【分布式金融大讲堂第二期】路印协议联合创始人:去中心化交易所是未来趋势 erScience部门担任导师一职,负责加密货币和分布式应用的开发课程。2013至2014年期间,Jay首次接触区块链、加密货币等概念,当时他正任职于国际知名支付项目PayPal,在同事的引领下,周杰成为了比特币的矿工,并参与到交易所的交易中。2014年,Jay参与开发了某个由IDGCapital投资的中心化交易所,发现了传统的中心化交易所的弊端无法解决,于是便投身于去中心化交易所的建设,即路印协议。图:分布式金融联盟正式聘请周杰为大讲堂首批讲师Jay表示,他对比了中心化交易所和去中心化交易所的优势和劣势。他指出,“中心化交易所作为传统模式,因其较好的用户体验(币种全、成交快、交易深度好等)而广受好评,但同时也面临着三大主要风险:缺乏安全性、透明度和流动性。去中心化交易所的模式更简单,通过区块链上的开源只能合约来实现交易,可解决安全问题加密货币和分布式应用的开发课程。2013至2014年期间,Jay首次接触区块链、加密货币等概念,当时他正任职于国际知名支付项目PayPal,在同事的引领下,周杰成为了比特币的矿工,并参与到交易所的交易中。2014年,Jay参与开发了某个由IDGCapital投资的中心化交易所,发现了传统的中心化交易所的弊端无法解决,于是便投身于去中心化交易所的建设,即路印协议。图:分布式金融联盟正式聘请周杰为大讲堂首批讲师Jay表示,他对比了中心化交易所和去中心化交易所的优势和劣势。他指出,“中心化交易所作为传统模式,因其较好的用户体验(币种全、成交快、交易深度好等)而广受好评,但同时也面临着三大主要风险:缺乏安全性、透明度和流动性。去中心化交易所的模式更简单,通过区块链上的开源只能合约来实现交易,可解决安全问题,但由于目前的技术短板和交易门槛,去中心化交易所的交易效率和用户体验有所欠缺。”“而路印协议可以有效地解决这个问题,”,周杰表示,作为新一代去中心化交易撮合协议,它采用去中心化技术,提供零风险的代币交易所模式,并允许多家交易所通过竞争,对同样的订单进行链外撮合及链上结算,将彻底解决现有中心化交易所模式的一些固有风险。采用零知识证明(ZKPs)加密技术,路印协议的吞吐量得到显著提高,其竞争力大大提升。未来,路印协议会聚焦于协议和中继,构建开源的网页版去中心化交易所,致力于提供和中心化交易所一样的做市商服务。Jay认为去中心化交易所是将来的趋势,像纳斯达克、纽交所等传统交易所也会考虑采用去中心化技术。Jay还强调,去中心化交易所是应该受到监管的,他认为:“使用区块链技术创建的去中心化交易所并不能免除原始创建者的责任。重点不在于交易所被赋予标签或者采用的技术,而是平台的功能和服务。即使一个平台是建立在分布式账本上的,如果它提供的用户界面、名称、功能与证券交易所相似,也会导致投资者认为它受到监管或符合法律标准。因此,虽然它具有‘去中心化’的性质,但仍需遵守监管法规。”关于分布式金融的政策和创新,Jay比较了各国的倾向和措施。他介绍道,美国侧重于数字金融市场的规范,日本主张开放市场,新加坡强调创新,而中国侧重于金融风险的防范。在区块链技术的研发和金融应用方面,中国是走在全球前列的,对于去中心化金融发展中出现的风险也是一直保持警惕和审慎的态度。基于政府的立场和视角,对于去中心化金融发展过程中出现的风险苗头,及时出手防止演变成系统性金融风险是必要的。以下为完整对话实录:主持人:Fintech4Good主席晓晨特邀嘉宾:路印协议(Loopring)联合创始人兼首席营销官周杰(JayZhou)晓晨:请先介绍一下您自己,如何进入区块链行业,为什么决定创立路印协议?Jay:13~14年那会在Paypal身边有个同事开始挖BTC,然后被洗脑了,先挖BTC后来直接交易所买了。创立路印协议是因为我们团队之前做个中心化交易所,14年那会IDG投的。觉得中心化平台问题多多:安全性,流通性,订单透明性没法很好解决。而去中心化平台可以很好的结局这些问题。所以就开始做路印协议了17年那会。晓晨:请问路印协议是什么?它和其他的分布式协议相比最大的区别是什么?Jay:路印协议是新一代去中心化交易撮合协议,它采用去中心化技术,提供零风险的代币交易所模式,并允许多家交易所通过竞争,对同样的订单进行链外撮合及链上结算,它将彻底解决现有中心化交易所模式的一些固有风险。最大的区别:最新发布的路印协议3.0结合了创新的区块链技术和零知识证明(ZKPs)加密技术来显著提高吞吐量,吞吐量目前内侧为每秒660TPS(计划到8月底可以达到1000TPS)随着以太坊2.0升级速度更会成几何性增长,大大提升去中心化交易所的竞争力。晓晨:请您介绍一下路印协议项目的历史:它从哪里来?要到哪里去?现在在哪?Jay:好的。项目初期:因为中心化交易所面临的三大主要风险:缺乏安全性,透明度和流动性,为了解决现有中心化交易所模式的一些固有风险,路印协议致力于采用去中心化技术,提供零风险的代币交易所模式。与当前现有的去中心化交易协议相比,路印带来的一个重要改进是能够将不同订单进行撮合、匹配,从而消除了两个代币交易对的约束,大大提高了流动性。此外,路印还部署了一套独特的防止抢先交易的解决方案。当前:我们采用零知识证明(ZKPs)加密技术来显著提高吞吐量,大大提升去中心化交易所的竞争力。我们专注于去中心化交易所技术和产品本身。未来:我们的主要研发会聚焦于协议和中继,而前台只会提供一个开源的,网页版的去中心化交易所。这意味着我们将不会为之前的任何其它形式的产品提供更新。我们相信我们的合作伙伴自己应该有能力设计和研发自己的,有辨识度的产品。晓晨:分布式交易所与中心化交易所的区别是什么?在您看来,未来纳斯达克、纽交所会成为分布式交易所吗?Jay:目前是中心化交易所占绝大多数,中心化交易所因为用户体验好(币种全、成交快、交易深度好等)而受到很多用户的喜欢,但中心化交易所存在黑客攻击等安全问题。去中心交易所解决安全问题,让用户保管自己的资产,但由于目前技术短板和交易门槛,去中心化交易所的交易效率和用户体验有所欠缺。但是从长远来看,这些问题都可以被解决,下个月上线的路印3.0就可以提供和中心化交易所一样的做市商服务,甚至价格更优。所以去中心化交易所是未来的趋势,纳斯达克、纽交所应该会考虑去中心化技术。晓晨:除了分布式交易所,路印协议还可以用于开发其它的分布式金融应用吗?Jay:有的。1)我们正在研发路印拍卖协议:Oedax(是Open-EndDutchAuctionexchange的简称)。相对于原始的荷兰式拍卖,Oedax的一些特性更适用于去中心化交易。我们相信路印拍卖协议和路印交易撮合协议(即路印协议)是互补的。我们也完成了路印拍卖协议Oedax第一个版本的编码工作。在路印协议3.0和光锥中继完善后,我们会进一步测试并部署Oedax。Oedax将在后期帮助路印协议完成任意代币费用的燃烧,是LRC费用模型和权益机制的一个基础模块。2)今天我们实习生团队给我看了个用路印协议的环路撮合做的sportsbettingMVPminimumviableproduct.所以只有有交易属性,都可以使用到路印的技术。晓晨:很棒的分享,请您谈一下,基于路印协议的分布式交易所长什么样子?与传统交易所相比,交易过程有何区别?Jay:目前可以做到操作体验/UX几乎和中心化平台类似。基于路印协议的去中心化交易所(DEX)将买家与卖家匹配,并在没有第三方的情况下撮合交易。路印协议使用零知识证明(ZKPs技术,它是一种高级加密技术,允许在不泄露用户基本信息的情况下验证数据。在保证基于底层区块链安全性的情况下,它致力于提供更具可扩展性的服务。基于路印协议的去中心化交易所(DEX)将提高吞吐量和流动性,降低成本,大大提升竞争力。区别方面,主要有下面几点:A.与传统交易所相比,去中心化交易所模式简单,它只需要承担主要的资产托管、撮合交易及资产清算,而不像中心化交易所需要承担非交易的功能,比如账户体系、KYC、法币兑换等。用户在区块链上的私钥就是身份,不需向交易所注册个人信息,因此就不存在个人信息安全问题,也不需要KYC。B.与中心化交易所最大不同在于,所有的这一切都通过开源智能合约来实现,将资产托管、撮合交易、资产清算都放在区块链上。C.用智能合约来实现去中心化去信任的交易机制,解决了中心化交易所人为因素产生的内部运营风险、商业道德风险、资产盗用等严重影响用户资产安全的风险。晓晨:接下来我们谈一谈分布式交易所的监管问题,它需不需要监管?什么样的监管是既可以帮助创新又可以保护投资人的?Jay:我觉得是需要监管的,为了AML&和从事一些不正当的活动。我们是希望让科技服务于人类而不是毁了世界。但极客又是充分享受自由的一个群体。区块链/bitcoin正是因为自由才发展到今天。与传统交易所不同,去中心化交易所(DEX)没有订单簿,也不提供托管服务。相反,用户直接与其他用户进行交易,而无需中央(中介)服务。资金存放在智能合约中,只有用户才能存入,取出和交易。如果DEX满足证券法中“交易所”的定义,即使它具有“去中心化”的性质,它仍然需要遵守监管法规。使用区块链来创建但没有中央服务的交易所并不能免除原始创建者的责任。重点不在于你贴上什么标签或者你使用了什么技术,重点是功能,以及平台在做什么。即使一个平台是建立在分布式账本上的,如果它提供的用户界面、名称、功能与证券交易所相似,也会导致投资者认为它受到监管或符合法律标准。因此DEX应该受到监管。一般而言,加密货币交易所必须在美国证券交易委员会(SEC)注册为NationalSecuritiesExchange(根据美国证券交易法案第6款注册的证券交易所)。晓晨:你知道有哪些国家对于分布式金融已经出台了相应的一些政策创新吗?他们的监管创新经验如何被其他国家借鉴?Jay:美国侧重于数字金融市场的规范,美国的证券期货交易委员会在2017年12月初公布审查结果,允许芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所进行比特币期货交易。另外,美国统一州法委员会提出《虚拟货币业务统一监管法》草案,草案把coin界定为虚拟货币而非法定货币,草案阐明两个观点,虚拟货币和区块链有助于实现快捷低成本的跨境或者远程交易,均衡的监管体系可以为它的发展奠定基础。草案对区块链及区块链的分布式帐本、可信数据、创造信任、快速、快靠等等的价值予以肯定。同时,这个草案也指出,区块链的匿名性不可避免地带来洗钱、恐怖等等风险,所以很有必要实行审慎监管。草案对虚拟货币的牌照核发、信息披露、执法措施、区域保护、合规政策做了具体的规定,当然到现在为止这个草案还没有变成法律。今年11月美国有了新的进展,美国证券交易委员会有三个部门联合发布声明,通过几个案例传递信息,加密数字货币的参与方,如果涉及证券交易而不进行注册或者申请豁免,就会面临这个委员会的执法,然后这个委员会对数字加密货币的管制的策略是通过个案的执法,而非系统性来解释证券法,所以他希望谨慎、有序而积极地通过这些案例引导监管原则,明确监管的界限。另外,香港证监会公布虚拟资产新规,新规主要针对投资虚拟货币或资产的基金和销售平台,内容包括要求超过10%资产规模(AUM)属虚拟资产的基金,只可向专业投资者销售,任何投资虚拟资产的基金和经纪都须向证监委员会注册等,并将数字资产相关投资行为纳入沙盒监管。HK有望在STO变革中扮演重要角色。晓晨:除了分布式交易所,你认为还有哪些分布式金融应用最具前景?您的判断标准或者依据是什么?Jay:我就说3家我接触比较多也比较了解的。因为我们路印后续会合作。这周在香港参加Rise大会也见了不少家族办公室,他们对区块链金融工具和衍生品都比较感兴趣。因为这个市场现货太少,所以机构钱进来只能玩合约。Eg,Blackrock4T,Fedility2T,StateStreet1.5T中金300B。那spottrading做为载体完全不行。回答defi应用的话;A.借贷协议,比如MakerDAO,MakerDAO是以太坊上的智能合约体系,提供第一个去中心化基础稳定货币Dai,以太美元和衍生金融体系。Dai由数字资产足额抵押担保发行,和美元保持1:1锚定,目前Dai是规模最大的去中心化稳定币。MakerDAO是以太坊上的借贷平台,允许用户开立抵押债仓(CDP),通过抵押ETH借出DAI。B.衍生品市场、保证金交易市场和预测市场,比如dYdXdYdX是以太坊上的保证金交易和衍生品交易协议。交易者不必借入或卖出标的资产,可以通过购买ERC-20代币MarginToken来直接做空或做多标的资产。利用dYdX协议创建的保证金交易平台Expo已经可以使用,目前支持做空ETH和对ETH加杠杆,两者都使用DAI作为计价货币。C:SetProtocol:类似于ERC20的ETF吧。判断标准方面:去中心化金融是对传统金融的变革,去中心化金融DeFi是一个开放的项目社区,需要符合以下四个标准:建立在去中心化区块链上;属于金融行业;项目代码开源;项目拥有强大的开发者平台。晓晨:中国和其他国家在分布式金融创新上面的相同点和不同点是什么?Jay:中国侧重于金融风险的防范。在区块链技术的研发和金融应用方面,中国应该是走在全球前列的,对于去中心化金融发展中出现的风险我们也是一直保持警惕和审慎的。中国是禁止非法的证券发行、非法的金融交易等等金融活动,维护金融市场的稳定,保护投资者的利益是政府的职责,防止发生系统性的金融风险是金融监管政策的底线。所以,基于政府的立场和视角,对于去中心化金融发展过程中出现的风险苗头,及时出手防止演变成系统性金融风险是必要的。其他国家也注重监管,但相对开放点。日本侧重于数字金融市场的开放,日本虽然强调虚拟货币的监管,但是主导性的政策是开放金融市场。新加坡侧重于数字金融的创新实验,在监管沙盒的机制下,给予虚拟金融有限制的合规性。晓晨:Facebook发了Libra的白皮书,你怎么看待Libra币和以此为基础的新金融基础设施?"Jay:Libra对传统世界的影响非常巨大,他的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。Libra代币是锚定一揽子货币的稳定性代币、Libra建立了一个囊括了支付、电信、交易平台、风险投资、非盈利组织等在内的协会。它是一个联盟链项目、一种新型的稳定加密数字货币、一个开源区块链项目、以及一个金融基础设施。Libra承载了Facebook建立一套跨机构、跨国界的金融基础设施的最终愿景。白皮书中提到加入Libra协会需要交纳1000万美金保证金,初始成员横跨了多个行业,这些成员之间本身就可能存在的一些跨机构的业务痛点,加上Facebook的海量用户,Libra的启动不成问题。Libra未来会向开发者开放创建智能合约的权限,激励和吸引全球的开放者在这一基础设施上,进行未来金融服务的创新。随着全球数以万计的开发者加入Libra,一定会孵化出各种新的金融场景,比如借贷、证券化、甚至理财等业务。目前以太坊上宣传是60万开发者,我们拭目以待看看27亿人口的FB能带来多少开发者晓晨:感谢周杰先生的精彩发言。我们相信,以Loopring为代表的一批分布式金融创新企业将在不久的将来为我们的金融系统和金融服务带来全新的体验。我再问一个问题。FinTech4Good正在参与基于Libra生态为基础的一个加速项目,帮助分布式金融创新平台接入Libra的生态。请问,什么样的分布式金融平台最适合与Libra生态结合,如何结合?Jay:libra是联盟链,专注payment,负责人DavidMarcus大卫·马库斯是以前PayPal总裁,16年跳槽去Facebook就是确认做支付了。区块链是个触发器(Trigger)。Facebook专注于影响世界,特别是第三世界发展中国家。libra的move支持智能合约,所以如果需要的话,我们也可以在上面做DEX。(对话完)关于主办方:分布式金融联盟分布式金融联盟是一个会员制、定制化、全球性的行业协会。我们的会员来自分布式金融行业的领军企业、分布式金融创
星空财经 2019-07-22 15:02  区块链  加密货币
一文读懂Facebook Libra负责人的听证会证词 ,-0.29,-0.76%)发表自己对于加密货币以及Libra的看法。当然作为全球的社交巨头推出的数字货币项目,Libra除了受到本国监管层的关注,也受到国际社会的广泛关注,并引发了激烈的讨论。Libra听证会在即,大卫·马库斯的证词也得以披露,深链财经对证词进行了梳理和解读,分享给大家。不获批准,不会推出Libra“鲍威尔主席已明确表示,审查Libra的过程需要耐心,而不是匆忙执行。对此我们非常同意,这也是我们发表白皮书介绍Libra项目的原因。从现在到将来正式推出的这段时间里,是一个开放的过程,并受到监加密货币以及Libra的看法。当然作为全球的社交巨头推出的数字货币项目,Libra除了受到本国监管层的关注,也受到国际社会的广泛关注,并引发了激烈的讨论。Libra听证会在即,大卫·马库斯的证词也得以披露,深链财经对证词进行了梳理和解读,分享给大家。不获批准,不会推出Libra“鲍威尔主席已明确表示,审查Libra的过程需要耐心,而不是匆忙执行。对此我们非常同意,这也是我们发表白皮书介绍Libra项目的原因。从现在到将来正式推出的这段时间里,是一个开放的过程,并受到监督和审查。”“事实上,我预计这将是金融科技历史上,监管机构和各国央行将进行的一次最广泛、最谨慎的‘产品上市前’监管。我们知道,我们需要花时间把这件事做好。在这里,我想明确一点:在我们完全解决了监管方面的顾虑并获得了适当的批准前,Facebook不会推出Libra数字加密货币。”正如马库斯所说,Libra必然会受到最广泛和严格的监管。在很多人看来,Facebook这个在全球拥有20多亿用户的社交巨头推出的Libra是一个具有超大体量且超主权的非国家化的数字货币,对于任何国家的金融监管层来说,这都是一个不可忽视的全新挑战。不过,对于监管,马库斯表明了积极迎合的态度与立场:如果没有获得批准,Libra不会推出。甚至在证词的最后,马库斯再次表示,承认金融监管机构的权威,并支持他们对这个项目的监督。这在某种程度上应了美团创始人王兴的那句话:该低头时低头。数字货币机会“我相信,如果美国不在数字货币和支付领域引领创新,其他国家也会。如果我们不采取行动,我们可能很快就会看到一种数字货币,由其他价值观截然不同的人控制。我相信,Libra可以为许多从中受益的人带来积极的改变。我还相信,它可以提供一个与我们共同价值观相一致的领先机会。”在证词中,马库斯表达了这样一种观点,即数字货币领域是美国的一个的机会,如果美国不把握住,则会被与美国价值观不同的国家控制。潜台词似乎是,如果与美国意识形态对立的国家抢占了数字货币的先机,对于美国来说将是一种威胁。事实上,就数字货币而言,包括中国在内的各国央行及金融人士一直都有关注,Libra宣布推出后,关于数字货币的关注和讨论直接提升了一个数量级,在探讨Libra可能带来的风险与挑战的同时,不少国家也都看到了Libra背后数字货币的机会。此前中国人民银行前行长周小川就公开表示,未来可能会出现新的全球化货币,在全球流通和使用,可能不是Libra,Libra也可能会被更好、更严格、更有效率的全球化货币取代,并建议中国未雨绸缪。Libra更像现金“Libra是一种支付工具,而不是一种投资。人们不会像购买股票或债券那样购买它来持有,并期望它能支付收入或增加价值。相反,Libra更像现金。例如,人们会用它给其他国家的家庭成员寄钱,或者买东西。”提及数字货币或者加密货币,浮现在很多人脑海里的词语往往是投机和炒作,用特朗普的话来说,这些都是没有基础的空气。对于同样是数字货币的Libra,马库斯明确了其支付工具属性,其举出的例子也恰恰表明了Libra重要的现实作用:跨境转账。不与主权货币竞争“LibraReserve中的货币将受制于各自政府的货币政策,这些政府将继续控制这些政策。负责管理LibraReserve的Libra协会无意与任何主权货币竞争或进入货币政策领域。它将与美联储和其他中央银行合作,确保Libra不与主权货币竞争或干预货币政策。货币政策仍属于中央银行的范畴。”此前有分析人士表示由于Facebook拥有大量用户且Libra在技术上可以自由地跨境流通,这会在某种程度上干扰一些主权国家的货币政策,甚至会动摇一些非储备货币国家的货币主权地位。对于监管机构而言,Libra是否会影响本国的货币主权和政策是他们首要关心的问题。对此,马库斯表示,将与美联储和其他中央银行合作,确保不与主权货币竞争或干预货币政策。帮助打击洗钱、恐怖融资活动“Libra协会同样致力于支持监管者、中央银行和立法者的努力,以确保Libra有助于打击洗钱、恐怖主义融资等活动。一个有助于将更多的现金交易(许多非法活动发生的地方)转移到一个利于监管的数字网络上,将为提高金融犯罪监测和执法的效力提供机会。Libra协会将继续在这些关键问题上积极和公开地与所有相关利益攸关方接触。Libra应该改进侦查和执法,而不是让他们倒退。”Libra宣布推出以来,主要争议有两点:第一,Libra会不会影响现有的金融稳定;第二,Libra会不会为洗钱和恐怖融资提供技术上的便利性。在通篇的证词中,马库斯都表现了积极接受监管的态度,Facebook子公司Calibra已经在美国申请了州货币转账许可证,作为一家货币服务企业在FinCEN注册。在洗钱以及恐怖融资的问题上,马库斯同样毫不含糊地表明了Libra的立场——支持监管者,帮助打击洗钱、恐怖融资活动。并且,在马库斯看来,将现金交易转移到一个受监管的数字网络上更有助于打击金融犯罪。Facebook只有一票“我们希望在LibraBlockchain推出之前有大约100个这样的成员。作为众多成员中的一员,Facebook在协会治理中的作用将与同行平等。Facebook只有一票,不能控制这个完全独立的组织。”作为Libra协会的领导者以及LibraBlockchain的创建者,正如在Libra白皮书里提及的那样,马库斯表示Facebook并将在2019年继续保持着领导地位。不过,一旦Libra网络启动,Facebook及其附属公司将和Libra协会的其他创始成员一样,享有相同的特权、承诺和财务义务。也就是说,目前Facebook仍旧处于领导状态,但在未来,Facebook不会拥有Libra的主导权,其只相当于一个分布式组织中的一员。Libra为Facebook带来的好处“Calibra钱包将在更广泛的范围内立即对Facebook有利,因为它将允许使用Facebook平台的9000万中小型企业中的许多企业、更直接地与Facebook的众多用户进行交易,我们希望这将导致消费者和企业更多地使用Facebook。使用量的增加可能会为Facebook带来更大的广告收入。”Facebook子公司Calibra将要推出的第一个产品是Libra的数字钱包,该钱包既可以在Messenger和WhatsApp中使用,也可以作为独立的应用程序使用。有了这个钱包,任何人都可以像发短信短信一样简单地进行Libra转账。马库斯在证词中表示,并不期望Calibra一开始就赚钱,但事实上如果Libra推出并广泛使用后,Calibra必然会通过转账手续费等获取不菲的收入。因为Calibra客户的帐户和财务信息与Facebook不会共享,因此不能用于广告投放的定位,那对于Facebook而言,Libra的能为它带来什么好处?“我们的第一个目标是创造效用,并推广让消费者采用,使世界各地的人们——特别是那些没有银行账户的人和银行服务不足的人——能够参与到金融生态系统中来。”也
Libra听证会专题 2019-07-18 17:13  Facebook  加密货币  Libra
中国担任FATF轮值主席 将如何推动全球加密货币监管 VASPs)方法指导框架》,着重打击利用加密货币洗钱和恐怖主义融资的行为。中方担任轮值主席6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露表示,人民银行将代表中方接任金融行动特别工作组轮值主席。“我们将与成员一起,对金融行动特别行动组的工作开展战略性回顾,梳理面临的挑战,明确应对的策略,我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反洗钱、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反洗钱和反恐怖融资的国际合作。”陈雨露称。早在6月21日,FATF官网就公布,作为中方代表,刘向民将在2019年7月1日至2020年6月30日期间接任FATF主席一职,在最新的G20部长级会议上,同意将FATF主席、副主席的任期延长至两年。公告显示,刘向民在任职FAT加密货币洗钱和恐怖主义融资的行为。中方担任轮值主席6月24日,在外交部举行的中外媒体吹风会上,中国人民银行副行长陈雨露表示,人民银行将代表中方接任金融行动特别工作组轮值主席。“我们将与成员一起,对金融行动特别行动组的工作开展战略性回顾,梳理面临的挑战,明确应对的策略,我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反洗钱、反恐怖融资上的重要作用,将与各方共同推进反洗钱和反恐怖融资的国际合作。”陈雨露称。早在6月21日,FATF官网就公布,作为中方代表,刘向民将在2019年7月1日至2020年6月30日期间接任FATF主席一职,在最新的G20部长级会议上,同意将FATF主席、副主席的任期延长至两年。公告显示,刘向民在任职FATF主席期间,主要负责FATF的战略审查,同时要在新兴技术下对抑制非法洗钱和恐怖主义融资的对抗风险进行负责。同时,作为中方代表,刘向民亦会优先推动司法辖区内的工作,以促进国家当局(中国)对反洗钱行动的有效推动。在就任FATF主席一职前,刘向民担任FATF副主席兼中国人民银行法律部总干事,期间曾多次参与中国金融方面的法律、法规和政策的制定,在金融法律和金融市场的交叉领域拥有丰富的经验。此前,刘向民担任中国反洗钱局局长,他负责制定和实施中国的反洗钱与打击恐怖主义政策和法规,除此之外,他还担任过FATF中国代表团团长一职。FATF,全名为FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,即金融行动特别工作组,该行动组于1989年在巴黎的G7首脑会议上成立,以应对全世界日益加剧的恐怖主义融资和非法洗钱问题。其创始成员由美国、英国、德国、法国、日本、意大利和加拿大7个国家组成,目前已经发展为包括中国在内的36个成员管辖区和2个区域组织。FATF是目前世界上最权威、最具影响力的国际反洗钱组织之一,根据联合国安理会通过的第2462(2019)号决议,FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。每年,FATF会专门针对某个司法辖区的反洗钱与反恐怖融资标准进行评估。以中国为例,2004年,中国反洗钱检测分析中心率先成立,同时也是FATF的区域组织之一。2005年,中国成为FATF观察员,成为FATF正式成员则在2007年。此后,中国方面逐渐完善反洗钱与反恐怖融资体系,前后向FATF提交了8份改良情况报告,并于2012年成为第13个达到FATF第三轮互评估标准的成员。2017年9月,中国央行发布了《关于反洗钱、反恐怖主义融资、反逃税监管体制的意见》。2018年10月10日,中国反洗钱局制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,并于2019年1月1日起施行。打击为恐怖主义融资的行为一周前,西班牙国家警察局联合欧盟刑警组织,动用350多名警察,3名欧洲反恐怖主义中心专家,在马德里、瓦伦西亚等城市,粉碎了一个为叙利亚Qaeda(基地组织)提供资金的10人犯罪团伙。该犯罪团伙由一个家族组成,通过多个经营多年的不法企业获得虚假发票,实施了税务欺诈和洗钱犯罪,并将所得资金通过Hawala(一个起源于阿拉伯南部的地下外汇系统)被发送到叙利亚,以支持当地的极端恐怖主义Qaeda组织。Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主义组织,一直是FATF所重点打击的对象。这些分布在伊拉克、叙利亚的恐怖主义核心集团,利用其在世界各地的附属机构或分支机构,为恐怖主义组织融资。与此同时,FATF联合其全球36个成员辖区、2个区域组织以及各国的金融、反恐机构进行合作,以遏制、打击包括ISIS、ISIL在内的恐怖主义融资。早在2001年,FATF就重点针对ISIS、ISIL、Qaeda,制定了一套打击恐怖主义融资的标准。随着互联网科技的不断进步,恐怖主义融资的方式也不断进化,FATF的反恐怖主义融资标准也不断被修订。2015年8月,美国弗吉尼亚一个名为AliShukriAmin的17岁少年,由于密谋向ISIL提供物质和资源支持,被美国司法部起诉,后被判处有期徒刑136个月。Amin在认罪协议中承认,通过Twitter在线为ISIL筹集比特币以及如何为ISIL建立一个安全的捐赠系统或基金。同年,这起以比特币进行恐怖主义融资的案例,首次被FATF提出:“比特币加密货币虽然代表金融创新的巨大机遇,这种允许匿名跨境资金转移的技术,已引起各犯罪集团的注意。”2018年11月,27岁女子ZoobiaShahnaz在美国地方法院认罪,承认曾为ISIS提供资金支持。据纽约东区司法部公布诉讼文件显示,2017年3月至7月,Shahnaz申请了十几张信用卡,骗取了大约2.25万美元贷款,并连同此前购买的价值约6.2万美元的加密货币,最终将筹集到的15万美元流转到ISIS前线。该事件发生的前一个月,FATF再次修订打击恐怖主义融资词汇表,将“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”加入其中,明确了虚拟资产服务提供商受反洗钱/反恐怖主义融资的管制,并受到有效监控或监督系统的约束。2019年6月21日,FATF发布了一份应对《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》。该框架针对各成员的加密货币监管确定了最终的指导意见,其核心要点是,为应对全球的加密货币进行非法洗钱行为,加密货币服务商必须对用户采取实名KYC——必须知道客户的真实身份。FATF认为,犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是一个严重而紧迫的问题,并希望所有国家的执法部门对加密资产服务提供者的活动范围内迅速采取行动,执行FATF的建议。加密货币或将迎来全球同步监管根据国际货币基金的统计,1998年世界洗钱的总规模5900亿美元至1.5万亿美元之间,约占世界生产总值的2%到5%,大致相当于西班牙经济规模的经济总产值。联合国毒品和犯罪问题办公室统计,2009年,犯罪所得资金占全球GDP的3.6%,其中2.7%(或1.6万亿美元)被非法洗钱洗掉。FinCEN(美国的网络金融犯罪监管机构)最新统计,自2013年以来,该机构已收到超过47,000份可疑活动报告(SAR),报告中越来越多次地提及比特币或虚拟货币。2016年,打击利用比特币进行非法洗钱、恐怖主义融资,成为FATF的重要议题。值得一提的是,FATF提出或制定的反恐怖主义融资、反洗钱监管框架,仅对各辖区具备指导意义,FATF并不参与具体的执法事务、调查或起诉。《虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASPs)方法指导框架》一经提出,赢得了各国央行代表们的支持。印度央行副行长BibhuPrasadKanungo此前表示:“在国际上,虽然不同的国家对加密货币的监管反应并不统一,但普遍认为加密货币会严重破坏反洗钱和FATF框架,这对市场诚信和资本控制产生不利影响,如果超过临界规模,还会危及金融稳定。”日本国会议员竹本直树认为:“FATF对区块链和加密货币的监管标准在立法者中树立了很高的期望,特别令人感兴趣的是,它对金融安全问题有着长期的影响。”在新的FATF框架内,打击洗钱和恐怖主义融资,不仅仅在36个成员和2个区域组织之间展开。未来一年,在某些国家,加密货币监管法规,可能不再一片空白。FATF公布的G20最新会议
深链财经 2019-07-02 15:38  FATF  加密货币
南华早报:中国该如何应对全球发行的Libra 容如下:分析师认为,Facebook推出加密货币Libra可能会引发一种新型的“货币战争”,并迫使中国重新思考如何应对数字世界的现实。目前由中国央行计划开发的主权加密货币暂时没有太大进展。Facebook的Libra预计将于明年推出,这也为中国提出了一个棘手的挑战。因为,这可能对传统货币体系下的全球货币、支付和金融系统,产生重大的影响。Facebook将与一篮子可兑换货币(convertiblecurrencies)挂钩,因此它可以作为稳定的线上货币。其支付功能将由Visa和万事达背书,这意味着它可以用于一系列在线服务。此外,Fac加密货币Libra可能会引发一种新型的“货币战争”,并迫使中国重新思考如何应对数字世界的现实。目前由中国央行计划开发的主权加密货币暂时没有太大进展。Facebook的Libra预计将于明年推出,这也为中国提出了一个棘手的挑战。因为,这可能对传统货币体系下的全球货币、支付和金融系统,产生重大的影响。Facebook将与一篮子可兑换货币(convertiblecurrencies)挂钩,因此它可以作为稳定的线上货币。其支付功能将由Visa和万事达背书,这意味着它可以用于一系列在线服务。此外,Facebook拥有超过20亿用户。此外,分析师认为,更便捷的支付方式可能会削弱中国政府抑制资本流出的目标。而Libra成为全球货币的潜力,则可能会给中国试图利用人民币作为经济和政策工具带来不确定性。中国区块链公司天德科技首席科学家蔡维德表示,计划推出的Libra预示着一种新型货币竞争,第一次关于数字货币的货币战争。作为一种锚定法币、价值稳定的加密货币,Libra不会与法币宣战。相反,Libra会为法币的使用、普及助力。蔡维德描述,“在过去,(货币战争)通常的做法是贬值本国货币以刺激出口。当各国开始竞争性地贬值本国货币时,就会爆发全球货币战争和汇率战争。”但在新型货币战争中,各国将会使用稳定币进入别国市场,并控制交易买卖信息。新型货币战的特点是:快速流通、全天候无中断、没有SWIFT。Facebook尚未透露Libra锚定的货币篮子构成,但表示,已经通过锚定多种货币,从而达到分散风险和缓和价格波动的目的。美联储主席鲍威尔(JeromePowell)周三表示,(他们)与Facebook的Libra在发展过程中一直保持联系,他对(Libra的)“安全性和稳健性”抱有很高的期望。蔡维德称“Libra将会支持美元,作为美元的补充。”同时,他强调Libra的重要性:有些人可能认为这只是一家美国公司推出的稳定币,而非法定货币。而且发行公司不在中国运营,因此Libra并不重要。但是是这样吗?现在美国和欧洲的政府和中央银行都已经参与进来,即使他们表达出反对立场。它已成为一场全国性的公开辩论。怎么可能不重要?中国央行上周尚未公开对Libra的白皮书做出回应,但关于新加密货币的争论正在升温。腾讯创始人马化腾表示,技术不难,主要看监管。美团的联合创始人王兴表示,Libra是一个“天才”设计。Facebook推Libra的策略很清晰,柿子捡软的捏,先把全球200个国家中的弱国的货币系统逐步替代掉,碰到极少数强国当然是该低头就低头,该合谋就合谋。中国国际金融有限公司称Libra的推出“可能会挑战现有的全球支付系统”。一位不愿透露姓名的中国人民银行顾问表示,央行曾经认为稳定币与法定货币无关,或者至少是无关紧要,但他们开始逐渐意识到情况已经发生了变化。尽管最近推出了许多基于区块链的稳定加密货币,但没有一个与人民币挂钩。本月初,CoinDesk表示,已有14家银行资助开发稳定币以缓解货币的金融交易,其中包括法币:美元、加元、英镑、日元和欧元。今年早些时候,摩根大通表示,它已经为其机构客户之间的支付创建了一个由美元支持的加密货币。对中国的另一个考验是,Facebook和旗下社交平台,如Instagram和WhatsApp,在中国无法正常使用。自2017年年底以来,中国已全面禁止所有加密货币相关的交易和融资;但是始终推广区块链技术。自2014年以来,中国人民银行一直在研究建立主权数字货币,并于2017年建立了一个致力于此主题的研究机构。其他国家央行似乎也有类似的尝试。据英国“金融时报”报道,美联储和欧洲中央银行没有计划推出数字货币,而英格兰银行改变态度,允许科技公司像商业银行一样设立账户。伦敦政治经济学院的研究助理GarrickHileman表示,许多中央银行未能推进数字货币的主要原因是金融风险。理论上,发行国家背书的加密货币需要个人在中央银行开立其账户。而现阶段,个人只能在商业银行开设账户。那么在危机时期,人
冷面 2019-06-28 10:59  中国央行  Libra  加密货币
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