DeFi新增暴富神话,1500倍的YFI,聚合器了解一下? 链仍然和当年早期的互联网时代类似。什么是聚合器/聚合协议聚合这个词很多用户第一次听说应该是聚合交易所,所谓聚合交易所,就是聚合了众多交易所流动性的交易所,比如OKEx有1万枚比特币的买盘、火币有1万枚、币安有1万枚,那么聚合交易所就可以将三家交易所的深度汇聚到一起,使得整个聚合市场买盘有3万枚。聚合协议或者聚合器也是一样,它本质上是一个聚合服务的提供商,只不过我们指的聚合器是去中心化聚合器,主要是聚合DeFi领域的产品,因为DeFi领域的产品相对比较缺乏流动性,入门门槛也比较高,聚合器/聚合协议聚合这个词很多用户第一次听说应该是聚合交易所,所谓聚合交易所,就是聚合了众多交易所流动性的交易所,比如OKEx有1万枚比特币的买盘、火币有1万枚、币安有1万枚,那么聚合交易所就可以将三家交易所的深度汇聚到一起,使得整个聚合市场买盘有3万枚。聚合协议或者聚合器也是一样,它本质上是一个聚合服务的提供商,只不过我们指的聚合器是去中心化聚合器,主要是聚合DeFi领域的产品,因为DeFi领域的产品相对比较缺乏流动性,入门门槛也比较高,所以聚合器在DeFi领域可以发挥巨大的作用。聚合器的价值DeFi自从火了之后,各种类型的产品层出不穷,你是否被专业的金融玩法弄的晕头转向,很多人觉得DeFi可以引领一场牛市,可是牛市意味着增量资金,面对如此复杂专业的金融产品,即使是业内人士有些都无法完全理解,更不要期待着圈外人去花时间研究了,在外人眼里,能明白比特币是怎么回事就不错了。聚合器看到了这个问题,所以聚合的意义就是降低用户门槛,比如面对市场上众多的DeFi借贷产品,如果让你自己去找一个借贷利率最低的产品,你可能需要找半天,而聚合器则可以帮你选择最符合你需要的产品;再比如你想在DEX交易某个代币,但是你不清楚在哪一家DEX交易滑点最小,所以聚合器可以帮你汇集多个DEX的深度,来为你提供最佳成交价格的交易服务。YFI是什么yearn.finance是一个借贷聚合协议,是一个针对不同产品利润产出数据的聚合平台,它是为去中心化贷款平台服务的,它通过重新平衡数据得出合约交易互动中最高利润的产出选项,YFI是yearn.finance的治理代币,YFI本身没有实际的金融价值,它只能够决定YFI协议的发展方向,为社区治理投票。举一个例子会比较容易理解它。假如一个用户持有了大量USDT,他想用这些USDT做去中心化理财获得一些利息收入,而他面对众多的DeFi产品不知道该选择什么,此时就可以将USDT在YFI协议中转换为YUSDT,YFI协议会寻找市场上最优质的DeFi理财产品,帮助你获得最高的利息,这一切都是通过算法实现的,完全去中心化。YFI还设有流动性挖矿,在指定的流动池存入稳定币,即可获得质押代币,然后就可以进行抵押挖矿,而且是完全无预挖,团队、机构都没有任何份额的挖矿,所以YFI也被人称为DeFi版“比特币”。最开始YFI加入Balancer流动池时,价格约为3美元,而仅仅一周时间,YFI最高价格达到4500美元,最高涨幅1500倍,足够疯狂。但是目前YFI的流动性挖矿已经结束,随之而来的是YFI锁定资产大幅下降,此前一共开启了三个流动性挖矿池,分别是YFI-yCRV池、Curve上的ypool、Balancer上的YFI-DAI池,早期参与流动性挖矿的用户平均收益高于1000%。目前,YFI已经被中国社区分叉出YFII,虽然曾短暂的被Balancer误封,但是国产DeFi崛起的声音还是在社群里开始蔓延,奔跑财经想提醒大家,不是可靠团队推出的产品,还是谨慎为好。聚合器的缺陷聚合器并非只有优点,它的缺陷其实也是DeFi产品最大的问题,也就是安全性。DeFi除了智能合约代码层面的安全性之外,还有金融逻辑层面的漏洞,各个金融产品之间逻辑嵌套的漏洞,代码还可以与安全公司进行合作审计,而金融逻辑漏洞只能靠设计完善了。在6月29日时就曾发生过一起针对DeFi产品逻辑漏洞的黑客攻击,此次攻击涉及了dYdX、Uniswap、Balancer等多个DeFi产品,很难防范,而YFI这类的聚合器,同样会涉及到大量的其他DeFi产品,只要其中一个出了问题,那么聚合器就会受到牵连。除此之外,聚合器并不一定能把用户留住,一旦用户学会使用了各类DeFi产品,有了更深入的了解,或者其他DeFi产品的套利机会足够吸引人,那么用户可能会直接参与到具体的某个应用当中,而不是使用聚合器。结语聚合理论更常见于一些巨头公司,比如腾讯、谷歌、阿里等在各自行业领域有垄断地位的机构,币安可能是目前区块链领域比较类似的一家公司,坐拥全球众多用户,积极布局各类产品,本质上就是一个大的聚合器。不过DeFi的聚合器有别于此,因为它是完全去中心化的,所以它一般也只应用于DeFi产品中,与巨头公司们相比,它是小众的,但是它也是开放的,开放就意味着这个领域很难出现一家独大的情况。聚合器更像是一个入口,它对于复杂的DeFi产品提升是显而易见的,比如借贷产品过多无法选择、DEX
如仔 2020-07-30 16:36  DeFi  YFI  聚合器
加载更多