【Binance(BNB)交易所评估报告】 安全事件频发的全球化专业交易所

如仔 2020-07-28 11:49 1.64万
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摘要:币安是一家知名的区块链资产交易平台,主要给全球各地的用户提供币币交易、衍生品交易、金融业务等服务。币安目前限制中国大陆用户IP参与交易,但是仍留有其他入口访问,币安提供13种语言版本为全球各地的用户进行服务。

评估日期:7月27日

币安评估结果

总分:79分

等级:B

奔跑财经区块链研究院点评:

币安成立于2017年7月,诞生的时机是个好时候,成立两个月之后就遇到了94事件,正是这次行业大洗牌,技术光环加持的赵长鹏配合自带流量的何一,互相搭档,一唱一和,成就了币安。

币安火速将自己定位成海外平台,专注全球化,到年底牛市来临时,币安已经吸引了全球海量的用户,后续又凭借着IEO等热点,奠定了自己的地位。

币安除了在好的时机制定了好的战略,还离不开优秀的产品体验及低廉的手续费,币安无论是现货交易还是后来推出的合约交易,手续费在主流交易所之中均为最低,币安也因此吸引了不少用户。

币安是一家非常有野心的交易所,无论是平台币还是各个领域的生态布局、产品方面的明争暗斗,币安从不掩饰自己的野心,力求第一,但也经常因此和友商斗嘴。

步子迈的太快显然是很容易出问题的,2018年9月,急于加入合约赛道的币安,选择了直接收购JEX,将其技术归为己有,自家合约产品推出后,JEX被无情搁置,因此被用户讨伐;后来为了提高交易所排名与影响力,又直接收购CMC添加自己擅长的流量因素,被不少人认为为了目的不择手段。

币安作为率先出海的“出头鸟”,一直黑客青睐的对象之一,所以安全问题频发,2019年5月份,币安因平台漏洞被黑客盗取了7000余枚比特币,虽然币安家大业大,用安全基金将亏损弥补,但是该事件可以反映出币安在安全性方面还有待加强。

奔跑财经(FinaceRun)项目价值评估模型FEMEV(FinaceRun’s Evaluation Model of Exchange Value),通过8个维度21个指标对币安进行全面、权威、精准的评估:币安是一家有野心、有全球化战略目标的交易所,凭借合适的时机与光环加上较低的手续费,迅速发展成为头部交易所,币安现货交易是比较领先的,但是衍生品市场由于发展较晚所以在头部交易所中相对落后,其被人诟病最多的问题就是安全性和“野心”,币安整体口碑褒贬不一。

(币安评估模型图)

币安交易所概要

一、币安交易所背景

币安(Binance)是一家全球化的区块链资产交易平台,于2017年7月在中国成立,9.4事件之后,币安便将服务器和办公地迁移至海外,积极拓展全球化,目前用户覆盖超过100个国家和地区。

币安的牌照布局主要在一些小的国家,比如马耳他、泽西岛、乌干达、百慕大等地区,但是这些地区的牌照意义不大,大部分用户还是主流国家,在这方面币安布局合规的道路一直不是太顺利,2018年3月,币安因未在日本注册,并有可能给投资者带来损失,收到日本金融厅的警告:“若币安继续在日本开展业务,金融厅将通过国际刑警提出刑事指控。”

2018年9月,币安再次收到美国纽约州总检察长办公室的最后通牒,要求其配合监管调查,否则将被采取刑事措施,但在后期审核中,币安并未提供相关资料。

2019年2月14日,币安App被苹果和Google Play下架后,至今没恢复。

币安虽然宣称已对中国、美国、日本、伊朗等多国用户关闭,但是仍然留有入口继续运营。

二、币安交易所团队

赵长鹏有多传奇相信大家都有所耳闻,2014年卖房押注BTC,而后全身心投入区块链行业,在OK Coin和Blockchain.info都工作过,他是一位兼顾技术能力与运营能力的人才;何一的能力不必多说,CMO可谓相当称职,各种热度都少不了她,与友商斗嘴能力一绝。团队其他核心成员也均来自Bloomberg、Blockchain info、摩根斯坦利、野村证券等世界知名企业,团队整体分布全球各地,实力都较强。

除了正式团队,币安还打造了类似女团节目的区块101团体,区块101由清一色的大胸长腿的小姐姐们组成,在宣传造势方面还是有一定吸引力的。

2017年9月,币安宣布获得千万美金天使轮融资,由泛城资本、黑洞资本投资;2018年10月,获得祥峰投资的战略投资,金额未披露。

币安交易指标

一、流动性

一家交易所的深度越好,说明在其平台交易时,买入不会出现大幅拉盘,卖出不会出现大幅砸盘,市价交易滑点较小。奔跑财经考量流动性一般会根据交易对的盘口价格点差以及正负2%价差内的挂单金额。

一般价格点差越小,说明挂单的价格越密集,买入或卖出的实际价格越接近真实的市场价格;正负2%价差内的挂单金额越高,则说明市场承载能力越强、交易深度越好,能够满足大单的交易需求。

(数据来自coingecko)

根据coingecko数据统计,我们可以看出,币安大部分的交易对,点差都非常小,大致在0.1%-0.2%的范围,在山寨币交易方面,币安的流动性较高,整体流动性较好。

二、成交量

(数据来源:coingecko)

币安最近24H平台现货成交量22亿美元,基本上全部为真实成交量,每周的现货成交量处于第一梯队,山寨币成交量占比较高。

三、交易对

币安共计上线200个现货币种,一共580个交易对,币安的币种偏好于许多矿圈的代币,还有一些热度较高的新型代币,在山寨币交易领域,币安略优于火币与OKEx。

币安衍生品交易指标

一、衍生品流动性

(数据来源:coingecko)

币安的衍生品持仓量位列于BitMEX、OKEx、Huobi,说明币安的衍生品交易短线居多,在整体衍生品交易量方面,币安基本能长期排在前四。

二、衍生品产品质量

2019年,现货交易越发冷清,衍生品市场火热,只有现货交易的币安势必要推出自己的合约系统,但是完全没有相关经验的币安想快速推出衍生品还是有些难度的,衍生品市场具有一定的技术门槛,包括撮合系统、柜台系统、数据库、爆仓减仓系统、资金系统、行情指数计算系统等诸多子系统,再配合诸如梯度保证金制度、资金费率、交割等产品规则,合约交易设计难度远高于现货交易。

所以,币安选择直接收购JEX衍生品平台,融合了其衍生品的技术能力,而JEX的团队几乎是清一色的OKEx的早期期货合约团队,所以币安的合约产品基本上与OKEx类似,币安作为后来者,基本上走的是模仿并改进的路线。

除了产品本身有OKEx的影子外,币安合约刚上线时还被BitMEX官方以半玩笑的方式点名币安抄袭BitMEX产品的ADL(自动去杠杆化)和资金费率机制文档。虽然赵长鹏回应是因收购前的尽调中未注意这些,并承诺尽快删去,但关系到合约产品的相关准备不足状况可见一斑。

目前来看,币安合约产品经过多次迭代已经基本追上了友商的脚步,除了增加了一些山寨币合约与杠杆倍数外,整体并无太大创新。

币安安全性

头部交易所的安全一直是业内关注的重点,如果连头部交易所的安全性都不够可靠的话,那么作为用户会很失望。可惜的是,币安在安全性方面还是发生过许多事故的。

币安最早的安全事故可以追溯至2018年3月7日,当时黑客攻击币安API,获取了币安交易机器人的操控权限,然后出售做市资金换成BTC,之后买入名为VIA的代币,币安随即发布公告称可能是受到钓鱼威胁。

同年的7月4日,币安出现了一笔可疑交易,这笔交易疑似与SYS的网络漏洞有关。SYS出现网络漏洞后价格暴涨,24小时内一度飙升了近90%,随着SYS价格被拉爆,黑客再通过其他交易所出货,至少获利8000万。随后赵长鹏与何一都出面安抚用户,称一切都在控制之中,此次事件还是钓鱼事件。

最著名的还是2019年5月8日,币安被发现大规模安全漏洞,黑客从币安热钱包盗取了7000余枚比特币,币安当时共有35万枚比特币,被盗的7000枚BTC约占币安BTC总持仓的2%。

三次安全事故均导致当日BTC与BNB大幅下跌,影响了整体市场情绪,同时也让用户对币安的安全性产生担忧。然而除了安全事故外,币安还被用户和友商指责过一些其他“问题”事件,包括用户资料泄露、割韭菜、优化K线等等。

币安在收购JEX后,JEX平台币短时暴涨7倍,随后被大量砸盘,此举被用户指责币安“吃相太难看”,割韭菜从不心软。

熊市时交易所们总是喜欢互相抓着弱点撕,JEX被币安收购后不久就被友商指责,嘲讽其“插针”、“优化K线”的行为,后来币安把JEX的技术吸收完毕后,重点放在了自身平台的衍生品市场,JEX也理所当然的被抛弃,毕竟一家交易所不会同时发展两个平台和平台币。

总体来看,币安毕竟只成立了3年,没有深厚的技术沉淀,只能通过收购成熟的团队快速融入市场,安全方面也是选择了直接与360公司合作,让360为币安提供代码安全审计和长期安全监测,但是作为头部交易所,自身的技术能力也非常重要,如果不树立良好的安全形象,安全问题会始终笼罩在用户的心里。

币安交易所生态

一、平台币BNB

Binance Coin是由币安平台发行的代币,简称“BNB”,其发行总量恒定为2亿个,且保证永不增发,BNB贯穿与整个币安生态体系中,作为币安链的原生币。

BNB有很多使用场景:在币安交易所充当手续费、DEX燃料、上币费、投票及各类生态应用等场景。

BNB是一种通缩型平台币,币安每季度将拿出平台20%利润回购并销毁BNB,直至销毁1亿个,即销毁一半,最主要的是币安是拿出整个平台的利润,而不是交易手续费的利润,经过12个季度的BNB回购,币安已经销毁了价值约3亿美元的BNB,这也是BNB在平台币中价值最高的原因。

二、币安其他生态业务

对于交易所而言,业务过于单一,并不是一件好事。成熟的交易所,在保证核心业务的前提下,会不断拓展业务边界,发掘新的增长点,尤其是币安这种有野心的交易所。

在交易业务成为头部顶流后,币安不断的扩大自己的生态版图,主要围绕投资、技术研发、矿池以及慈善等多个维度展开。

在投资方面,币安收购了JEX衍生品平台、去中心化应用分析平台DappReview、衍生品交易平台FTX、Trust钱包、CMC区块链数据排行网站等众多区块链行业各个领域的公司,仅2019年币安就进行了21项投资、资助了59个项目和开发者,各个热门概念板块项目,币安均有布局。

除了直接投资收购,币安自身在去中心化交易所(DEX)和公链的重视程度最高,去年币安正式发布了去中心化交易所DEX测试版,凭借币安强大的流量支撑,DEX至今在去中心化的交易所中的地位比较领先。币安也是率先打响了交易所公链战争的第一枪,让平台代币BNB赋能成为公链资产。

币安比较独特的一个生态就是币安慈善基金,这是一个挺博好感度的项目,可能很多用户对它的了解比较少,币安慈善基金资助了很多像非洲贫困地区的小孩,这在海外可以获得很多用户的好感度。

币安用户体验

一、币安社区热度

币安官方推特共有119.6万关注者,活跃度较高;Facebook关注者约10万;官方微博18115粉丝;reddit共有2.7W人关注;中文电报群65560人,英文电报群113197人,除此之外还建有专门不同领域的微信社群,整体媒体与社群矩阵完善,国内外用户都比较多。

但是币安在用户口碑方面褒贬不一,主要还是由于经常发生安全问题、经常与友商互撕,导致国内外用户对币安的看法有一些差距,但是产品和平台币层面基本还是一致看好的。

二、网站流量因子

根据SimilarWeb统计的币安网站流量数据,币安全球月度访问人数高达2340万,用户遍布247个国家,其中俄罗斯的用户占7.73%,美国的用户占7.63%,土耳其的用户占6.02%,越南的用户占5.01%,乌克兰的用户占4.69%,整体流量数据优秀,毕竟币安收购了CMC之后也是因为加了网站流量因素才登顶第一。

三、用户入门门槛

币安无论是Web端还是App,整体UI风格和使用感觉偏向于专业化,整体设计较为合理,其默认的K线功能更加完善,但是并没有给新手用户提供从零开始的教学内容,只有简单的学习如何买币。

四、交易费率

币币交易挂单/吃单均为0.1%,永续合约的费率为挂单0.02%/吃单0.04%,交割合约的费率为挂单0.015%/吃单0.04%。

不考虑平台币与大客户优惠的情况下,也就是对于普通用户来说,币安的交易费率在头部交易所当中是最低的。

五、服务质量

币安的在线客服提供包括中文、英文、韩文等共计五种语言,不愧是全球化大所,可能是咨询人数较多或者网络问题,信息回复的稍微有一点慢,但是态度和专业性不错。

币安市场潜力

币安的潜力主要体现在生态的搭建,核心业务方面,币安已经是行业翘楚,币安的目标是不断扩大自己的生态和影响力,从近一年高频的各类收购即可看出,币安的考虑都是很长远的,币安的思路是自己不造轮子,直接将各个市场上最好的项目收编。

总结

币安在产品体验方面是比较优秀的,投资者无论是在币安进行现货还是衍生品交易,都能够感受到充足的专业性,只是由于币安衍生品业务起步较晚,目前还在追赶的路上。

安全性一直是币安绕不过的一个坎,币安在头部交易所里发生过的安全事件算是比较多的,经过这些事件后,币安也一直在提升风控机制,赵长鹏曾说自己作为币安的CEO,虽然管控着冷钱包,但实际上自己的权限不到五分之一。

回顾币安的发展史可以发现,币安在大部分领域都不是第一家去做的,但是他们总能站在前人的肩膀上进行迭代发展,如果有现成的好公司可以并购,那么就没有必要自己去做,这一点颇有腾讯的味道。

虽然交易所都喜欢蹭热点,但是18年的交易挖矿、19年的共振币,币安都没有参与,而后还带起了一波IEO的热潮,事实证明币安是野心和眼光并存的,币安对整体行业的预判是比较准确的。

当其他交易所还在为流量、用户而苦恼时,币安已经把重心放在生态帝国的打造,这可能是币安跑的快一些的优势吧。

附件:币安交易所评估模型表

本文来源:奔跑财经 原文作者:如仔 责任编辑:安静
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