监管来了,别碰红线! 21个国家加密政策汇总

今年，有一个很重要的趋势，那就是很多国家在加密货币政策上达成了某种共识，让加密创业者感到了危机。

2017年，人们对数字加密货币的狂热引发了大规模的市场上涨。很多人通过发布Token赚的盆满钵满。

如果我们将 2017 年看作是“捞金之年”，那么 2018 年将注定成为“监管之年”。今年，有一个很重要的趋势，那就是很多国家在加密货币政策上达成了某种共识，让加密创业者感到了危机。

那么，当下世界各国对加密货币的态度如何？他们是否会采取进一步的严肃监管？不管最后结果是好是坏，2018年能否真正成为加密货币的监管年？营长带你到各个国家一一探寻。

现在，加密货币支付逐渐成为一种全新的趋势，使用比特币，人们可以很轻松的预定到世界各地的航班和酒店，但能否接受比特币支付，还得看当地的基础设施和政策。

据 Coinmap 统计，全球约有 13,150个商家、ATM 机支持使用比特币，并且自 2013 年底以来，这个数字还在不断的增长。

举个例子来说，加密货币爱好者 Gili Gershonok 故意不使用银行账户付款，特别依赖加密支付，2018年，由于部分地区取消了加密货币预付政策，他手头又没有法定货币，因此外出游玩时就尤为困难。

“在我看来，那些敢于脱离现有金融网络的群体面临的障碍越来越多了……因为加密货币兑换现金越来越复杂，尤其是那些想保护隐私和避免高额费用的人来说，这个过程更为复杂，而这两种群体恰恰也是加密货币社区中最具有价值的群体。”

但 Gershonok 依然认为，用比特币支付是一种可行的办法，他认为这两个群体的消费行为没有什么不同。“比如，在去布拉格之前，我会把加密货币存起来，这样一来，我就可以从布拉格众多的加密货币 ATM 机上提取现金。当然，还可以在交易时使用加密货币支付。”

他建议，如果要使用加密货币支付，一首先要牢记安全问题：

在使用加密货币支付之前，首先你得花一定的时间练习使用加密支付，看看是不是会遇到什么问题和挑战。另外，如果你的手机、电脑或行李丢失、被盗，或者发生其他紧急事件时，你得提前想好应对措施。

在这夏末的季节里，如果你想来一场说走就走的加密货币支付旅行，那么，就跟随小编一起，看看世界上不同的国家/地区对于加密货币的态度究竟如何，这样才能有钱任性。

01 美国

美国的旧金山拥有约120个加密货币友好场所，是国际公认的加密货币布道者中心。旧金山拥有著名的“加密城堡”，梦想着一夜暴富的加密货币投机者们，和无数接受加密技术的企业都汇聚在这里，甚至连当地的联邦法院都接受比特币支付保释金。

谈到今年的加密货币监管时，所有人都将目光集中在美国身上。美国对加密货币监管的任何变化，都可能会对全球市场产生连锁效应。到目前为止，美国各个州的法律法规都各有不同，比如：少数几个州已经增加了立法机构，以便将加密货币的税收合法化。这种差异使美国很难有特别清晰的监管政策。

同时，美国证券交易委员会、 美国商品期货委员会、联邦政府以及美国国税局对加密货币的监管都持有不同的意见，比如当加密货币用于公共事业或安全上时，监管政策是否可以有所不同？

在今年年底之前，我们能否看到大规模的 token 进行安全的交易？对于这个问题，我们仍然没有得到确切的答案。但是，由于美国的经纪人都在小心翼翼的遵守监管框架。在token买卖方面，他们已经私下里达成了一个共识：不要谈交易。

在外交方面，今年早些时候，特朗普发表了一份声明：呼吁禁止购买委瑞内拉的新加密货币“Petro”。这让加密货币行业激动不已，因为这是美国首次将加密货币纳入其年度经济报告。

G20峰会后，美国对加密货币和区块链的发展仍处于含糊不清的态度，并且他们很有可能继续以这种态度发展下去。但是，不管它是否热衷于加密货币，美国都要像其他国家那样，那就是首先要将“反洗钱（AML）”和“恐怖融资（CFT）”法规纳入市场。

02    中国

2017年9月，中国全面禁止所有加密货币的交易，所以还想在中国发token的可以洗洗睡了。

然而，单纯的区块链技术在中国还是非常受欢迎的。很多开发者都表示，他们对于区块链技术「非常有信心」。

目前，中国有没有重新考虑全面禁令政策，转向更严格的加密货币监管政策？又或者是中国从来没有打算长期进入加密货币市场？答案无人知晓。结论是，对于加密货币，中国是不支持的。

03    日本

在加密货币交易诈骗方面，日本一直都力不从心。但就加密货币的交易量而言，它在全球仍然稳居第二。自 2014 年 Mt. Gox 惨败以来，监管机构一直在采取行动，但力度还远远不够， Coincheck 的抢劫案就证明了这一点。

另外，日本的自律加密货币交易所也保证与政府合作。日本在加密货币方面有着如此强大的气场，看来离tokenization又迈进了一步。

04    韩国

在过去的几个月里，从夏季的合法化，到现在监管更加严格，韩国因加密货币政策屡上头条。自今年 1 月以来，韩国政府一直在重新审视自己对加密货币的立场，人们也一直屏气凝神，等着韩国的最新动态。

韩国公平贸易委员会(FTC)要求加密货币经纪人修改合同，以打击欺诈行为。还有报告称，2018 年 6 月，韩国将建立一个加密货币的税收方案。但是，新任命的金融监管局行长表示：他赞成对加密货币进行更灵活的立法。韩国对加密货币的态度到底如何，我们也无从判断。

但有一点可以肯定，韩国拥有这么少人口，但其交易量仅次于美国和日本，因此他对加密货币市场具有相当大的投机性影响。就监管而言，韩国市场很值得关注。

05    欧盟(+意大利/德国/法国)

一到马耳他，你可以去 Qormi 的比特币汽车交易公司(Bitcoin & Auto Trader)，用加密存款购买一辆兰博基尼（当然，前提是你得有那么多比特币），之后，你还可以开车去街边的一家寿司店庆祝。虽然用于比特币交易的本地基础设施仍不成熟，但在出台更多积极监管措施后，情况可能很快就会发生变化。

今年3月，世界上最大的加密交易所 Binance 宣布将总部迁至马耳他。马耳他总理也回应到，该岛计划成为“管理区块链业务的全球开拓者”。

7 月4 日，当地政府通过了三项法律，允许公司发行新的加密货币，并可以和现有的货币进行交易。最重要的是，在这一天，马耳他成为世界上第一个在区块链领域提供协调一致管理框架的国家。

不久前，随着马耳他大学与马耳他信息技术局（MITA）共同宣布了一项 30 万欧元的区块链和分布式分类帐技术（DLT）奖学金基金，它将继续向「区块链岛」的方向努力 。

2013 年，《卫报》刊出了比特币在德国首都的流行程度，在当时的德国，主流文化认为比特币只是一种加密无政府主义工具。而在柏林，你可以在酒吧和餐馆使用比特币进行支付。除此以外，柏林的欧洲管理和技术学院也将比特币作为一种支付手段。

欧盟在今年早些时候曾表示，要对加密货币市场实施监管，但直到现在也没确定监管日期。现在看来，比特币正趋于合法化，因为欧盟管辖权要求加密货币交易所必须和传统银行一样，通过“了解客户（KYC）”这一流程。

早在 2017 年，欧盟就禁止爱沙尼亚及其他任何成员国创建自己的加密货币。最近，几个欧盟国家对加密货币衍生品实施了更严格的监管。目前，我们很难确定欧盟在立法上会有啥举动。但在欧盟内部，不同的国家都在从各自的角度来审视监管法规。

2月，意大利的经济金融部发布了一项部令，拟议了一个加密货币的法律框架（尚未生效），而德国认为，任何一个加密货币法规都应该是全球性的。法国的财政部部长也对加密货币表现出了很大的热情，跟随意大利的脚步，计划围绕着供应链创建了一个法律框架。

那么，现在就有一个问题，这些欧洲强国能否对欧盟的加密货币法案产生影响？影响会有多大？欧盟还需要再交易所监管这条道路上走的越来越清晰。

06    俄罗斯

早在今年 7 月 1 日，普京就确定了对加密货币监管的日期。根据普京的声明，俄罗斯国家杜马发布了名为《数字金融资产》的报告。该报告补充了英国财政部 1 月份制定的法规，强调了“了解客户（KYC）”的重要性，还概述了美国实施的“反洗钱（AML）”和“恐怖融资（CFT）”法规。

俄罗斯政府则回应道，政府报告中应列出税务义务的详细情况。这份报告的背面是《ICO法规》，这种做法在俄罗斯还是史无前例。《ICO法规》是加密货币社区的对话天堂，这一举动促使很多驻俄罗斯的 ICO 组织者正在考虑下一步行动。

07    英国

3月初的时候，英国警告：会对加密货币进行监管打压。除此以外，英国银行的确是在严肃对待加密货币。英国的财政部部长表示，他希望打击无政府状态，并确保采取各种措施打击去中心化技术的非法活动。

英国财政部长也曾暗示，为了应对市场波动和确保更大的控制权，英国金融体系的核心部分使用了区块链技术。英国城市部长 John Glen 进一步指出，在适当的限制条件下，英国可能出现一个迅速发展的加密市场。

与欧洲其他国家一样，CryptoUK 贸易协会要求议员们，在未来的监管问题上要更加明确。

08    印度

最初，印度的加密货币交易量大幅度下降，这和政府对加密货币交易进行不断打压有很大关系。事实上，在这些打压之前，有两家交易所已经停止运营。印度政府似乎也在寻找一种对“大型”加密货币买卖实施税收政策，他们甚至在圣诞节之前就已经发出警告，要求对这些人的资产进行审查。

印度政府的态度是比较明确的，那就是严厉打击加密货币市场。随着加密货币交易更广泛的使用，印度政府也必须推进相关的法律法规。

09    印度尼西亚

2017年12月，印度尼西亚政府就说过，印尼（尤其是巴厘岛）已经成为外国游客的“加密货币天堂”。

央行官员和警方开始针对此事进行调查，印尼央行表示，他们将更加严肃地考虑对“反洗钱（AML）”和“恐怖融资（CFT）”等加密货币活动进行监管。

10    沙特阿拉伯

在加密货币这一方面，沙特阿拉伯也在紧随全球的发展趋势。据报道，沙特国王正在探索加密货币的监管政策，但他们的监管可能就不像其他国家定的那么死。

实际上，他们正在探索在伊斯兰金融体系中使用区块链技术的方法。据报道，最近新晋的王储也支持加密货币及其潜在的应用。

沙特阿拉伯队这一新兴的加密货币市场怀揣着浓厚的兴趣，而政府官员们表示，政府不太可能出台加密货币禁令。还有传言说，沙特正在计划用石油支持加密货币交易。

11    澳大利亚

很长一段时间以来，加密货币在澳大利亚不受监管。但是，随着加密货币交易越来越普遍，澳大利亚交易和分析中心也采取了一些措施，严肃对待这些数字货币的交易。

澳大利亚最新的监管指导方针表明，为了跟上美国等国家的脚步，他们会更佳严肃对待加密货币市场。

12    土耳其

土耳其官员和宗教当局对比特币持有较为严厉的立场，2018年2月，土耳其副总理 Mehmet Simsek 证实，土耳其将发行一种国家货币。 虽然加密货币在土耳其合法，但前工业部长 Ahmet Kenan Tanrikulu 也呼吁，希望土耳其能够建立一个更加明确的法律框架。

鉴于目前有关土耳其加入欧盟的争论，人们不禁要问，如果土耳其加入欧盟，会怎样？既然欧盟已经明确表达了自己的立场，即创建成员国自己的加密货币，那么这种潜在的货币又将何去何从？

13    南非

虽然加密货币在南非基本上不受限制，但也受其税法的约束。2014 年起，南非国家储备银行(SARB)白皮书就开始生效，但该国也在积极考虑对加密货币做进一步的监管。最近，南非国家储备银行创建了一个自我监督组织，可能在不久的将来，就会使用分布式分类账技术。

14    泰国

近日，泰国刚刚生效了一个全新的加密货币监管框架，此前，泰国并没有在加密货币交易方面采取过任何措施。

最近，泰国政府通过了两项法律，涉及到了“了解客户（KYC）”、加密货币和 ICO 相关的税收。该国可能会尽快实施增值税和资本利得税，如果这些资产被认为用于非法目的，泰国政府也正在寻找一些可行的办法对这些资本进行扣押。

15    委瑞内拉

委内瑞拉与密码货币的关系始终是摇摆不定的，有些人会将加密货币视为摆脱十年大萧条的工具，而另一些人认为，Petro 加密货币是违法的。

尽管委内瑞拉对加密货币的交易采取了更严格的监管措施，但还是批准了使用加密货币的法令。由于委内瑞拉对电力有补贴，现在也成为一个采矿天堂。我们现在还不能预测这个国家的去中心化技术走向如何，不过可以边走边瞧。

16    荷兰

阿姆斯特丹是加密货币的先驱城市之一。著名的比特币大使馆，位于当地法院附近的社区，加密爱好者们经常聚集在这里，参加并组织研讨会，或者在当地的咖啡馆里进行社交活动。除此之外，还有大约40个比特币友好场所，其中包括自行车租赁等。每年一度的 Bitfilm 节也在那里举行。

今年3月，荷兰一家法院判决被告欠原告 0.591 个比特币(BTC)胜诉后，将比特币归类为“可转让价值”。今年5月，荷兰政府发布了一份报告：加密货币在金融稳定方面具有广泛的“低风险”性。然而，就在这不久之后，荷兰金融市场管理局(AFM)质疑，使用加密货币的实体是否符合法律许可，因为加密货币的风险很高。

17    瑞士

虽然瑞士的楚格州可能不会像榜上其他城市那样，有足够强大的基础设施支持比特币支付。但对于加密货币爱好者来说，楚格州仍然是一座历史名城。楚格州号称“加密谷”，拥有众多区块链创业公司。在楚格州，与市政有关的事物可以使用加密货币，比如付租金、注册公司等。

在瑞士，“加密货币既不是货币也不是外币，甚至也不是商品和服务税的金融供给产品”。加密货币在瑞士含糊的法律地位，并没有阻止政府参与区块链实验，如在投票中采用区块链技术。

18    阿根廷

阿根廷的布宜诺斯艾利斯被誉为拉丁美洲的“比特币之都”，它拥有数量惊人的加密货币企业（大约140家），与旧金山和布拉格分列前三名。据当地一家媒体报道，布宜诺斯艾利斯有一家比特币出版社和一家比特币友好的汽车租赁公司，像摄影师、教授、设计师、技术人员和心理学家这样的专业人士已经接受了加密货币的服务。

由于阿根廷本国货币的通货膨胀和汇率操纵等经济问题，导致了一些公民开始使用加密货币，这让加密货币在阿根廷立足了脚跟。在 3 月份的 G20 峰会上，阿根廷央行行长提出，加密货币监管提案的最后期限是2018年7月。然而，最终该日期被推迟到了10月。

据 Coinmap 的数据显示，布拉格是世界上拥有最多接受比特币的场所。在这里，你可以用比特币住旅馆、在酒吧里小酌一杯、在餐馆里点爱吃的饭菜，甚至还能跟朋友一起去看一场电影。布拉格是最适合使用加密货币的城市之一，加密货币 POS 机和 ATM 机并不是布拉格的一切，这里也有一个消息灵通、人脉广泛、活跃的加密社区。

捷克共和国对加密货币持有自由的态度。2017 年，捷克央行通过一项“不要惧怕比特币”的声明：加密货币不会对传统银行系统构成威胁，法定货币仍最适合商业使用，波动幅度巨大的加密货币边不会使传统货币体系缘化。

然而，到了 2017 年底，捷克财政部出台了一部反洗钱( AML )法，部分的限制了比特币的交易。该法案要求本地的加密交易所公开客户的个人信息。这样一来，他们就不会“隐藏在假名或昵称背后”，做自己想做的事。

20    斯洛文尼亚

斯洛文尼亚的首都卢布尔雅那，是一座名副其实的“BTC城”——拥有占地47.5万平方米、500家零售店的综合体，其交易系统是 Elipay。现在，一些咖啡馆、水上公园、运动鞋商店等已经开始接受加密货币支付。据报道，斯洛文尼亚总理也来到这里，并鼓励“BTC城市”这一概念。该城也拥有这个国家最大的采矿平台。此外，卢布尔雅那市大约有20个接受比特币支付的场所。

斯洛文尼亚市目前还没有对加密货币做出明确规定。2017年，斯洛文尼亚金融稳定委员会发出警告：由于没有相关的法律法规监管加密货币投资，投资者在投资ICO和数字货币时须谨慎。

但是，很明显，政府对区块链很感兴趣。2017年10月，斯洛文尼亚政府宣布计划将该国定位为欧盟区块链技术的中心之一，同时研究该技术在公共行政领域的应用。

21    加勒比海

2018年4月，加勒比旅游组织(CTO)与总部位于巴巴多斯的区块链初创公司 Bitt Inc. 合作，促进“在旅游相关产品和服务中实现更高效的支付”。从本质上来讲，加勒比旅游组织希望探索如何利用加密货币改善当地旅游业。尤其是在美国大型银行为了实施“降低风险”政策，开始从该地区撤资，旅游业成为了加勒比海地区的支柱产业。加勒比旅游组织秘书长说：“加勒比海地区旨在全面审查新金融技术的优势……特别是区块链金融服务，它有助于推进旅游部门具体项目和活动的目标。”

如果加勒比继续朝着这个方向发展，有可能会吸引一批愿意在那里投资的加密企业家。

加勒比海地区的国家也在采用加密货币。今年3月，东加勒比中央银行(ECCB)发行了名为“数字东加勒比美元”(DXCD)的国家加密货币，计划与法定货币一起，在八个东加勒比国家推出。蒙特塞拉特总理今年早些时候就宣布：“向无现金社会靠拢，符合我们的整体发展策略，也符合ECCB的整体发展战略。”

结论

虽然我们谁也不可能准确预测出各国监管未来的确定方向。但在未来几个月里，各个国家都有一个共同的目标，那就是确定如何处理加密货币交易市场中的不良行为。

国际政府也在努力充分利用区块链技术的潜在技术价值，但首当其冲的是，他们希望有一些协议。现在的问题可能就是，这些法律框架能否会得到全国范围内的认可？

不管最后结果如何，2018年会不会成为区块链空间的监管年？我们无从知晓，但是可以肯定的是，在2018年之后，KYC、AML和CFT 这些地下交易词汇，与2017年 ICO、FUD和BTFD一样，都会成为历史中的印记。