新华财经盘点:2019年区块链行业十件大 开创了有利局面。二、英国央行行长表示合成数字法币将取代美元世界储备货币地位2019年8月23日,英国央行行长马克·卡尼在美国怀俄明州杰克逊霍尔举行的联邦储蓄委员会研讨会上发表演讲时表示,美元将失去世界储备货币地位,取而代之的将是基于一篮子法币的数字法币。这一事件迅速成为热点,并拉开了主权数字法币角逐的大幕。美国媒体和专家都称数字法币战争就要开始,哈佛大学针对这一事件,进行了“数字法币战争:国家安全危机模拟”。在这场新的竞争中,英国目前处于领先的地位。三、全球社交巨头Facebook发布加密货币Libra白皮书2019年6月依托全球最大社交平台Facebook,天秤座网络发布Libra白皮书,旨在打造面向全球的普惠金融技术设施,之后,比特币价格一度逼近14000美元,创下年内峰值。其类似于IMF特别提款权的设定,还引发了全球政府和金融机构的关注、研究乃至质疑。美联储主席鲍威尔表示,他对Libra的“隐私、洗钱、消费者保护和金融稳定等问题有严重担忧”。法国经济部长布鲁诺·勒梅雷称Libra是“对国家主权的威胁”,并禁止其进入欧盟。截至目前,由于担心监管审查业务受限,Libra协会最大的七个潜在参与者宣布退出,包括Visa、万事达卡、PayPal和Stripe。虽然Libra开局不利且遭受不小挫折,但它的影响力是深远而且广泛的,因为它第一次向主权货币发出了质疑和挑战:跨国大企业能否利用数字货币技术发行货币?非主权的联盟数字货币数字法币将取代美元世界储备货币地位2019年8月23日,英国央行行长马克·卡尼在美国怀俄明州杰克逊霍尔举行的联邦储蓄委员会研讨会上发表演讲时表示,美元将失去世界储备货币地位,取而代之的将是基于一篮子法币的数字法币。这一事件迅速成为热点,并拉开了主权数字法币角逐的大幕。美国媒体和专家都称数字法币战争就要开始,哈佛大学针对这一事件,进行了“数字法币战争:国家安全危机模拟”。在这场新的竞争中,英国目前处于领先的地位。三、全球社交巨头Facebook发布加密货币Libra白皮书2019年6月依托全球最大社交平台Facebook,天秤座网络发布Libra白皮书,旨在打造面向全球的普惠金融技术设施,之后,比特币价格一度逼近14000美元,创下年内峰值。其类似于IMF特别提款权的设定,还引发了全球政府和金融机构的关注、研究乃至质疑。美联储主席鲍威尔表示,他对Libra的“隐私、洗钱、消费者保护和金融稳定等问题有严重担忧”。法国经济部长布鲁诺·勒梅雷称Libra是“对国家主权的威胁”,并禁止其进入欧盟。截至目前,由于担心监管审查业务受限,Libra协会最大的七个潜在参与者宣布退出,包括Visa、万事达卡、PayPal和Stripe。虽然Libra开局不利且遭受不小挫折,但它的影响力是深远而且广泛的,因为它第一次向主权货币发出了质疑和挑战:跨国大企业能否利用数字货币技术发行货币?非主权的联盟数字货币,能否被当今金融体系接纳?四、摩根大通“情人节”发布“摩根大通币”2019年2月14日,摩根大通JPMorgan发布了“摩根大通币”(JPMCoin)。JPMCoin是一种稳定币,严格一比一锚定美元价格。JPMCoin不会在交易所上线,只会在小范围内流通,可以看作是一种利用区块链技术提高交易结算效率的代币。JPMCoin只在摩根大通授权的客户内流通。它利用了摩根大通建立的区块链平台Quorum。Quorum可以有效分离公有数据和私有数据,保证所有交易信息在可认证情况下的私密性。JPMCoin的出现印证了华尔街银行对区块链技术的信心,尤其是像摩根大通这样最初对区块链和加密币相当反对和质疑的金融巨头的加入。一旦这项技术被应用在金融行业去提升现有的系统,更多投资机会和资金将会涌入。五、Bakkt实物结算比特币期货交易平台正式上线2019年9月,Bakkt备受期待的比特币期货交易正式启动。虽然芝加哥商品交易所和芝加哥期权交易所也提供比特币期货交易,但其交易都是以现金结算的。Bakkt的实物结算期货合约允许客户在合约到期后获得比特币,而不是等值的法定货币。该平台为纽约证交所运营商ICE旗下产品,是首个获得美国监管机构批准的提供此类交易的平台。短短3个月时间,Bakkt的比特币期货交易达到1.24亿美元,同时推出比特币期权,面向机构的比特币托管,以及面向个人的比特币支付等多项业务。凭借其在牌照、资金和资源上的优势,Bakkt的潜力不可估量,其和Coinbase将一起逐渐发展成为数字货币交易所的第一梯队,未来有望成为第一批在传统股票交易所上市的区块链交易所。六、IMF报告提出合成数字法币发行体系2019年7月,IMF金融参赞兼货币和资本市场部主任托比亚斯·阿德里安发表报告《数字货币的兴起》(TheRaiseofDigitalMoney),认为稳定币将成为数字法币。价钱稳定的数字法币,和法币挂钩,有政府、央行或是银行担保,有银行或是金融机构参与,可能由科技公司或是银行合法合规发行。文中提出,数字法币从小做起。数字法币以小型、区域性、实验性起步,刚开始主要从事少数央行业务,例如支付,慢慢形成大型数字法币,最后以区块链互联网出现,那时会是“链满天下”。这样数字法币不会建立在旧系统上,会是全新系统。这符合现代系统工程,一个大系统的改造不是从旧系统做起,而是另起炉灶,重新做起。数字法币是320年货币大改革,改变市场、货币政策、银行结构,助力经济发展,形成新型货币竞争。货币竞争四大要素为速度、安全、监管和政策。七、中国网信办发布两批区块链信息服务备案名单2019年2月15日《区块链信息服务管理规定》正式实施以来,中国国家互联网信息办公室依法依规组织开展备案审核工作,于2019年3月和10月发布两批境内区块链信息服务名称及备案编号,第一批共197个,第二批共309个。这是我国区块链行业走向合法合规的基础。备案仅是对区块链信息服务相关主体情况的登记,不代表对其机构、产品和服务的认可,任何机构和个人不得用于任何商业目的。八、比特币价格被Tether操纵2019年1月份,美国得克萨斯大学金融教授JohnGriffin和俄亥俄州州立大学金融教授AminShams发表学术论文称,通过多种严谨的方法和不同角度,证明比特币价格被Tether操纵。而Tether是目前数字货币世界名副其实的“央行”,它发行的USDT,实际上已经成为数字货币世界的“美元”,被广泛用于各种交易场景,如今USDT每日交易量已经超过比特币。2019年4月,纽约州总检察长办公室(NYAG)发布了一份新闻稿称,文件显示,Bitfinex已经从Tether的储备中提取了至少7亿美元。这些交易——没有向投资者披露——将Tether的现金储备当作Bitfinex的企业资金,并被用来掩盖Bitfinex的巨额、未披露的亏损和无力处理客户提款。九、英国Fnality公司发布稳定币项目白皮书2019年10月,英国Fnality公司发布稳定币项目白皮书。其中提出一个跨国的稳定币(USC),包括数字美元、欧元、日元、英镑、加拿大元,但同时又有各国法币的身份证,建立一个跨央行的资金池,提供央行和央行之间、央行和银行之间的良性交互机制。Fnality认为这种稳定币模型符合IMF提出的
郭兴华 2020-01-07 18:57  区块链  数字法币  稳定币  期货
蔡维德: 数字法币或要等第10代区块链技术才能实现 数字货币的国家吗?蔡维德:英国是最先提出数字法币构想的国家,它的目的是要拿回监管权。英国现在许多交易都不经过银行,因此英国央行没办法进行管理,所以它想把监管权拿回来。但是,如果监管想要达到这种地步,整个金融系统的基础架构都要变,并且要使用非常强的区块链技术。我在2016年9月赴伦敦拜访英国央行和参加国际会议时,英国央行官员提到,不是英国梦想去做区块链和新经济新金融,而是当时英国已经在新金融之下,英国大部分的经济活动已经不在英国央行的监管之下。英国央行提出数字法币,央行直接对接公司和个人,影响利率。英国央行提出后,许多人大量讨论相关题目例如“大央行模型”,商业银行是否需要存在,利率调整政策等。但是英国政府出数字法币,真正目的是要把新金融的控制权、监管权收回到英国央行。所以英国央行要发展区块链技术而且用在央行核心业务里面。不过,英国刚刚宣布放弃数字法币,我猜测可能是技术方面的原因。2016年初,英国人提出的数字法币模型RSCoin是基于第一代区块链技术,可是当时第三代区块链技术就已经出现,只是英国央行不知道。我在2016年9月发表文章指出,英国央行根据第一代区块链技术做的数字法币模型不太可能修成正果。后来我也没看到英国数字法币有新的进展,可能遇到了技术瓶颈。如今英国放弃了数字法币,代表英国央行的理想——把新金融的控制权、监管权收回——必须要延后。这代表技术上的落后,造成国家治理上的落后。金融科技不只是对金融公司有影响,对国家也有影响。一般数字代币,例如比特币,根本达不到数字法币的要求。数字法币构想的国家,它的目的是要拿回监管权。英国现在许多交易都不经过银行,因此英国央行没办法进行管理,所以它想把监管权拿回来。但是,如果监管想要达到这种地步,整个金融系统的基础架构都要变,并且要使用非常强的区块链技术。我在2016年9月赴伦敦拜访英国央行和参加国际会议时,英国央行官员提到,不是英国梦想去做区块链和新经济新金融,而是当时英国已经在新金融之下,英国大部分的经济活动已经不在英国央行的监管之下。英国央行提出数字法币,央行直接对接公司和个人,影响利率。英国央行提出后,许多人大量讨论相关题目例如“大央行模型”,商业银行是否需要存在,利率调整政策等。但是英国政府出数字法币,真正目的是要把新金融的控制权、监管权收回到英国央行。所以英国央行要发展区块链技术而且用在央行核心业务里面。不过,英国刚刚宣布放弃数字法币,我猜测可能是技术方面的原因。2016年初,英国人提出的数字法币模型RSCoin是基于第一代区块链技术,可是当时第三代区块链技术就已经出现,只是英国央行不知道。我在2016年9月发表文章指出,英国央行根据第一代区块链技术做的数字法币模型不太可能修成正果。后来我也没看到英国数字法币有新的进展,可能遇到了技术瓶颈。如今英国放弃了数字法币,代表英国央行的理想——把新金融的控制权、监管权收回——必须要延后。这代表技术上的落后,造成国家治理上的落后。金融科技不只是对金融公司有影响,对国家也有影响。一般数字代币,例如比特币,根本达不到数字法币的要求。如果有人用第一代或是第二代数字代币的技术做数字法币,恐怕会遇到“不可能完成的任务”,因为技术距离实在太远。这距离就像用脚踏车上月球一样,是不可能的。数字法币可能要等第10代区块链技术出来才能实现。金融界:中国央行的法定数字货币有可能在短期内推出吗?蔡维德:可以小范围的尝试,但大规模使用不靠谱。法币牵涉到全中国的老百姓、银行、合作社、商店等等,如今连基础设施都看不见,短时间内推出谈何容易。具体多久能推出?如果五年后能出来,就非常快了,即使十年后出来,也是很正常的。02、区块链是一场长跑没有技术支撑将缺乏后劲金融界:现在大家都承认区块链技术的巨大想象空间,但同时也存在很多质疑,认为当前区块链技术仍处于研究探索阶段,投资者爆炒的“区块链”概念存在较大泡沫,您怎么看?蔡维德:2016年欧洲央行提出整个交易环节,包括许多传统的结算所、清算所、注册中心可能都将不再需要。彼时,我认为这种场景太理想化,根本不会实现,但现在来看,随着技术的飞速进步,这种构想在两三年之后可能就会实现,即使最后实践会和2016年的构想会不一样。不过,大家争论的第四次工业革命是否已经真的来临?区块链是否是下一次互联网革命?股票市场出现的“块来疯”是不是泡沫?对此,我认为,未来整个产业会有重大“结构性”变化,而不仅仅体现在局部,有些公司业务可能就不存在了,并且,第四次工业革命的影响力可能会大于前三次的总和。从资本市场的角度来看,虽然区块链公司的商业模型尚不清楚、技术也不够成熟,但股票却疯涨背后的原因在于,资本市场对于区块链技术的应用前景持乐观态度。当年,互联网相关的股票也是很早就开始涨,那时互联网公司不仅不赚钱,而且还很烧钱,大概是到2004、2005年的时候,它们才开始赚钱。可是市场预估的逻辑不一样,虽然可以三年以后再投资互联网公司,但是价位会完全不一样,整体环境也会不一样。从1994年开始,美国互联网公司就出现爆涨。但直到1999年,做互联网的共同基金(mutualfunds)才出现。1994到1999年,互联网在严重的置疑声中高速成长。刚开始,几乎所有人都在批评,等到大家不再批评的时候,市场格局已经基本落定。所以,我认为那些不肯改革的公司才是泡沫。当然,不懂区块链的也不建议参与。金融界:2017年,区块链项目融资火爆,对于投资人来说,如何甄别真正有价值的区块链公司?蔡维德:目前一些自称做区块链的团队仅仅是在运用他人研发的成果,例如用开源软件改编这种底层技术,这谈不上创新。等市场进入大规模应用阶段,这些“链”是做不下去的,因为它没有扩展性,业务打不开。这类问题会在2019或是2020年出现。对比过去互联网公司的发展历程,值得投资的公司都有很强的技术背景。谷歌的技术非常强,亚马逊的云计算特别厉害。很多人以为亚马逊是书商,其实它最大的利器是云计算,云计算技术排名第一的不是谷歌,而是亚马逊(虽然云计算是谷歌创的)。区块链的发展很难,注定是一场长跑,如果一个公司没有技术支撑,将在这场长跑中缺乏后劲。哪些公司是没有技术的?比如之前是卖鞋的,突然变成用互联网卖鞋;本来是卖书的,现在用互联网卖书。这样的公司没有技术。开始你可以这样做,但后期这样是不行的。亚马逊就是一个例子,从卖书到卖云计算。当时也有其他互联网卖书的公司,但他们后来因为没有技术就没有后劲。有价值的区块链公司是能自生创造技术的公司,当然商业模型和资本也很重要。03、区块链能降低监管成本尚处实验阶段金融界:当前中国监管层几番表态要利用科技提高监管水平,实现用“机器猫”抓“机器鼠”的目标,那么区块链技术在监管领域的应用状况如何?蔡维德:2016年1月,英国发表白皮书指出,区块链是监管利器。由此引发了一波Regtech(监管技术)浪潮。有了区块链之后,交易监管、资产监管的水平都会得到极大提高。举例来说,钞票上面一般都有号码,区块链技术可以根据号码追踪钱的去向。当然,只有在交易双方、政府监管都使用区块链技术的情况下,才能达到上述监管水平。在区块链监管领域,尚未出现真正的实践案例,目前大部分都处于实验阶段。金融界:虽然利用区块链技术可以实现穿透式监管,但这个成本谁来承担?蔡维德:区块链技术本身就可以降低成本,节省的成本就可以覆盖监管过程产生的费用。如果公司使用了区块链技术,就不需要监管层人工查账。因为
金融界 2019-04-17 14:12  区块链  数字法币
加载更多