2019-03-17 13:57
“牛市赚钱，熊市赚币”是币圈韭菜普遍认同的投资法则，但现实却往往是“牛市亏钱、熊市亏币”。牛市听了币圈大佬的忽悠接盘了一堆跌跌不休的垃圾币，熊市信了各类诈骗理财项目把币拱手送给了项目方。
从去年开始就一直有粉丝在我关于搬砖钱包、量化钱包的事情，由于觉得这类项目没什么好说的，也就一直没有详细解释，只是告诫大家“千万别碰”。如今MoreToken已经跑路了，还是有大批韭菜执着于PlusToken、WoToken、SumToken、等类似的钱包产品，不少粉丝直接私聊推荐。今天来分析一下这些项目，希望大家能够看清套路，规避风险。
搬砖钱包、量化钱包的原理
此类钱包的项目方所声称的赚钱原理是：用户充值币（一般为主流币）到钱包里，用户不能掌握该钱包的私钥，项目方拿着用户的币通过对冲搬砖或量化交易获取收益，再将收益以平台币形式返还给用户。以PlusToken为例，搬砖收益每月可达到10%甚至更高，使用平台币Plus进行返还，Plus币可提出到PsEx交易所卖出，一般提出会有频率或数量限制。
另外还有一种收益模式，也是市面上各类搬砖钱包基本都有的，通过多级推荐获得奖励，也就是俗称的“拉下线”、“拉人头”，以PlusToken为例，足足可以获取十级的下线收益。
对冲搬砖
“搬砖”是指在各交易所之间搬运同个币种，依靠交易所之间的差价获利。对冲搬砖免去了一些风险，是更主流的搬砖方式，操作模式如下。
在A平台和B平台均放置一定数量的数字货币和交易货币（以每个平台有1,000个EOS和5,000元人民币为例）；
假设A平台目前EOS价格为￥20/个，B平台为￥28/个；
在A平台买入1,000个EOS，花费2,000元；
在B平台卖出1,000个EOS，获得2,800元。
经过这两手交易，A平台的资产变成了2,000个EOS和3,000元人民币；B平台有0个EOS和7,800元人民币。交易后EOS数量不变，人民币却多了800元。
搬砖获利初期出现主要因为当时数字货币市场尚未形成规模，用户少、交易量小，有些交易所价格调整相对滞后。后来由于韩国民众热衷炒作虚拟货币，当地虚拟货币价格比海外市场高出一大截，所以导致了“泡菜溢价”（kimchi premium），很多人在国内买币然后搬运到韩国交易所卖出进行跨境搬砖。
现在数字货币市场已经日趋成熟，各个交易所之间的差价也越来越小，搬砖获利的空间已经被无限压缩，只要交易所不出Bug，就很难通过简单的对冲搬砖获取较高收益。更何况，即使能够通过跨境搬砖获取收益，那么所承担的法律风险也是极高的，大笔资金频繁流入流出，翻车必须是分分钟的事情。
量化交易
量化交易是指以先进的数学模型替代人为的主观判断，利用计算机技术从庞大的历史数据中海选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略，极大地减少了投资者情绪波动的影响，避免在市场极度狂热或悲观的情况下作出非理性的投资决策。（此段文字来自百度百科）
简单来说，量化交易就是让机器代替人脑去做技术分析，制定更好的交易策略，目前主要应用于证券市场。数字货币市场的量化交易目前还处于起步阶段，之前国内某个知名的炒币大佬向粉丝募集币进行量化交易，收益按比例分成，亏损粉丝自担，被广大群众冠以“量化割韭菜”的称号，臭名远扬。由此可见，量化交易风险很大，不仅和量化交易技术有关，更和项目方的节操有关，承诺的收益不过是诱导用户入场的幌子罢了。
平台币
这些钱包的平台币一般都是正儿八经的ERC20通证（Token），还都上线了交易所，很多韭菜看到上了交易所就觉得这玩意靠谱。继续以PlusToken为例，其平台币上线的PsEx交易所怕不是连十八线都挨不上，百度上一查，PlusToken和PsEx都有一个共同的联合创始人——Leo。
哎，你说巧不巧？
现在购买一套交易所的源码便宜的只要几百块，讲真几十块的和不要钱的也有，基本没多少成本。
▲某源码站售卖的交易所建站源码
另外买了域名和服务器半小时就能配置好上线开始交易，交易数据随便改，币价涨跌零成本掌控。跑路之时直接删库，完全傻瓜式操作。
多级推荐奖励
目前各类搬砖钱包、量化钱包的推荐机制大概为：拉下线入金获得一定比例或固定金额的奖励，拉够一定数额的下线可以获得某种类似VIP的待遇，获得更多奖励或者更高的收益，同时你的下线再拉下线你也能获得收益，子子孙孙无穷尽也。
根据国内传销的定义，即使不能实锤上述钱包类产品就是传销，但至少也是采用了传销模式。或者用一种更为通俗的说法，就是资金盘。
资金盘
其实市面上的搬砖钱包、量化钱包基本都是假的，本质上都是非法集资。他们的收益模式基本全靠拉新，用新用户投入的币支付老用户的收益，等到新人增量变少，不够支付老用户的收益，就到了崩盘的时候了。到时项目方跑路、网站关闭、钱包丢失，你还在惦记着你的收益，别人早就把你的本金都圈跑了。
此类资金盘还有一个特点，就是喜欢搞噱头，什么风投机构投资、大型公司入股之类的，仔细一查这些名头全都经不起推敲，都是假的，百度是个好东西啊。
用户资产安全
为了研究这些个钱包类项目的诈骗手法，币萌君专门下载注册了几个，其中PlusToken算是做得最有意思的一个，注册好之后还假模假样的让备份助记词和私钥。4位单词的助记词就问你怕不怕！众所周知ETH系钱包的助记词一般都为12位，4位不知道是要搞什么。
导出的私钥看起来还算有模有样，但是到其他ETH系钱包中导入均失败。所谓的资产掌握在用户手中是完全不存在的，其私钥和助记词仅能够在PlusToken App中使用，项目方一跑路，里面的币是不可能通过其他方式取出来的。
存活时间久=靠谱？
PlusToken已经存活了半年多，对于该类资金盘项目来说算是长寿的了。一些韭菜看到这玩意儿能挺这么久，就以为足够靠谱了。其实不然，这种项目时间越久风险越大，想想当年E租宝、钱宝网这些经典的庞氏骗局，都撑了好多年才垮下。去年币萌君曝光的物流链骗局，也是持续了几个月才收网。当然，新生的项目也不一定安全，当天上线次日跑路的骗局也有不少，保持警惕、不要抱有侥幸心理才是正确的应对策略。
如何识别？
在当前的市场下，任何包含直推、多级下线收益、搬砖钱包、量化钱包等关键字的项目都不要碰。或者说，对于普通韭菜而言，不要接触任何关于数字货币的理财产品基本上可以避开大部分风险，因为任何数字货币理财都有可能让你损失掉投入的所有本金。
