DeFi发币潮之下,散户真能赚到钱吗? MP,很多都已流进Uniswap和FTX交易所。目前尚不能判定否交易卖出,不过有大户向Odaily星球日报表示,这两天Balancer接连发生的两起黑客攻击事件,让他对Balancer的安全性有些许不放心,只得先把币提到Uniswap交易所或者其他CEX以求安心。“借贷挖矿”背后多为“巨鲸”套利,这健康吗?既然,COMP挖矿没想象中那么“性感”,那么到底哪些人在挖这些DeFi代币?他们把挖来的DeFi代币都如何处理了,是否真参与到DeFi项目的社区治理中?以Compound为例,根据TokenTerminal数据,在大约两周的时间里,大约有3.4亿美元资金在Compound池子里进出。有趣的是,大部分需求方(借款人)似乎都是机构参与者。看看这个用户类型在平台上的分布。COMP的上线仅仅吸引了大约800名借款者和5000多名新存款者。而且,挖矿而来的COMP主要集中在“巨鲸”手中,TokenTerminal数据显示,大约有20个地址获得了一半的COMP挖矿奖励,而存入钱包的代币数量中位数仅为0.07COMP,价值约20美元。像NEXO这样的中心化平台也亲自下场到Compound上进行套利操作。DeBank数据显示,6月18日,NEXO向Compound存入2000万USDT;6月19日,NEXO又向Compound存入2800万USDT;之后陆续向Compound存入资金进行挖矿套利,先后一共存入了约6000万USDT。此外,一周前,BAT大户曾几乎垄断了COMP挖矿,7名BAT大户先将价值1.7亿美元的BAT存入Compound,这7名大户占到BAT总存款额的70%,目前BAT的存款年利率25.65%。存款利率越高,COMP挖矿的效率就越高。单边提高BAT存币规模无法提高利率,直接影响利率的因素是借贷比例。BAT大户们就在账户中存入其他资产,不断提高抵押规模,直至能将此前存入的BAT全部借出。其中BAT第一大户0x3ba21b6477f48273f41d241aa3722ffb9e07e247存入了价值5000万美元的BAT,同时又借走等额的BAT。左手付利息,右手收利息,就这样BAT在Compound的资金利用率达到了惊人的88.71%。当BAT大户垄断Compound借贷市场时,主流资产被边缘化,无法获得应有激励。借助Compound不够健全的运行机制,BAT大户进一步垄断了COMP的发行。一场去中心化金融的试验,在大户的操纵下,显得如此脆弱,或许就是当下DeFi们的烦恼。社区开始正视“治理代币中心化”问题上面,我们提到了BAT大户垄断COMP挖矿的问题,COMP代币的发行有利于那些拥有大量资产的大户,那些拥有大量资源的大玩家会赚取到大多数的COMP,这就为去中心化治理埋下了一颗定时炸弹。而且,目前大部分COMP还掌握在创始团队和投资机构手中,非小号显示,目前接近40%的COMP掌握在投资机构和创始团队手中。在Compound的官网上,投票权重排名前10的主要是Compound的早期投资机构和创始人。Compound社区开发者也意识到了COMP的中心化问题,7月1日,Compound社区通过了一项专门针对代币市场分配机制设计的补丁提案(011治理提案)建议,移除COMP借款利率在影响COMP分配中所占的权重,并减少恶意破坏(griefing)风险,重点解决COMP分发中存在的两个问题:用户利用「闪速贷款」可能暂时减少跨市场的COMP分配,升级后需要外部拥有的帐户(而非智能合约)来刷新每个市场的分配。用户总希望在能支付最多利息的市场上farm(“耕作”),升级后将按照市场借贷规模来确定分发速度。其中第二点直接涉及COMP的分配,之前是根据各借贷市场(ETH、USDC、DAI等)上支付了多少美元的利息来奖励COMP,升级后则是根据各个市场上借贷了多少美元来分配COMP,这有助于消除将市场推向极端利率水平的动机,并消除用户聚集在单一市场(BAT)的动机。数字文艺复兴基金会董事总经理曹寅对Compound的011提案评价道:“非常棒的治理提案,获得COMP代币激励的将是资产负债表两头的真实用户,而不是那些高风险高利率资产的羊毛党,COMP分配更公平,更分散,来自新挖出的COMP抛压也将更少。”区块链安全公司PeckShield品牌总监郝天对Odaily星球日报表示:“市场是具有很强的跟风效应的,当Compound治理代币尝到甜头之后,势必会有很多后来效仿者都一股脑涌入发行治理代币的热潮当中。而且Compound的锁仓机制以及新实施的011治理提案都会对后来的想要发币的DeFi项目起到警示和示范作用。”此外,郝天认为大家对DeFi市场的期待,某种程度上是矛盾的,怕它不增长,又怕它失控式疯长。因为所有的DeFi产品都跑在以太坊链上,同一时间段链上羊毛党过多,就会不可避免的造成以太坊网络拥堵,从而影响以太坊网络的使用体验,当年的FOMO3D游戏和FairWin资金盘就是例子。2018年,加密货币市场经历了魔幻的1CO,2019年又让我们见识到了狂热的IEO,2020年一场IDO(D=DEX)的狂潮也许会就此拉开序幕。ICO刺激市场带来了一次史无前例的疯牛,IEO也带领市场从熊市中展开一波波澜壮阔的小牛,那么IDO会带来什么,能持续多久?Odaily星球日报还将持续跟踪报道。
星球日报 2020-07-03 17:56  DeFi  交易所  数字货币
骗局!比特币高溢价?这家“伊朗交易所”不到两月竟骗4700BTC 着你的钱跑路。比如,如果突然有一家“伊朗交易所”,在中国宣传,向你敞开进入伊朗高溢价搬砖世界的大门,你会心动吗?是的,此前便有一家这样的交易所Bitisis,它宣称自己是伊朗乃至中东最大的交易所,一度吸引了很多投资者前去投资,直到有一天熟悉的戏码上演,用户难以提币,网站挂出了几乎等同于歇业的公告。而进一步的信息显示,这家所谓的伊朗交易所,很可能根本就是中国人组织的一个资金盘项目,抓住的正是长期以来部分中国投资者眼中的伊朗比特币高溢价的“认知”。在该交易所关闭跑路后,北京交易所”,在中国宣传,向你敞开进入伊朗高溢价搬砖世界的大门,你会心动吗?是的,此前便有一家这样的交易所Bitisis,它宣称自己是伊朗乃至中东最大的交易所,一度吸引了很多投资者前去投资,直到有一天熟悉的戏码上演,用户难以提币,网站挂出了几乎等同于歇业的公告。而进一步的信息显示,这家所谓的伊朗交易所,很可能根本就是中国人组织的一个资金盘项目,抓住的正是长期以来部分中国投资者眼中的伊朗比特币高溢价的“认知”。在该交易所关闭跑路后,北京链安也接到了一些受害人提供的线索,通过我们的ChainsMap链上分析系统得以从链上数据的角度勾勒出这家交易所的全貌和规模,并从这个角度发现了其组织者中国背景的可能证据,以及相关比特币的可能去向。据受害人反映,该交易所的基本模式即要求用户在平台注册,之后向其分配给用户的充币地址打入比特币,这也是一个交易所的通常做法。接着它会给用户分配所谓IRRT的平台币,然后用户以所谓的当地高溢价卖出,并从交易所提出USDT。根据我们得到的线索进行链上大数据分析,我们发现,交易所Bitisis主要活跃于4月17日至6月8日,流入比特币的总流水规模达到了4700BTC。这张图片展示了Bitisis每日流入BTC的数量,可以发现这家交易所的每日流入呈现的是一种持续增长状态,5月22日突破日流入百枚BTC,5月30日流入突破200BTC,6月3日流入即突破300BTC,直到6月7日当天已经逼近400BTC,但是次日即突然停摆。伴随这个过程的,是这家交易所在国内不断进行的新闻宣传,如果你在搜索引擎上搜索,现在依然可以看到在4月底到5月初,不少媒体出现的诸如“伊朗交易所Bitisis比特币价格溢价高达350美金”这样的新闻。从用户来源分布来看,我们发现Bitisis来自于独立钱包的转账不多,大部分来自于其它交易所的提币,其中大部分来自于HBO三大所,特别是Okex和火币,也就是说这家所谓的中东交易所,主要用户其实来自于中国。那么,用户充的币去哪里了?就目前交易所对应的相关地址来看,已经全部清空。从用户充值后的比特币管理方式来看,Bitisis采取的也是大多数交易所的热钱包归集策略,10个热钱包集中了大部分用户充入的比特币,并在后续被提走。对Bitisis的提币交易进一步分析,我们发现一个特征,即该交易所的提币呈现一种极端分布,最终有61个地址提取出的比特币总量不过50BTC,而有40个地址提取出的比特币总量却超过了4600BTC。值得注意的是,这40个地址都归属于国内同一家大型交易所,这些地址的首次交易时间大都在5月中下旬,最后一次交易时间大都在6月初。进一步的线索更值得推敲,我们都知道骗子营造一个骗局开始肯定要给你甜头,所以在最初,这家交易所的用户是可以以高溢价进行交易,并提出USDT的。从受害人提供的提币记录来看,我们发现若干独立地址向用户地址转入了ERC20USDT,但是这些地址都首先从同一家交易所提出了这些USDT再进行分发。你可能猜到了,这家交易所和Bitisis的比特币提币主要流向的40个地址的所属交易所是同一个,既然组织者最后都通过国内大所转移相关资产,他们大概率是中国背景。于是,Bitisis的行骗逻辑变得清晰起来,即利用不少投资者对比特币伊朗溢价的传闻培养的“常识”,包装一个所谓的伊朗交易所,然后在国内进行宣传,中间同时发布一些伊朗地区比特币价格在该交易出现溢价的新闻,吸引投资者入场。与此同时,组织者在国内某大型交易所注册了一些账号,逐步将投资者充入的比特币提取到这些账号中,进而在该大型交易所卖出,在早期再向提币的用户打入USDT,给投资者造成确实获得搬砖收益的假象,进而可能进一步加仓,或者形成口碑效应吸引更多投资者入场。当然,最终的结局早已注定,跑路总是骗局的最后一步。综合来看,Bitisis的骗局遵循的还是既有的套路,我们也发行所谓的”搬砖“已经成为大量数字货币骗局的切入点,只不过这起骗局更巧妙的利用了一个比特币在伊朗溢价的故事,使得其高溢价的搬砖收益似乎多了一层“合理性”,让投资者卸下了心理上的防备。在此,北京链安再次提醒各
北京链安 2020-06-30 12:00  比特币溢价  交易所  伊朗交易所
Hcoin 被指跑路,拖字诀成一众交易所「清盘」方式 不实谣言的声明」的微博评论处,满满的都是交易所用户的留言,评论数一共足足457条,这大约是Hcoin官方微博账号留言最多的一条微博了:「提币1万U,今天第10天,没有看到有任何反应。」「现在都不回复了吗?那天不是说我在好多位了,一两天绝对到吗?让我放心吗?马上十天了呀。怎么放心啊!客服出来说话。」「我29号提的以太坊到火币网上,一周过去了,还没有到,有这样的交易所吗?2号回复我说两天,今交易所用户的留言,评论数一共足足457条,这大约是Hcoin官方微博账号留言最多的一条微博了:「提币1万U,今天第10天,没有看到有任何反应。」「现在都不回复了吗?那天不是说我在好多位了,一两天绝对到吗?让我放心吗?马上十天了呀。怎么放心啊!客服出来说话。」「我29号提的以太坊到火币网上,一周过去了,还没有到,有这样的交易所吗?2号回复我说两天,今天三天了,我又来问你。」「大宗都半个月了还没修复好?这技术也太不行了吧?」「那么问题来了,暂停大宗交易是不是理解为软跑路?否则直接开启堵住悠悠众口呗?」这样的出现问题的用户还有很多,官方回复大约表达的都是类似的意思:正在帮忙催促,请耐心等待。而就在这漫长的等待中,最终等来了这样一条朋友圈:Hcoin被指跑路成立之初,相较于其他小型新兴交易所,Hcoin也曾一度吸引了不少目光。在媒体对于Hcoin创始人刘江(刘洪伟)的采访中,他进入行业前的经历以及创立Hcoin的前前后后,充满了故事性。在媒体报道中,Hcoin曾经也以「一线」作为自己的目标。(Hcoin刘江的相关报道)一些行业内投资者的微信社群中,Hcoin也时不时与一些小币种的上币宣传一起出现,社区投资者们往往对其有着比较眼熟的感觉。6月15日,HCoin发布公告称:由于HCoin大宗交易板块出现系统故障,导致大宗回购造成无法挽回的大额资金损失。为了避免更多的资金损失,平台将停止大宗交易板块。一位Hcoin的用户这样告诉Blocklike:「这还看不出来吗?应该是跑了,提币困难,提不走,即使能提走的,全是换币赔钱转走的。」对于多次被用户提及的大宗交易,他这样介绍道:「虽然平台公告说,是系统出现临时性故障,为了维护而暂时关闭大宗交易。他这个大宗交易的玩法其实是什么?是以高出项目市价的价格出售代币,交易所获得的USDT会锁定,按规定等比例解锁。打个比方,你要卖500块钱的东西,平台方将分成500天,一共给你700块钱。而现在过了100多天,就停止了。」无论如何解读「善始善终,江湖再见」这句话,在大约半个多月前,刘江已经对自己的公司做解散处理。根据企查查信息,Hcoin刘江控股的北京超星链科技有限公司,已于5月18日进行了清算。(企查查关于北京超星链科技有限公司的记录)根据Boss直聘上Hcoin的招聘信息来看,「北京超星链科技有限公司」即为Hcoin的运营方。解散日期为5月18日,随后Hcoin平台大宗交易出现问题,距离5月18日这个时间点刚好过了27天。(Boss直聘上北京超星链科技有限公司的介绍)交易所「清盘」的万能套路:拖一位熟悉资金盘的个人投资者告诉Blocklike,交易平台或项目方「跑路」前,都是有一些预兆的。根据他总结的经验,除了「拖延提币时间」之外,还可能会有「突然举办大型活动拉人气」、「黑客攻击」、「发公告通知用户等待,但迟迟不提出解决方法」等等。2020年上半年,交易平台突发事件频发。部分交易所,特别是中小型交易所出现了不同程度的挤兑现象。2月10日,FCoin交易所宣布将团队持有的FT销毁,销毁公告发出后,其平台币FT应声大涨30%以上。而几个小时后,FCoin很快便开始了停机维护。到了12日,FCoin公告表示,由于团队关键人员失联以及部分系统和数据受损导致无法恢复。最终在2月17日,FCoin交易所创始人张健发布《FCoin真相》,细述FCoin过去两年来的致命错误,并由成临委会来负责重启平台。随后的几个月时间中,Fcoin维权群迅速增加,期间实控人张健多次发布公告称正在推进FCoin重启进程,但进展如何目前仍未对外公布。5月下旬,披萨狗交易所(PIEXGO)宣布因为技术问题宣布关闭现有平台,停止充提币,并称平台正在以一些方式解决技术短板的问题。同时发布的还有PIEXGO的辟谣信息,声明平台后续还会继续运营。5月27日,UEX交易所官方发布了交易所调整通知,声称黑客对系统进行了入侵与攻击,平台需要5天左右时间修复与核实数据。而数据库修复期间,平台关闭充提,关闭内部转账。5月底,LMEX联交所在社群发布了一份关于交易所运营调整通知称:平台遭黑客入侵被盗,损失了15万枚USDT,平台已经资不低债,关闭充提。而这是一家约在4月份刚刚上线的交易所。5月以来,有用户陆续爆出FUBT富比特交易平台无法提币。5月28日,FUBT公告声称资不抵债,如果不继续融资,则平台运行困难。FUBT开启了600万USDT的普通用户融资渠道。交易所(或项目方)在「清盘」时,所选择的方法均有类似之处:拖时间。Blocklike联系到了一位Hcoin曾经的合作方,他告诉我们:「他(Hcoin)提币提不出来了,然后我们的钱他也没还,比较尴尬。他们也不直接跑,他的意思是:我认账,但是提币提不出来。」「现在富比特和Hcoin差不多,套路就是:我没钱,我在自救,但就是没钱。」「采取拖延政策,时间久了,关注的人慢慢就少了。」Bittime品牌负责人七叔曾公开分析称:「交易所市场一直是资金高聚集地,也是最脆弱的一环,现在交易所竞争日趋白热化,加上高运营和获客成本,以及各种信任危机,让小交所用户流失严重,用户集中在三大交易所,小交易所生存堪忧。」「因此很多交易所剑走偏锋,上传销项目、模式项目,用连续的造富效应吸引投资人,然后快速收割圈钱跑路。但是想保持交易所生态环境的持续向好,单靠交易所所谓自我监管和安全系统并不能让市场完全信服,因此加大市场监管仍然是一个有效的方法。」部分小型交易平台的「清盘」,或许只需要一则公告的功夫。但是,「拖延时间」不能成为交易平台不负责任的解决方式,行业也不会纵容这种「老赖式」处理方式长期生存下去。在交易所事件频发的时间段,请各位投资人注意风
Blocklike 2020-06-24 14:33  Hcoin  清盘  交易所
交易生存法则:不做无谓牺牲,善用“攻守之道” 到6,020亿美元,创造了历史新高。主流交易所也纷纷加大了这方面的布局。根据标准共识的统计,绝大多数的交易所产品线是非常相似的,但有些交易所非常有特点。比如Bybit定位清晰,只做杠杆类衍生品交易。而火币、OKEx红线明确,不做资金借贷类产品。图例:*已经开展的业务-未开展的业务随着专业机构进入加密货币市场,越来越多的金融衍生产品被设计出来,以满足不同风险偏好的市场需求。但加密货币金融衍生品的属性并未改变,依据自身特点可以分交易所也纷纷加大了这方面的布局。根据标准共识的统计,绝大多数的交易所产品线是非常相似的,但有些交易所非常有特点。比如Bybit定位清晰,只做杠杆类衍生品交易。而火币、OKEx红线明确,不做资金借贷类产品。图例:*已经开展的业务-未开展的业务随着专业机构进入加密货币市场,越来越多的金融衍生产品被设计出来,以满足不同风险偏好的市场需求。但加密货币金融衍生品的属性并未改变,依据自身特点可以分为远期、期货、期权、互换以及结构化金融衍生品五类,普遍具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性、高风险性、保值性以及投机性。衍生品市场是高风险与高收益对峙的市场,充满了危(7*24市场中难以应对多变行情)与机(盈利快、玩法多样、资金效率高)。因此,投资者如何应对,成为当下不可回避的话题。二、攻守之道熟悉加密货币衍生品交易的用户可能听说过Bybit,这是一家专注于衍生品的交易所。衍生品交易所相对数字货币交易所门槛更高,因为它不只是代码层面的要求,还有金融领域的专业需求,只有对撮合、风控和算法等多方面进行考量,才能满足交易者。笔者今天就以Bybit两款新功能为例,谈谈交易中的“攻守之道”。守:像潜水员关注氧气一样做好防御“当且仅当你把交易视为一项严肃的智力工作对待时,你才能取得成功。情绪化的交易是致命的。为了确保成功,必须实行防御性的资金管理。出色的交易者,必须像专业的潜水员小心谨慎地关注着自己的氧气供应那样,盯紧自己的资金。”这段话出自亚历山大•埃尔德撰写的《以交易为生》一书,它告诉我们如何分析市场、从事交易、控制风险,以及处理好自己的情绪。上述原则在加密货币市场同样适用。根据链塔智库的报告,由于五⽉BTC等数字货币价格波动较大,据统计当月累计爆仓约50亿元人民币,较四月爆仓总额上升了约42.85%。如果此刻你有一个针对合约的保险,用以对冲风险,那么爆仓引发的损失将大大降低。Bybit的“相互保”就是这样一个新功能。简单来讲,“相互保”将根据指数价格变化对被保永续合约仓位进行赔付。你可以在持有多仓合约的前提下,买入保险对价格下跌做保护,或者在持有空仓合约的前提下,买入保险对价格上涨做保护。这对盈亏究竟有何影响?我们举一个例子具体量化下。比如当前比特币的价格是$9400,我开15000张BTCUSD永续合约,之后BTC涨到$12000。我的账户出现了亏损:15000*(1/12000-1/9400)=-0.346BTC。但如果当时花0.01BTC买入15000空仓保险,同样情形下,交易者手动结算保险后,按照当时的指数价格是$11999,就将获得赔付金额:15000*(1/9400-1/11999)=0.345BTC,这意味着交易者总共仅损失约0.01BTC。不仅可以控制损失,相互保还有一个很棒的地方在于锁住盈利。比如我在$10000开多,BTC上涨至11000时,开一个相互保,当比特币回到了10000时,相互保甚至是有“盈利”的,因为相互保开仓的价格是指数价格。从这一点来说,相互保就像是一个针对永续合约的期权产品,可以做套保。加密货币行情具有极强的波动性,我们经常听到一种感慨是“币价没变,仓位没了”。加密货币交易者对筹码的珍惜,应该像潜水员珍惜自己的氧气一样。而“相互保”正是规避风险的防守利器,适合在大波动行情或判断不清走势的时进行购买。行情走高,多仓盈利;行情走低,保险做赔。同理,如果交易者持有空仓,行情走低,空仓盈利;行情走高,保险做赔。攻:像狙击手一样把握最佳入场时机“看盘能力是这个游戏重要的组成部分,在正确的时机进场也同样重要,也包括坚守自己的立场。然而我最伟大的发现是一个人必须去研究基本形势、评估这些因素,从而能够去预测各种可能性。”这段话出自《股票大作手回忆录》,书中记录了美国股票史上传奇人物杰西•利弗莫尔的投机生涯。他的操作经验至今仍是股市的教科书,被彼得•林奇、巴菲特、索罗斯等推崇。在加密货币市场,良好的看盘习惯和正确的入场时机同样重要,制定策略并遵守策略的交易者往往比依靠情绪买卖的交易者取得更稳健的收益。Bybit提供了一种自定义的提醒工具,称为“策略提醒”。简单来讲,就是当市场满足交易者设置的目标时,例如,“BTCUSD价格向上穿越10000美元”,Bybit会立即通过APP推送通知给已经设置的用户。当然你需要提前进行一些设定:包括选择币种(目前仅支持反向合约的四个交易对)、K线频率、触发条件(追踪指标、触发动作)、提醒频率(单次还是多次)。通过这个功能,你可以建立有关价格、指标的策略提醒,包括:实时价格提醒:选择一个重要的价格水平,并建立一个提醒,该提醒将在行情发生变化时触发,透过APP推送在手机上接收通知。自定义指标提醒:自己提供的数据指标来建构提醒,同时使用“穿越”或“上穿”等条件自定义每个提醒。预设策略提醒模板:如果你不知道如何创建和设置策略提醒,可以选择系统提供的已经设置好的预设策略提醒模板,输入期望的条件和目标即可。“我们认为用手机APP交易会是未来的趋势。”Bybit联合创始人兼CEOBen在线上活动中表示。基于这样判断,Bybit希望这个功能第一步实现策略提醒,第二步是自动下单操作。也就是说,未来将不只是提醒功能,还会上线更多技术指标,帮助交易者主动出击。笔者最近在看《虎钤经》,发现古代作战谋略和交易思想是相通的,比如“欲谋疏阵,先谋地利”,像不像寻找交易中的支撑位、压力位等指标;“欲谋胜敌,先谋人和”,像不像交易中的情绪指数(多空分布)等指标;“欲谋守据,先谋储蓄”,像不像交易中自己仓位的控制。百战奇谋的前提是知己知彼,我想这就是“策略提醒”的价值所在。三、查漏补缺在实际使用Bybit“相互保”和“策略提醒”时,笔者遇到过一些问题,因而询问了Bybit团队并得到了解答,在这里一并分享给大家。问题:“相互保”与市场上的数字货币期权产品有何异同?Ben:第一是产品形式上的不同,大部分期权是一个独立产品,而“相互保”实际上是一个风控工具,基于我们的永续合约,其他主流交易所还没有类似的产品。我们目前在包括韩国、日本在内的市场收到的反馈都很好,后续也会考虑上线独立的期权产品。第二是理念的不同,Bybit选择的呈现模式是全透明的,它的计算模型,包括互保基金的池子在业内也是没有的。问题:此次推出的合约保险有三个时间长度可以选择,2小时,12小时,48小时,这样设置保险时长的原因是什么?Ben:最初我们并不知道用户的喜好,所以上线了2小时,12小时,48小时3种时长,目前看来用户选择24-48小时的是最多的。我们也做了一些用户调研,了解到这个需求在于解决了用户的一个焦虑,比如用户周末要出去玩,万一来行情了怎么办。用户有浮动盈亏,也会设置止损线,而买一个保险则相当于一颗定心丸,这48小时完全不用看盘。不管市场发生什么,可以锁住盈利,不会亏太多。后续我们也考虑推出更久的,比如3天、一周时长的保险,也有针对不同时段的续保功能。问题:Bybit是如何归纳出这几种用户交易倾向的类别?对于不同倾向的用户,策略提醒又有什么区别?你们如何做到“用数据辅助交易”?Ben:我们的产品需要针对几类目标人群,因此首先需要定义一个用户画像。当你第一次打开策略提醒的时候,我们会提出5个问题,判断你的交易习惯和风格,比如你是做短线还是趋势的,这相当于新手引导的过程。但你知道,5个问题永远不可能定义任何人的交易策略,所以我们还是希望客户能够花时间看看这个产品,也给我们提供一些宝贵意见。问题:你之前说“策略提醒”目前还是比较基础的,之后可能会升级为帮助大家自动下单,自动止损吗?请问你们是结合了一些量化的工具在里面吗?Ben:我们是以一个交易者的角度来设计,但我们永远不会帮用户做交易。用户必须设置自己的参数,选择如何进行风控,交易所的本质还是提供工具,最终还是用户自己选择交易的仓位和杠杆。综上所述,交易者就像一个狙击手,一方面你要有耐心,在持续高压下长时间观察市场,不能扫射自己看到的一切(频繁交易),那样很快就会耗尽弹药(丧失本金)。看盘能力是成为狙击手的前提,寻找能够对交易账户产生最大积极影响的最高胜率,这是“攻”的要义。另一方面,在面对过度交易和高杠杆诱惑时,你要静待时机,保护好本金,不做无谓牺牲,完美
海伦 2020-06-23 11:24  Bybit  交易所
区块链交易所的合规牌照,是护身符还是烧钱卡? 见,海南最有可能是国内第一批数字货币合规交易所的诞生地区。在比特币市场,头部企业们对于合规牌照的争取战争早就开始。早在2018年海南自贸区(港)区块链试验区正式成立(国内正式授牌的首个区块链试验区),就吸引了火币集团、OK集团、360区块链、迅雷区块链、火星财经等一系列区块链产业上下游头部企业的布局海南。一、合规赛道介绍交易所、矿机市场一直是比特币市场的头部领域。矿机企业以上市为目标,比如矿机巨头企业比特大陆、亿邦国际。交易所除了上市这洗交易所的诞生地区。在比特币市场,头部企业们对于合规牌照的争取战争早就开始。早在2018年海南自贸区(港)区块链试验区正式成立(国内正式授牌的首个区块链试验区),就吸引了火币集团、OK集团、360区块链、迅雷区块链、火星财经等一系列区块链产业上下游头部企业的布局海南。一、合规赛道介绍交易所、矿机市场一直是比特币市场的头部领域。矿机企业以上市为目标,比如矿机巨头企业比特大陆、亿邦国际。交易所除了上市这洗白手段外,申请国外发达国家的合规牌照,是打造交易所自身品牌效应的常规手段1、合规牌照类型比特币市场的交易所牌照类型可大致分为三个类型:第一类是明确面向加密货币交易业务的牌照;第二类是面向泛区块链/加密货币业务的牌照;第三类是泛支付业务牌照。第一类:日本、爱沙尼亚、泰国等国家颁发的虚拟货币交易许可牌照。这个类型的牌照针对性最强,效用更加明确,也是多数交易所申请牌照的首选目标。第二类:欧洲直布罗陀地区颁发的分布式分类帐技术(DLT)许可证。第三轮:美国MSB牌照、澳洲AUSTRAC数字货币牌照、加拿大MSB牌照。1-2.特点按国界分的:颁发数字货币牌照的国家有二十多种,大国有美国、澳大利亚、加拿大、日本、韩国这些含金量高;小国有瑞士、哈萨克斯坦、立陶宛、马来西亚、蒙古国、新加坡、菲律宾、越南等。一般地讲,现货牌照申请门槛低,衍生品牌照申请难。1-3.市场受欢迎牌照介绍1-3-1.美国MSB牌照美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照是由FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须向申请MSB牌照,才能合法地运营。1-3-2.澳洲AUSTRAC数字货币牌照它的监管范围包含了实体贷币,虚拟贷币,shu字贷币等。简而言之,做交易所、币币交易、合约交易、OTC等都需要这个牌照1-3-3.加拿大MSB牌照它主要针对货币兑换服务的牌照包括了:外滙交易,资金支付,兑换或出售汇票,货币转移。1-3-4.选择标准选择标准就是没有统一的标准。区块链行业没有像联合国安理会这种权威性的国际组织,所以选择标准以国家实力、比特币市场份额大小、国家知名度、监督难易为主要参考标准。二、合规市场的现状根据CoinMarketCap.com最新数据,截至2020年3月31日,全球共有319个数字货币交易所,已发行5290种数字货币,总市值高达1814亿美元,市值排名前三的分别为比特币、以太币与XRP,其中比特币市值超过1148亿美元。目前全球主要的与数字货币相关的监管牌照的具体情况如下:(图1-图4数据来源零壹智库)1、各国的合规牌照特点.1-1.美洲大陆:美国合规成本最高美国的国情是联邦制国家,也就是说51个洲都有各自的州法规,也有各自的区块链项目合规牌照法律,但是MSB是51个洲认可与通用的。根据链捕手从中介机构获取的一份资料显示,申请美国MSB牌照的费用为2万人民币,周期为2-3周。特点:MSB这个牌照,只是进入美国合规的身份证,各个州的合规牌照复杂又艰辛。1-2.大洋洲:澳大利亚性价比最高澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一,也是全球领先的核心金融市场,因为其金融领域的常规基础设施设备良好,是一个完全成熟、监管良好的资本市场。澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督,澳大利亚的法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币的权利。根据链捕手从中介机构获取的一份资料显示,申请澳大利亚DCE牌照的费用为10万元,周期为2-3月。1-3.欧洲大陆:爱莎尼亚费用最高由于其高速增长的经济,资讯科技较发达,爱沙尼亚经常被称作”波罗的海之虎”,世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。在区块链领域,爱沙尼亚应该是世界上最早开始以及区块链技术的国家,并且通过XRoad系统保证国家的公共数据可以在分布式数网上进行储存。爱沙尼亚牌照包含数字货币牌照和钱包牌照两个牌照,申请爱沙尼亚MTR牌照的费用为20万人民币,周期为2-3月。1-3-2.德国:第一个认可比特币的国家。2013年8月,德国政府正式承认比特币是合法货币,加密货币拥有者可以使用比特币缴纳税金或者用作其他用途。1.4亚洲大陆:新加坡、日本、韩国形成“三剑客”1-4-1.新加坡:“不寻求零风险,不扼杀技术创新”的原则新加坡是亚洲区域内最支持数字货币发展的国家之一。由于新加坡的积极良好的制度环境,多家交易所选择在新加坡开展业务。新加坡的特点是,允许数字货币交易所按申请临时经营权,但长期经营权很难。1-4-2.日本:日本是第一个将数字货币交易纳入法律法规体系的国家。2017年日本开始实施《资金结算法案》,承认数字货币作为支付手段的合法性。之后,日本金融厅(FSA)颁布《支付服务法案》,对数字货币交易所实施全方位监管。所有在日本境内运营的交易所必须获得财政部与FSA的牌照授权。自2018年以来,日本金融厅对于加密货币交易所的审批变得非常严格,2018和2019两年也仅仅颁发了6张牌照,数量不及2017年的一半。1-4-3.韩国:严厉。法律体系相对新加坡与日本差很多,申请难度大。2、国内交易所近况2-1.火币集团(1)2018-09,火币通过收购日本BitTrade交易所的方式获取了日本数字货币牌照,由此打开了日本加密货币交易市场的大门。(2)火币通过合作伙伴HBUS进入了美国市场,并在欧洲直布罗陀申请了DLT牌照(2018年11月),获准在欧洲展开数字资产交易服务。(3)2019-07,火币宣布成为泰国第5家获得合规持牌开展数字资产交易的机构,获准在当地开展法币交易及币币交易。(4)2019年末--2020年初,火币日本获得日本知名金融FPG和有百年历史的上市公司东海东京金融控股公司的融资和二次增资,分别为460万美元和456万美元(按当时汇率计算)。2-2.OK集团(1)2020-03-30,欧科集团旗下OKCoin发布公告称,其子公司OKCoinJapan顺利通过日本金融厅审批,拿下日本数字货币交易所牌照。(2)欧科集团则与马耳他证券交易所共同推出了证券型代币交易平台OKMSX。(3)欧科集团位于美国的主体企业OKCoin则获得了美国MSB(货币服务商)牌照2-3.币安获得了美国MSB牌照,积极融入美国合规市场进展中。2-4.中币2020-04-13,中币(ZB)数字资产交易平台官宣已获颁美国MSB牌照。2-5.抹茶获得了澳大利亚金融监管机构颁发的金融服务牌照。三、合规牌照的意义1-1.对交易所:一方面合规是很多交易所谋求的重要资源,其对品牌建设、新用户推广都有着积极意义。另一方面,清理打击交易所是中国现在政策,出海运营谋求海外发达国家正规牌照是其无可奈何之处。1-2.对普通投资者交易所拿到合规牌照,就意味着这个交易所受到了国家执法部门的监管。用户的比特币、以太坊这类数字资产就受到了国家执法机构的保护。如果交易所想找借口跑路,国家执法机构就会伸手保护用户权利。2、市场趋势2-1.市场东移,亚洲市场未来合规牌照只是交易所洗白之路的第一步,日本与韩国家已经立法实现数字资产交易合法化和合规化,加之国家经济实力强劲,市场潜在用户多,这两个国家将是主流交易所争夺的重头戏。新加坡是亚洲金融中心之一,但是难度大。中国政策偏严厉,如果风向转中立,中国市场将是亚洲最大的数字货币市场,没有之一。2-2.美国市场虽美,但成本高美国是交易所们最渴望进入但又最困难的地区。因为美国国情原因,MSB这个牌照,只是进入美国合规的身份证,各个州的合规牌照复杂又艰辛。2-3.曲线合规之路将是常态美国、日本、韩国、新加坡这些经济发达国家的牌照,虽然申请严格,但是可以选择"曲线合规"之路。通过积极树立企
饼干区块链 2020-06-18 11:31  交易所
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