一度在币圈投资者到朋友圈刷屏。但该资金盘撑不到过年，从春节前就开始崩盘，导致投资者损失惨重。据悉近日已有投资人找上 BHB 创始人大漠维权。

图｜李仁兵在1月25日的BHB晚会上致辞（来源：BHB微信群）

截止到 2019 年 1 月 18 日，媒体开始报道称该项目涉嫌经营非法金字塔计划。现在，CoinDesk 发现该项目创始团队信息与事实不符，进一步表明这个位于中国的项目可能有问题。

特别是，CoinDesk 发现两名代表 BHB 团队成员的照片，其实使用了的是两个毫不相关的大学教授照片，这两位教授现在已经公开否认与该项目有任何关联。

图｜BHB 团队成员疑似使用毫不相关的大学教授照片（來源：Coindesk）

根据网络资料显示，所谓的团队成员包括一位叫做 Bobby White 的金融工程师、一位叫做 David Chen 的区块链专家、以及一位名叫 Gregory Moss 的产品设计师，每个人的照片都挂在了 BHB 的网站 bgepay.com 上（不过该项目似乎已经把这个网站给关闭了）。

不过，在BHB营销材料中Bobby White的照片使用的却是中国清华大学经济学教授Alexander White的照片。同时，Gregory Moss的照片也和香港中文大学哲学教授Gregory Moss的照片一模一样。

CoinDesk询问了这两位教授，他们回复均否认与该项目有任何关联，而且也都表示他们之前完全不了解BHB项目。

Alexander White 表示：“任何将我的照片用于此类目的的行为，包括与‘Bobby White’联系在一起，都是欺诈行为。”

Moss教授也表示，他已经对这件事感到非常“困扰”，并声称自己从未允许BHB项目在营销产品时使用自己的形象或是类似的材料。

CoinDesk无法独立验证第三个被指控的团队成员David Chen是否也存在冒用照片的行为。

除了团队成员资料里存在虚假信息之外，该项目在其网站上列出的联系方式也是无效的，包括一个无法接通的电话号码和一个根本不存在的纽约市总部地址（“22/121 Apple Street”）。

一个不寻常的模式

更令人担忧的是，BHB代币发行和推广的机制是在單一交易所XBTC.CX上，该交易所的业务似乎与BHB项目有关。

投资者无法通过程序方式挖矿或接收BHB代币，而是只能通过XBTC的场外微信群里用人民币购买，或是使用被与美元挂钩的加密货币tether（USDT）在XBTC交易所购买。

XBTC.CX是唯一一家上市BHB代币的交易所，该交易所从2018年12月2日开始发售BHB代币，当时他们还解释，只有将700个BHB代币持有至少24个小时的用户，才有资格获得以美元计价的分红，该分红相当于BHB所持市值的7%。2018年12月5日，XBTC交易所宣布将此分红奖励比率下调至1.3%。

（一些XBTC的网站页面与BHB在美国和英国的区块IP地址有关联。）

此外，在2018年12月2日发布的同一份公告中显示，如果BHB持币者能够给XBTC交易所推荐带来新用户，并且让他们在账户中持有BHB代币的话，就能获得额外的USDT代币奖励。

在这种情况下，XBTC.CX表示任何账户里至少持有700 BHB代币的推荐人，都能获得推荐用户账户里BHB代币总额的1.5%奖励，这些奖励会以USDT的形式支付给推荐人。USDT会以当日报价进行结算。

如果同一个用户成功在XBTC交易所注册了另一个账户，那么他们每天也可以获得第二个账户里额外1%的BHB代币持有额。

虽然用户不必向其推荐人支付会员费，但该项目似乎依赖于从新的参与者那里获得资金，一边可以持续给现有账户支付承诺的分红和佣金。

该项目的这个特点非常值得注意，因为它与“多层次传销（MLM）”、以及金字塔计划非常相似，而后者在中国是非法的。

在中国社交媒体微博上，数十名用户一直在发布帖子，并对该项目的合法性提出质疑，声称该项目只是一个伪装的金字塔计划，因为他们使用后来者的钱去支持早期参与者的分红承诺。

2005年，中国中央政府颁布了一项法规，严令禁止在中国境内进行所谓的“传销”或“金字塔销售”。根据北京大学法学院提供的英文翻译，监管定义的传销定义如下：

组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成多层次关系，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益），牟取非法利益。

与漠资本有关

但是，虽然BHB广告团队的真实性受到质疑，但是微信群已经将BHB和XBTC.CX至少与一个真人联系起来了——来自杭州风险投资公司漠资本（MoCapital）创始人Renbing Li（音译：李仁兵）。

在对CoinDesk的微信回复中，李仁兵否认了BHB是一个金字塔计划的指控，并表示这是一个“自由化社区”的项目，但他没有回答后续的问题。

XBTC交易所没有对CoinDesk寻求意见的电子邮件给予回复。

根据2019年1月25日举行的BHB项目联欢会的照片和视频剪辑，这些照片由BHB用户获取，并经过了CoinDesk的审查。李仁兵出现在了杭州尊蓝钱江豪华精选酒店的舞台上，并声称自己是BHB创始人。

这次盛会还设计了抽奖环节，获奖者可以赢得劳斯莱斯和宾利豪华轿车、以及300万元人民币（约合45万美元）的现金。只有拥有超过10000个BHB代币的XTBC.CX用户，以及为交易所推荐超过10个其他用户（每个用户至少持有超过700个BHB代币）才有资格参加。

另外李仁兵与XBTC.CX和BHB的关联可以用其他方式追踪，但与本次事件无关。

漠资本的域名是由位于中国山东省济南市的一家名为漠哈科技的公司注册。根据中国工商登记数据库信息显示，李仁兵拥有漠哈科技。

根据杭州尊蓝钱江豪华精选酒店的一位客户代币透露，2019年1月25日在该酒店举行的活动也是以漠哈科技的名义登记的。

进一步调查还发现，根据一家第三方照片机构发布的一份经核实的工作岗位招聘信息显示，漠哈科技是杭州一家名为Bihang Blockchain的全资子公司，该公司投资了XBTC交易所。

收益达2000万美元

然而，尽管有人对该项目提出警告，但还有一些人在继续兑现——根据XBTC的数据显示，目前BHB每天都由USDT的易手交易。

在最初上市之后，XBTC交易所每天都会发布关于分红支付的最新消息，也会宣传媒体有多少用户收到了分红。2019年1月24日，该交易所宣布共有25732名平台用户获得了分红。

由于最低奖励门槛为700 BHB，该项目基于交易所的推荐计划吸引了2.5万名投资者，购买了至少1800万BHB代币。

根据XBTC交易所数据显示，在，2018年12月2日，BHB的上市价格大约为1.10美元。随后在一个月内翻了一番，假设所有投资者都是在12月初买进的，意味着收益达到了2000万美元左右。

但是有迹象表明，这种热情正在褪去。

2019年1月27日，也就是BHB项目在杭州尊蓝钱江豪华精选酒店举办联欢会的两天后，XBTC交易所发生了一次重大抛售，导致BHB代币价格在一个小时之内从1.70美元下跌到了0.60美元，然后又在之后的两天跌到了0.20美元。

此后，XBTC交易所在2019年1月28日和1月29日表示，收到付款的用户数量分别下降到了19873和17358。

为了防止出现类似于银行挤兑的现象，该交易所在2019年1月31日突然宣布在二月初的中国农历新年期间暂停发放分红并冻结所有BHB提款，之后会逐步重新开放提款。

这个消息让投资人暂时平静下来，随后两天BHB代币价格又飙升到了2美元。但是，从那之后，XBTC交易所就没有更新过有关进一步分红或提款的情况。

此外，虽然BHB和USDT的兑换交易仍然能在XBTC交易所上进行，但BHB微信群用户却一直在抱怨，因为从二月初易来，该项目冻结了BHB投资人的USDT提款请求。

该项目没有就此问题发表过任何声明，项目代表告诉微信群里的投资者，该公司正努力在3月6日之前解决相关问题，但没有透露更多细节。