美财政部:FB天秤币需符合反洗钱反恐最高标准 我们向所有这些公司传达的信息都是一样的:反洗钱和打击恐怖主义融资必须从一开始就融入到你的设计中。”她是在与瑞士政府官员、国际清算银行(BankforInternationalSettlements)和其他国际金融机构的代表开会讨论加密货币时发表上述言论的。曼德尔克说,虽然数字货币行业对发展基础技术投入了大量精力,但很多行业对确保他们正在建设的网络不会让恐怖分子和其他不法分子藏匿和转移资金方面关注太少。这位美国财政部官员表示,她将与瑞士金反洗钱和打击恐怖主义融资必须从一开始就融入到你的设计中。”她是在与瑞士政府官员、国际清算银行(BankforInternationalSettlements)和其他国际金融机构的代表开会讨论加密货币时发表上述言论的。曼德尔克说,虽然数字货币行业对发展基础技术投入了大量精力,但很多行业对确保他们正在建设的网络不会让恐怖分子和其他不法分子藏匿和转移资金方面关注太少。这位美国财政部官员表示,她将与瑞士金融市场监管机构金融市场监管局会面。在会上,她将优先讨论如何应用适当的反洗钱保障措施,以及对违反这些规定的公司采取执法行动。今年8月,金融市场监管局向两家区块链网络服务提供商颁发了瑞士首个银行和证券牌照,并建立了一个名为“加密谷”的数字货币中心。上述美国官员表示,天秤币的计划还处于早期阶段,还需要考虑采取措施防止此类犯罪。她补充说,瑞士官员也有类似的看法。七国集团财长和央行官员7月曾表
腾讯科技 2019-09-11 15:03  Libra  反洗钱  FB天秤币
G20支持加密货币新规,打击洗钱的监管之路已开启 如合法财产般融入经济体系。在欧盟,违反“反洗钱法”可能会被判入狱四年,或者被处以8.2万欧元以上的罚款。而加密货币缺乏适当的监管框架,通过它洗钱被抓到的概率较底,但也是这一点阻碍了整个加密货币行业走向更成熟的市场。比特币洗钱的方式对许多人来说,在加密货币交易所进行匿名交易是一件好事,但与此同时,它也让人们有机会进行不正当的商业活动,增加了犯罪活动的风险。对于比特币来说,主要有以下两种方式洗钱:1、场外交易加密货币的场外交易(OTC)通常是由机构投资者主导,他们不想因为大量买卖加密货币导致市场波动。据估计,加密货币市场每天的场外交易量远远高于交易所的24小时总交易量。除了大型的机构买家,场外交易也被犯罪分子用来洗钱。如今,越来越多的场外交易商不得不实施KYC/AML规则,以规避当局的审查。著名的场外交易平台LocalBitcoins,取消了芬兰的现金买卖选项,以符合芬兰在2019年初引入的新的加密资产立法。2、比特币混淆器本质上来说,比特币交易其实是伪匿名的,所有的交易都被记录下来,并在区块链上公开可查。为了隐藏个人的交易信息,很多人选择使用比特币混淆器——一种通过多次交易从而达到混淆交易来源目的工具。从洗钱的各个阶段反洗钱法”可能会被判入狱四年,或者被处以8.2万欧元以上的罚款。而加密货币缺乏适当的监管框架,通过它洗钱被抓到的概率较底,但也是这一点阻碍了整个加密货币行业走向更成熟的市场。比特币洗钱的方式对许多人来说,在加密货币交易所进行匿名交易是一件好事,但与此同时,它也让人们有机会进行不正当的商业活动,增加了犯罪活动的风险。对于比特币来说,主要有以下两种方式洗钱:1、场外交易加密货币的场外交易(OTC)通常是由机构投资者主导,他们不想因为大量买卖加密货币导致市场波动。据估计,加密货币市场每天的场外交易量远远高于交易所的24小时总交易量。除了大型的机构买家,场外交易也被犯罪分子用来洗钱。如今,越来越多的场外交易商不得不实施KYC/AML规则,以规避当局的审查。著名的场外交易平台LocalBitcoins,取消了芬兰的现金买卖选项,以符合芬兰在2019年初引入的新的加密资产立法。2、比特币混淆器本质上来说,比特币交易其实是伪匿名的,所有的交易都被记录下来,并在区块链上公开可查。为了隐藏个人的交易信息,很多人选择使用比特币混淆器——一种通过多次交易从而达到混淆交易来源目的工具。从洗钱的各个阶段来看,其实洗钱的三个步骤也适用于比特币混淆器:1.存放阶段,通过交易获取比特币;2.掩盖阶段,通过混淆服务,使得交易来源无法追溯;3.整合阶段,将比特币返还给犯罪分子,让他们可以正常使用比特币且无法被追查到。但比特币混淆器处于违法地带,随着监管的渗透,近些年来一些混淆器都开始避免为大众提供服务。2017年7月,世界上存在时间最长的比特币混淆器BitMixer,为了逃避美国的制裁宣布停止运营;前不久,荷兰金融安全局查封了全球最大的比特币混淆器提供商Bestmixer.io的网站和服务器;随后,比特币混淆器提供商BitcoinBlender也停止了运营。国际反洗钱监管收紧如今很多国家都在采取积极的监管措施,以打击通过加密货币的洗钱犯罪活动。不少国际安全机构也都加入其中,如国际刑警组织、欧洲刑警组织和联邦调查局都有专门的工作组或部门,致力于解决与加密货币相关的洗钱计划。除此之外,最近连续发生的两则监管讯息也让不少币圈人倒吸一口凉气。1、FATF目前,全球的权威机构都在研究专门针对加密货币的“反洗钱法”,而金融行动特别工作组(FATF)是其中最重要的国际组织之一。上个月,FATF对加密资产服务商提出全面的反洗钱和打击恐怖主义融资风险的政策要求。它制定了一项极具争议性的监管指南:规定加密货币交易所在互相转移自拟资产时,需将有关客户的信息传递给对方,而使用交易所钱包转账的个人也同样适合这条法规。FATF还称,希望各国能在1年内尽快遵守新规,并在2020年6月之后会进行工作审查。2、G20峰会每年的G20峰会都会讨论一些全球问题,并试图提出一个普遍的解决方案。今年的G20峰会在日本举行,成员国们也讨论了加密货币的话题。此次峰会宣言中声明:“目前,加密资产并未对全球金融系统的稳定性带来威胁,但我们将密切监视进展,同时警惕现有和可能发生的风险。”与此同时,G20峰会支持了FATF的新规,并称“有效且迅速地执行”。也就是说,上面提到的FATF制定的新指导方针很有可能被强化为国际基准,而不是单纯的指南。FATF要求加密货币服务商能够准确的获取并保存发起人和受益人信息,并在监管当局要求时提供给当局,对于支持匿名交易的服务商,这可能会造成严重的打击;对于其他服务商,这一点将直接推动合规注册问题;但是对于目前的加密货币市场,这种“过度监管”要执行下去则非常困难。一边
区块浪潮 2019-07-02 10:38  G20  反洗钱
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