BaFin：“祖父条款”适用德国加密托管公司

德国金融监管局（BaFin）试图澄清该国最新推出的加密货币托管法律将如何适用于在德国境外运营、但仍为德国市场服务的加密公司。

根据德国金融监管局于今年一月发布的最新指南，为德国加密企业托管数字资产的公司不会因没有许可证而受到处罚。取而代之的是，根据2020年1月1日生效的新法律，这些公司将会被赋予与德国加密托管公司相同的保护。不过，这也意味着那些为德国加密企业托管数字资产的公司必须在2020年3月31日之前确认要向德国金融监管局申请许可，并在2020年11月30日之前正式提交许可申请。

另一方面，如果你的加密公司在2020年1月1月之前没有为德国加密货币企业提供托管服务，但是又对这方面业务感兴趣的话，必须先获得许可，否则将无法拓展到德国市场。

对此，Ever Evers Sutherland Germany公司正在与德国金融监管局合作，旨在解释相关法律该如何被执行，该公司合伙人卡罗拉•拉特克（Carola Rathke）表示：

“没有人能够立即申请，这就是我们需要祖父条款的原因。”

（注：祖父条款是一种规定，它说的是某些人或者某些实体已经按照过去的规定从事一些活动，新的法规可以免除这些人或者这些实体的义务，不受新法律法规的约束，继续依照原有的规定办事。）

2020年，德国金融监管局发布了不具有约束力的申请表，虽然加密企业可以使用该表格，但并不是强制性的。此外，最新指南还明确指出，开展数字资产托管方㐏加密企业应在2020年11月30日截止日期之前提交“完整的申请”，这意味着德国监管机构对这些加密企业是有申请要求的。按照卡罗拉•拉特克的说法，加密公司需要做好规划并在11月底之前提交申请。

众口难调

德国金融监管局根据欧盟反洗钱指令五号令（AMLD5）起草了本国的加密法律，该法令要求加密公司能够证明自己遵守KYC（了解你的客户）和反洗钱程序。据悉，一些熟悉德国金融法规的公司已经开始着手申请工作了，但对于那些不习惯与德国监管机构打交道的加密公司来说，这一过程可能会令人不舒服。

为了应对复杂的德国监管体系，分布式账本咨询集团一直在向加密公司提供咨询建议服务，该公司负责人斯文•希尔德布兰特（Sven Hildebrandt）解释说：

“德国金融监管局的做法就是这样：他们会迅速制定法律，然后发现有些法规不是很好，然后再重新规划行政措施。我觉得德国金融监管局应该给予足够的知道，如果加密公司知道自己能做什么，那么他们基本上就知道该怎么做。”

斯文•希尔德布兰特估计，德国金融监管局最新发布的指南可能会在未来三到五周后展现出“市场威力”。现在，分布式账本咨询集团正在申请获得德国金融监管局的批准，为那些无力申请许可的加密公司提供法律合规服务。

斯文•希尔德布兰特还指出，当前指南仍然有一些空白，比如：

1、法律没有解释如何对利用多方计算的托管服务提供商进行监管；

2、提出申请的加密公司是否必须在德国设有分支机构；

3、提出申请的加密公司董事是否必须“合适且适当”（但是，要确定加密货币经理人能否胜任这项工作并不是一件容易的事情。卡罗拉•拉特克认为，经理人除了拥有具有区块链技术经验之外，监管机构还可能要求他们具有银行业经验。）。