“红海行动”连环诈骗黑幕:友邦金融、国泰金融、第一金融等平台浮出水面 、陕西以及云南等20个省市的139名第一金融、国泰金融、友邦金融、金边公正交易等系列连环网络金融诈骗案的受害者,到目前统计被骗金额合计6287.6万元。之前你们报道的红海行动很可能只是其中一部分的犯罪团伙,也有可能是同一伙人,因为他们的诈骗手段相同。2018年9、10月份我们就向公安部举报这些机构以及诈骗人,全国也有60个地方公安机关陆续立案,但各地基层公安机关对案件的金融、国泰金融、友邦金融、金边公正交易等系列连环网络金融诈骗案的受害者,到目前统计被骗金额合计6287.6万元。之前你们报道的红海行动很可能只是其中一部分的犯罪团伙,也有可能是同一伙人,因为他们的诈骗手段相同。2018年9、10月份我们就向公安部举报这些机构以及诈骗人,全国也有60个地方公安机关陆续立案,但各地基层公安机关对案件的侦查工作几乎没有任何实质性的进展,而逍遥法外的犯罪分子仍在继续作案。”1月2日,来自辽宁的投资人代表韩毅(化名)向本报记者提交了一份投资人联名举报信材料。《华夏时报》记者根据投资人提交的举报材料发现,与“红海行动”网络期货诈骗手段极其类似,这些平台先以股票投资讲堂为名诱惑投资人听课并获利,然后再以短期翻数倍的利润让投资人转入资金炒黄金、外汇、石油等期货,最后利用虚拟交易资金盘爆仓迅速转移资金。但这次的诈骗平台除了上述几家平台之外,还包含环海陆港、华海国际、黑石、中国金融集团、恩正金业等20家之多,其中有此前“红海行动”发布的TOP500交易平台,这些平台发布的资金交易链接竟然多达31个。值得关注的是,在这20多家看似没有关联的诈骗平台背后,投资人资金的转出渠道均有名为上海迅付的第三方支付机构,并且巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各自的商贸机构、实业公司账户内。触目惊心的诈骗从半年前就开始报案,到现在都没形成完成的立案脉络,诸多投资者一开始以为就是投资亏损而对诈骗平台选择了沉默,直到有投资者形成维权团体对各自曾经投资的平台进行抽丝剥茧式的证据收集,才发现他们陷入了一个无比庞大的网络投资诈骗陷阱中。1月4日,来自上海的投资者张芳对《华夏时报》表示,在2018年6、7月,自称是南京香水大王全国著名私募操盘手的“周信纲”团队在网络(1234TV财经)上设课堂,教一些炒股的技术并推荐股票,宣称跟他炒股能翻倍。同时宣称,要在大凉山建希望小学,让学员每人拿出盈利的5%,参与爱心助学活动,并组建3000人的“年中翻翻团战队”。后又以A股行情不好,让学员转投国际黄金市场,并在讲课时向大家展示他的现货黄金每天的实盘操作巨大盈利,让大家在一个名字叫“国泰金融”的外汇平台开户注册,宣称这是一个美国期货协会NFC监管的国际网站,不断哄骗大家拿出家中所有资金,以确保盈利120%为诱饵,一步步指导大家入金。“周信纲讲课时安排大家加国泰金融开户王经理QQ,统一由他为大家提供网址(国泰金融账户)登陆开户,转入资金。2018年7月2日周信纲亲自带大家第一次操作,所有人都有盈利进账,并要求大家增加投入。7月3日周信纲统一喊单,让所有人满仓逆势布局操作,之后平台显示大家全部被强制平仓,所有人资金瞬间消失。”张芳对《华夏时报》记者表示。张芳称,在进入国泰金融平台短短几天内,投资人发现经常打不开网页,买入后,看着亏损却登录不上去,无法止损;盈利时,挂单止盈无法成交;盈利进账后,也无法转出。账户显示被平仓后,有的人发现不对,纷纷出金,转回来的少量资金钱都是由不同的个人银行卡转给受害人,而不是通过“国泰金融”账户转出。而且很快平台就彻底关闭,老师消失,平台消失,很多人都没有出金,投入的所有资金全部骗光,血本无归。“我们部分受害者经多方渠道相互取得联系,发现每个受害者微信一对一指导操作的周信纲和管理人员不计其数,用相同的昵称、头像,但微信号、QQ号则完全不同,对每个受害者他们通过网络直播投资讲座进行全国范围的诈骗。通过上网查询,声音比对,发现带领我们炒黄金的周信纲根本不是南京香水大王全国著名私募操盘手的‘周信钢’。在这个假周信钢的煽动、诱导下,我们进入了诈骗团伙的圈套,资金进入了一个黑平台。受骗后大家纷纷在网络发表受骗提示文章,一是提示那些还在被骗路上的人们赶快警醒,二是寻找被骗受害者。同时,大家分别在第一时间到各自地区公安机关报案。”张芳称。据《华夏时报》记者了解,当国泰金融的平台消失后,网络上又出现了其它的诸如第一金融、友邦金融、中国金融集团等平台,而后台操作的团伙则是原先友邦金融的同一批人。而国泰金融的诈骗手段与此前本报报道的“红海行动”中的炒原油期货如出一辙。截至目前,已经有统计的投资者资金损失超过6000多万。但是据受害人透露,真实的数据远远不止这些,投资人的维权微信群每天都在增加来自全国各地的人数。20省60地公安立案本报记者了解到,投资人提交的材料中显示,无论是友邦金融还是其他近20家的诈骗交易平台,其银行流水显示所有开户受害者的资金均是通过迅付信息科技有限公司以及另外两家机构以消费形式把钱转到3家个人商户名下,分别是福建中璟信息科技有限公司、福建厦门吉集盛旺贸易有限公司、福建厦门皇亦信息科技有限公司,资金用途是购买“产品物资”,而不是进行黄金期货交易。与此同时,通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。1月5日,记者在国家工信网查询发现,“国泰金融”网站域名所属的注册公司是贵州华成红贸易有限公司,并非受美国期货协会NFC监管的一个国际网站,也不具备任何金融交易资质,并未得到工商行政授权,是一家做钢材的贸易公司。且该公司在2018年5、6月同时注册了国泰金融、友邦金融、环美金融,三个一模一样的交易假平台。值得关注的是,从2018年9月开始,在华东六省一市,均有受害人纷纷在各自居住地报案,此外诸如陕西、重庆、贵州等省市也有投资者到地方公安局报案。根据本报记者获得的资料显示,全国各地公安受理该诈骗案的文件图片达到60份,另有多地公安因为各种原因不予立案、无法立案。其中杭州市公安局上城区分局湖滨派出所、杭州市拱墅区米市巷派出所、山东省临沂市公安局兰山区刑警大队进行了初步的调查。“杭州市拱墅区米市巷派出所和上城区湖滨派出所联合行动,去福建调查资金公司无果,通过查QQ和微信号,锁定诈骗犯的服务器在老挝等境外;山东临沂市公安局兰山区刑警大队去海南查资金流向,也锁定骗子在柬埔寨老挝边境。但是这些基层公安说无法继续查下去。”1月6日,浙江投资人黄华(化名)对本报记者表示。本报记者了解到,2018年10月10日,负责接待该案的辽宁地区公安对受害人称,该案地方公安办不了,没有相应的侦破手段;2018年10月17日,江苏地区14名受害人去江苏省公安厅信访办寻求帮助,该信访办接待人明确确定为诈骗案,并下函责令各个地方必须予以立案,至今未有结果;浙江省12名受害人于2018年10月24号去浙江省信访办反馈该诈骗情况,未有结果。另有杭州、山东、北京三地公安对受害人称,该案子因涉及诈骗团伙在境外,只有国家公安部能解决,他们没有权限。“据我们了解,尽管我们报案了也没能挡住诈骗犯罪的继续进行,现在国泰金融、第一金融已经关闭,友邦金融平台改为直接打款给犯罪分子的个人银行卡或通过支付宝转账形式进行,诈骗犯罪仍在继续进行。”韩毅告诉本报记者。亟待公安部统一牵头据悉,2018年11月7日,有128名投资人已经联名向公安部提交了该案的诈骗举报证据以及材料,2019年1月2日,有近140名投资人再次联名向公安部刑侦局提交了该案的诈骗证据以及材料,正在等待公安部的回复。1月7日,也有投资人向《华夏时报》表示,由于这一系列连环诈骗案件的犯罪团伙在诈骗过程中使用十分狡猾的手段,使得绝大多数受害者都以为是自己投资操作失败,还不知道是受骗,所以现在还有很多受害者没有联系上。“更可怕的是这帮诈骗团伙还在利用这个骗术继续诈骗,如果不及时破案抓获罪犯,将会有更多的受害者被骗。虽然已有20多个省市的60个基层公安机关立案,我们也知道基层公安机关能力有限,而且各地方公安机关都是分兵作战,形不成合力,特别还有可能涉及到跨国办案,这已远远超出了各地基层公安的办案能力。如果能够由公安部刑侦局直接侦办,集中力量来打击这一新型的犯罪行为,可以大大提高破案效率。”韩毅称。本报记者获得的材料显示,经地方公安及受害者的初步调查表明,这个网络连环投资诈骗案中多家第三方支付平台已涉案,或将成为破获这一连环诈骗案的关键因素。《华夏时报》记者
胡金华 2019-01-11 15:51  金融  诈骗
世界金融发展史:从资产证券化到STO ,在交割的过程中又会产生利益,因此世界的金融发展史可以说就是一个被不断证券化的过程。很早之前就有人说,我们现在使用的纸币终将会消失,在我看来,这是必然的。随着经济、科技的发展,依托于电子技术和信息网络的日益更新,证券已完成了由“有纸化”向“无纸化”的彻底转换。然而,经过几百年的发展,证券市场也遇到了局限。STO出现的必要性当前全球传统金融资本市场发展遇到明显的瓶颈,最金融发展史可以说就是一个被不断证券化的过程。很早之前就有人说,我们现在使用的纸币终将会消失,在我看来,这是必然的。随着经济、科技的发展,依托于电子技术和信息网络的日益更新,证券已完成了由“有纸化”向“无纸化”的彻底转换。然而,经过几百年的发展,证券市场也遇到了局限。STO出现的必要性当前全球传统金融资本市场发展遇到明显的瓶颈,最重要的体现是流动性匮乏,退出困难。首先,在股权市场上,主要原因是传统资本市场主要依靠IPO的退出方式完全不能满足投资人的诉求。IPO比例低,周期长,使得全球积累了超过70万亿美金的股权资产无法得到有效流通。在债务和房地产市场,主要原因在于投资门槛过高,使得大量人员无法参与其中的投资,市场积累了100万亿美元债权资产、230万亿美元房地产资产无法得到有效流通。第二大原因在于全球各国对金融市场的保护而带来的分裂。金融市场是各国强监管的领域,制定了各种外国人准入限制门槛,使得中国人不能顺利的在美国市场购买资产;美国人也不能方便的在日本购买资产。这种金融的国家保护使得资产的流动更加困难。也就是说,当前的证券体系已经不能满足人们对证券的需求。在这种情况下,应运而生的SecurityToken,给了证券进一步进化的机会。SecurityToken的诞生诞生于2017年的ST,开始只是在美国受到SEC——美国证券交易委员会,严密关注的区块链Token产品,它受到瞩目的焦点也在于是应该被豁免还是被纳入证券体系,而那时的瞩目者更多的是币圈人士和一些对区块链有所好奇的华尔街资本大佬。当从业者们不断地开始演绎ST的用途,完善它的模型后发现,它与证券天然匹配。区块链的特性——公开透明、分布式存储、不可篡改等,使得ST可以完美地帮助现在的证券体系进行进一步进化。首先,它可以以Token为载体,以区块链为依托,将任何资产(有形资产+无形资产)进行证券化其次,它可以有效地解决流通问题。一方面,Token化可以使整个交易更加便捷,跨境流通完全不是问题,7*24小时、交易即清算、T+0等等都是现有的证券体系所不具备的。另一方面,区块链的属性可以将资产切割为微小颗粒,这同样是现有证券所不具备的。用Habor首席执行官JoshStein的话说就是,“锁定资本,而不锁定投资者”,这大大降低了投资门槛。再次,它可以让监管变得相对容易。区块链属性的协议层面自动化管理在某种程度上意味着代码即法律。各个国家对待区块链的态度不尽相同,并不影响ST本身自带的约束属性。STO监管STO(SecurityTokenOffering),即证券型通证发行,目的是为了在合法合规的监管下进行具有证券性质的通证发行。因此发行的证券型通证,通常具有传统证券的属性,如利润分配、股利分配、投票权、资产抵押担保债券等,发行的形式为非公开募集和公开募集。美国证券交易委员会(SEC)在看到Token这种区块链产生的新物种后,决定将其纳入证券监管而形成的。从美国证券交易委员会开始,到前几天香港证监会发布相关规定,越来越多的国家出台的专项政策或相关说法表明,SecurityToken纳入到金融监管体系中,并明确为证券体系的一部分,已是大势所趋。监管的细则其实在某种程度上指明了未来STO的发展方向或者行业机会所在,尽管目前的监管政策并不完备,且存在诸多政策差异,但阶段性的指导仍然具有非常重要的意义。SecurityToken的表现形式ST是证券Token化的金融实践,SecurityToken有以下四种形式:1、通证化风险投资基金(TokenizedVCFunds),一个通证化的风险投资基金为通证持有人提供对基金份额的索偿权。2、类股票通证(Share-likeTokens),可以具有诸如对某一实体享有所有权份额、LP份额、投票权、股息、利润份额或对未来成功的某一实体享有利益等特征。3、资产支持通证(Asset-BackedTokens),可以用于可替换或不可替代的资产,在这种情况下,资产可能需要一层抽象层。该层采用截然不同的资产并将其捆绑在一起,类似于房屋抵押贷款组合在一起以创建证券的形式。4、加密债券(Cyprto-Bonds),消除中间商和注册机构,减少结算时间并降低运营风险。STO成功案例1、tZERO,通过大额证券通证融资,募集资金1.34亿美元,资金用于建设发展证券通证,正式得到认可后的tZEROSTO可以采取类似于股权众筹的方式募集资金,将股权和Token进行一定比例的兑换。2、HydroMiner(H3O),欧洲第一次完全符合法规的证券通证融资,已经成功完成了250万美元证券通证预售,资金用于大型、环保的电子货币采矿项目运营。3、TemplumMarkets,为科罗拉多州一个度假村推出了证券型通证“Aspen”,该Token代表着度假村的股票。4、Vdax,首家面向华人投资群体的持牌SecurityToken投资平台,由区块链集团Goopal投资孵化,目前该平台已获得Token交易的牌照,并将自己定位成合规的STO交易平台。已于2018年10月16日上线,率先支持使用USDT购买美股。STO四大核心角色STO的核心参与者包括资产方(进行Token化的资产拥有者)、交易机构(资产通证化后的发行和交易平台)、搭建者(资产通证化的技术搭建者)、投资者(合格的投资人或机构)。资产方:STO生态中最为重要的一环。没有资产方就没有STO,不论资产证券化,还是证券通证化,其背后都是资产。交易机构:STO生态中的重要平台。对比传统的证券交易机构和数字货币交易所,各有利弊,前者在强监管之下具备公信力,而后者则因为监管缺失屡屡被质疑;前者因为中心化等问题不够民主和透明,而这恰恰是后者所具备的属性。因此,如何监管STO交易机构,使其既具备公信力又能获得区块链所赋予的公开、透明、可追溯等特性,是能否促进证券通证化这一金融实践获得成功最为关键的一环。搭建者:STO生态中的技术驱动和核心推动力。通过链改和币改将资产上链完成通证化,并对接到交易机构中,是搭建者的任务。就技术而言,资产的通证化并无太多困难之处,但对于监管而言,这却是最难的。因为区块链自身的属性导致监管不可能像传统证券那样,按照各个国家壁垒森严、分割进行。所以,从某种程度上说,搭建者给监管者提出了一个全球性的难题。投资者:STO生态生态发展的驱动力。没有投资者的STO只能停留在实验阶段,所以合格投资者的认定至关重要,因为不论是个人还是机构,在不同国家的认定
区块链星球 2018-11-20 13:57  STO  金融
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