1月份全球ICO融资仅0.76亿,同比下降94.1%,监管介入或能救市? 区管理局(CEZA)公布一个全面的框架来监管该国加密货币行业,尤其是ICO。根据新框架,国有公司是加密行业的主要监管机构,而亚洲区块链和加密协会(ABACA)被指定为自律组织(SRO),以帮助实施和执行新规则。该框架要求数字资产代币发行(DATO)拥有适当的发行文件,其中包含发行方、项目以及相关专家和DA代理商的建议和认证相关细节。此外,这些公司还必须在获得许可的离岸虚拟货币交易所(OVCE)上列出代币。该框架根据使用情况对代币进行分类。1月31日,澳本聪发推文称,ICO需对所有成员负责,不要妄想逃避监管。他称,当建立一个非正式的合伙关系时,因其他合伙人的行为造成损失,债权人和客户有权起诉要求赔偿。如果ICO不是注册公司,那就属于非正式的普通合伙关系。所有代币持有者都是合作伙伴,所有开发人员都是合作伙伴,因此这些人都要承担个人责任。在有限责任合伙企业中,只需要对自己的债务和行为负责。根据icorating数据,2019年1月,全球ICO融资额创2017年5月以来的新低。截至2019年2月1日,2019年1月份的ICO融资额仅为0.7监管该国加密货币行业,尤其是ICO。根据新框架,国有公司是加密行业的主要监管机构,而亚洲区块链和加密协会(ABACA)被指定为自律组织(SRO),以帮助实施和执行新规则。该框架要求数字资产代币发行(DATO)拥有适当的发行文件,其中包含发行方、项目以及相关专家和DA代理商的建议和认证相关细节。此外,这些公司还必须在获得许可的离岸虚拟货币交易所(OVCE)上列出代币。该框架根据使用情况对代币进行分类。1月31日,澳本聪发推文称,ICO需对所有成员负责,不要妄想
遂心 2019-02-12 13:11  监管  ICO
虚拟货币交易通道换装上线 ”。传统通道遭“封杀”虚拟货币交易一直是监管清查的重点,据了解,火币网OTC交易中使用的第三方交易通道为自行开发,由收款方自行提交收款二维码,付款方扫码支付,并非使用了第三方交易接口。1月29日上午10时24分,北京商报记者登录火币网官网发现,在火币网法币交易一栏列出的一键购买信息中,微信支付、支付宝等依然在列。另在大宗交易以及普通交易中,微信等付款方式也被频繁使用。针对此事,北京商报记者分别向支付机构求证。微信支付表示,并未为相关虚拟币提供交易支持,针对火币等数字货币交易所OTC平台上所显示的微信支付图标为平台方自主行为,腾讯已经发函沟通令其监管清查的重点,据了解,火币网OTC交易中使用的第三方交易通道为自行开发,由收款方自行提交收款二维码,付款方扫码支付,并非使用了第三方交易接口。1月29日上午10时24分,北京商报记者登录火币网官网发现,在火币网法币交易一栏列出的一键购买信息中,微信支付、支付宝等依然在列。另在大宗交易以及普通交易中,微信等付款方式也被频繁使用。针对此事,北京商报记者分别向支付机构求证。微信支付表示,并未为相关虚拟币提供交易支持,针对火币等数字货币交易所OTC平台上所显示的微信支付图标为平台方自主行为,腾讯已经发函沟通令其进行下架处理。支付宝也称,坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务。目前所排查到的虚拟币交易平台,支付宝均未提供收单服务。如果发现已接入商户有涉及虚拟币交易的行为,也会发现一起,清退一起。针对有平台违规使用支付宝LOGO的行为,也将采取法律手段。对于违规使用支付宝进行虚拟币交易的用户,一经核实,将会对账户进行限制收款等处罚。事实上,自2017年9月起,央行就会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下,指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。截至2018年5月,110个网站(包括火币网、币安网等交易平台)已被屏蔽。从第三方支付巨头来看,腾讯早在2017年9月、2018年3月的大型专项清理工作中,就分别对部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息进行限制功能甚至账号被永久封停。支付宝目前已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。对第三方支付机构大力整治虚拟货币支付通道的原因,资深区块链专家何南野分析认为,虚拟货币的随意交易,很容易引发洗钱、传销、金融欺诈等行为,反洗钱已经成为近几年金融业监管的工作重点,第三方支付机构也是为了响应监管要求。此外,对第三方支付机构而言,也是保护其自身的一种行为,因为在实践当中,很多的虚拟货币交易是骗局和欺诈高发区,很多投资者被骗后,可能会要求第三方支付机构赔偿,无形之中对第三方支付机构的声誉造成了很不好的影响。逃避监管在各项整治力度不断加大的情况下,北京商报记者关注到,目前已有多家机构在推出数字货币支付解决方案,号称可利用集成系统、区块链技术等解决虚拟货币交易的入金、出金等结算问题。北京商报记者以购买数字货币支付通道为由,接触到了一位交易人员,据他介绍,目前使用的数字货币兑换平台主要以当下最火热的USDT/泰达币作为主要流通货币。用纯撮合模式将场外数字货币兑换和数字货币收款结合,开发API接口,将服务作为插件嵌入场景中,主要为IT、金融、贸易等行业服务。上述交易人员称,“网联成立后,要求第三方支付平台必须接入网联,这对金融业务有很大的限制,而数字货币支付是通过加密数字出入金,通过平台商,客户出入金均可通过USDT承兑商收付款,跳开第三方支付,不受国家网联监控,与平台无任何资金往来,能有效降低风险”。对此类数字货币支付通道模式,何南野认为,任何出金入金的行为都无外乎一样的套路,本质上都在规避监管。这种新的支付渠道,本质上是将泰达币作为一种中心货币(一种具有公信力的数字货币),然后通过这个中心货币完成与其他数字货币的自由兑换。之前的通道,是持不同币种的投资者通过交易所直接进行撮合,以个人对个人的方式实现了货币的兑换。新渠道只不过多了一个看似更为合规的切换而已,本质上没有区别,都能实现洗钱、金融诈骗、传销等违法活动。“无论怎么支付,最终都实现了不同数字货币与法定货币间的兑换交易,也就很容易发生洗钱、金融诈骗等行为,这是不符合监管要求的。”何南野如是说道。风险滋生难防范近年来,以虚拟货币为工具的违法金融犯罪活动越来越多样,并呈蔓延之势。何南野进一步指出,不管经过什么支付通道,都是监管部门所不认同的,是在触犯法律的相关规定,交易双方都面临相关的法律风险。另外,在支付过程中,加了一道借助中心货币的转换过程,该中心货币本身的安全性至关重要。如果该中心货币本身不靠谱,那如何保障交易的安全性?目前来看,随着支付通道的复杂性提升,无疑也将提高交易双方的交易成本,让数字货币交易的优势减弱,使数字货币越来越偏离其初衷。早在2013年底,央行就约谈了各主要的第三方支付机构,要求其禁止为比特币交易平台提供结算业务。不过,虚拟货币拥有匿名性、能够跨境流通等特点,使得监管难以追踪。资深金融分析师肖磊对北京商报记者介绍称,新的交易方式,无论利用了什么技术,只要是有法币转换为
岳品瑜 宋亦桐 2019-01-30 10:30  虚拟货币  监管  支付
潘功胜:互联网金融或金融科技应接受更严格的监管 需要总结和思考。潘功胜指出,一些子行业的监管滞后于市场的发展和创新,部分从业机构的法律意识、风险意识、合规意识、消费者权益保护意识缺失,有些甚至打着金融创新的幌子进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动。“前期,部分P2P网络借贷平台的风险事件令人深省。”潘功胜说,一些平台的发展方向偏离行业初衷,原本被定位为金融信息中介的网络借贷平台,在实际经营中却异化为信用中介;一些平台的风险管控有名无实;一些平台甚至演监管滞后于市场的发展和创新,部分从业机构的法律意识、风险意识、合规意识、消费者权益保护意识缺失,有些甚至打着金融创新的幌子进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动。“前期,部分P2P网络借贷平台的风险事件令人深省。”潘功胜说,一些平台的发展方向偏离行业初衷,原本被定位为金融信息中介的网络借贷平台,在实际经营中却异化为信用中介;一些平台的风险管控有名无实;一些平台甚至演化为庞氏骗局。“经过各方共同努力,最近一段时间,个体网络借贷领域的整体风险水平有了一定下降。”针对ICO的“漂洋过海”和“改头换面”,潘功胜也再次提示风险:一些平台转移到海外,但仍为中国居民提供交易服务,其性质在中国仍然是非法金融活动,属于清理整治和封堵的对象。近期,随着全球对ICO活动的管制加强,一些机构也在“忽悠”STO(SecurityTokenOffering),在中国其本质上仍是一种非法金融活动。金融科技监管要更严格如何对互联网金融和金融科技进行监管,有效识别和防范风险,寻求监管与创新的平衡?对这个问题的回答,首先需要判断互联网金融或金融科技是否具有金融本质。潘功胜认为,互联网金融和金融科技并未改变金融的风险属性。国际金融稳定理事会(FSB)也将金融科技定义为技术驱动的金融创新,把金融科技公司定义为提供金融服务或与金融产品非常相似产品的公司。相较于其他行业,国内和国际对金融行业的监管都十分严格。“如果金融科技的本质也是金融,就得按金融的规矩办。”潘功胜强调,无论是金融机构还是互联网企业,无论自称是数字金融、金融科技、Fintech还是Techfin,都不应影响对其金融活动本质的判定。“无论是ICO还是STO,不管如何故弄玄虚,都应透过眼花缭乱的技术名词,甄别其业务活动时的实质。”潘功胜认为,互联网金融和金融科技并未改变金融的风险属性,甚至因其与网络、科技相伴生的技术、数据、信息安全等风险反而更为突出。一方面,由于其跨界、混业、跨区域经营特征,风险扩散更快、波及更广、溢出效应更强;另一方面,接受其服务的多为长尾客户,风险识别能力不高,损失承受能力有限,一旦出现风险,潜在的社会危害更严重。“从这个意义上讲,互联网金融或金融科技应接受更为严格的监管。”潘功胜提出,从过去对第三方支付、现金贷、虚拟货币交易场所和ICO清理整治的实践看,快速识别、及时应对和严格监管的业态和领域,都避免了相关风险的集聚和蔓延,这一思路也应该成为未来进行风险防范和化解的主基调。不能以技术之名掩盖金融活动本质潘功胜透露,人民银行在积极推进健全金融与科技融合下的互联网金融和金融科技的长效监管机制建设。其中的一个要点是,金融活动必须接受严格的市场监管。他也再次强调,任何金融活动都不能脱离监管体系,要严格遵守法律法规,“不能以技术之名掩盖金融活动的本质”。具体而言,设立金融机构、从事金融活动,必须依法接受准入管理;准入管理的主体、日常监管的主体和从业机构展业空间的范围应该保持一致;要有责任明确的监管主体和清晰的日常监管规则。潘功胜表示,要坚持监管规则的公平性,防止监管套利,不论对金融机构、互联网企业还是对金融科技企业,应按照实质重于形式的原则,落实穿透式监管,只要做相同的业务,监管的政策取向、业务规则和标准
上海证券报 2018-12-10 12:23  区块链技术  监管
比特币监管日渐完善 价格大跌或将开启 “产业区块链”时代 今年以来,各国政府大大加强了对加密货币的监管,出台了严格的政策,尤其是美国政府,正在收紧加密货币交易政策。其一,美国国税局(IRS)。今年1月,全球知名加密货币交易所Coinbase向网站的美国用户邮箱发送了IRS专用税务表单。根据网站的信息,2017年通过Coinbase交易数量超过200次或交易金额超过2万美元的用户,以及“商务用途”的注册用户通过销售数字货币获得的现金数额达到上述标准,必须填写税务表单。其中,“商务用途”是指通过提供商品或服务收取款项,例如微软、戴尔等公司都开通了比特币支付功能。这不是IRS第一次与Coinbase发生“交战”。早在2016年11月,IRS就曾让Coinbase提供2013年底至2015年底期间所有美国用户在网站的完整交易记录,对此Coinbase拒绝提供。2017年,IRS向联邦法院提起诉监管,出台了严格的政策,尤其是美国政府,正在收紧加密货币交易政策。其一,美国国税局(IRS)。今年1月,全球知名加密货币交易所Coinbase向网站的美国用户邮箱发送了IRS专用税务表单。根据网站的信息,2017年通过Coinbase交易数量超过200次或交易金额超过2万美元的用户,以及“商务用途”的注册用户通过销售数字货币获得的现金数额达到上述标准,必须填写税务表单。其中,“商务用途”是指通过提供商品或服务收取款项,例如微软、戴尔等公司都开通了比特币支付功能。这不是IRS第一次与Coinbase发生“交战”。早在2016年11月,IRS就曾让Coinbase提供2013年底至2015年底期间所有美国用户在网站的完整交易记录,对此Coinbase拒绝提供。2017年,IRS向联邦法院提起诉讼要求Coinbase提供信息。同年联邦法院裁决Coinbase向IRS披露“降低审查要求后”的用户个人信息。其二,美国证券交易委员会(SEC)与商品期货交易委员会(CFTC)。今年1月,SEC和CFTC发表联合声明,表示为适应数字时代,双方将共同寻求监管框架的调试。2月,SEC合规监察办公室宣布将加密货币、首次代币发行(ICO)及二级市场交易列入2018年“审查优先级”列表。3月,SEC发布《关于数字资产在线交易平台涉嫌违法的声明》,提出虚拟货币交易平台必须在SEC注册为国家证券交易所,或寻求豁免,注册为另类投资系统,两者都应作为自律组织接受监管。其三,金融犯罪执法网络(FinCEN)。今年3月,FinCEN对参议院RonWyden问询的回函公布。FinCEN在信中强调了其明确虚拟货币交易所及其管理者是货币服务商,受《银行保密法》管制,必须在FinCEN注册为MSB,即必须持牌经营,必须遵守反洗钱和反恐怖主义融资规定。其四,银行业。除了联邦政府纷纷加强监管外,美国花旗银行、美洲银行和JPMorgan等大型银行也纷纷发出通知,禁止旗下客户使用信用卡购买加密货币。今年2月初,美洲银行表示已经开始控制旗下信用卡和加密货币之间的交易,其中个人用户和企业用户都受到了监控。同一天,花旗银行也表示将全面禁止客户使用信用卡进行加密货币交易。除此之外,加密货币价格下跌也一定程度上是市场筛选结果的反映。业内人士认为,作为比特币的底层技术,区块链具备着广泛的应用空间,但是其发挥作用也需要众多配套技术的成熟,例如更快的网速、更廉价的存储设备、更高的征信需求等,其商业应用还需要法律法规的建设和监管体系的建设与之配套。近期比特币下跌反映出,很多基于区块链的商业应用缺乏实际资产支撑,处于“丛林”状态,被市场证明是低效的。市场出清后,“产业区块链”时代即将到来,未来数字资产与产业将深度绑定,市场监管将更加完善。展望未来,虽然眼下价格走低,但加密货币、特别是区块链技术仍被一些业内人士看好。交易平台eToro的高级市场分析师马提·格林斯潘援引一项研究调查指出,与比特币和区块链相关的工作岗位在一年内增长了300%,“需求从未如此旺盛”。他认为,“不管怎样,加密行业当下仍是闪光热点。”美国《福布斯》技术委员会则引用了若干位业内专家对区块链的预言,认为区块链技术在未来有着巨大市场潜力和应用前景。BillyBosworth(DataStax)认为区块链将提供广泛分布的数据模型。他说,在数据日益膨胀的时代,区块链代表了未来几十年数据工作的方向,任何下一代有关数据的解决方案都必须正视这一事实,未来关键数据将迎来多地点分布、甚至跨出内部和云数据中心的时代。RohanPinto(1KosmosBlockID)预计分布式分类账技术(DLT)将应用于政府系统。他说,阿联酋和迪拜积极采用区块链技术,推出“阿联酋2021区块链战略”,提出要在2020年前用基于DLT的数字结构取代所有政府系统,这意味着DLT应用在未来将继续增长,特别是在政府系统中的应用。ThiruSivasubramanian(SE2)认为虽然不可避免会存在一些具有特定业务目的的区块链,但当消费者或企业能够在一个开放的标准中相互协作时,将能获得真正利益。FlorianQuarre(CioxHealth)预测了一个由特殊区块链组成的潜在生态系统。他认为,未来在医疗信息交换和加密理赔等特定行业,都可以组成一个包括专业区块链、安全操作和共用区块链的生态系统。BrunoGuicardi(CI&T)认为,在建立了分布式共识和价值交换的基础后,安全的分布式数据和通用标准的雏形已经形成,未来将实现分布式自主应用程序,并在此基础上实现自主谈判和和交易,从而提高市场效率。VikramJoshi(pulsd)说,一个产品、服务或行业存在泡沫也好发生收缩也好,都不意味着它失去了发展价值,仅仅是因为市场发觉到了它巨大的
中国金融信息网 2018-12-10 12:15  区块链技术  产业区块链  监管
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