纽约州金融监管机构对 Robinhood 的加密部门处以 3000 万美元的罚款

纽约州金融监管机构因涉嫌违反网络安全和反洗钱法，对 Robinhood 的加密货币部门处以 3000 万美元的罚款。这是对加密货币经纪公司的最新重大制裁。

Robinhood 同意和解

除了被迫聘请公正的合规顾问外，Robinhood还同意与纽约金融服务部达成和解。

经过监督检查和随后的法律调查，NYDFS透露发现 Robinhood Crypto 的合规程序存在“严重缺陷”，该程序允许用户购买和交易加密货币。

监管机构声称，这些失败是由于公司管理和监管合规要求方面的薄弱环节。据官员称，Robinhood Crypto 没有遵守国家网络安全法规，没有适当地配备其反洗钱合规部门，也没有充分监控交易。

哈里斯女士在一份声明中表示，当任何被许可人违反法律或部门的指导方针时，DFS 将继续调查并采取适当的措施，这对于保护消费者和保证机构的安全和健全至关重要。

不是第一次

金融业监管局于 2021 年 6 月对该公司处以 7,000 万美元的罚款，并于 2020 年 12 月对美国证券交易委员会 (SEC)处以 6,500 万美元的类似罪行，主要涉及欺骗客户。

Robinhood 首次公开了与 NYDFS 的审计和和解，该公司在其最近的季度文件中表示，截至去年 3 月底，其每月活跃用户约为 1590 万。这些信息包含在提交给证券交易委员会的文件中。公司最初预计的罚款金额（至少 1000 万美元）最终增加到 3000 万美元。

自去年第一季度的峰值以来，Robinhood 的月活跃会员人数下降了 25%，而收入下降了 47%。该公司今年早些时候解雇了 9% 的员工，因为它把重点从快速增长转移到了削减成本上。

Robinhood 加强合规计划

Guidehouse 咨询公司的合伙人阿尔玛·安戈蒂 ( Alma Angotti ) 表示，从创造极其出色的产品的技术企业向受监管的金融机构的转变具有挑战性。她声称，虽然组织专注于创新，但有时对合规性的基本处理会在此过程中丢失。

根据 Robinhood 诉讼和监管执法副总法律顾问 Cheryl Crumpton 的说法，该公司很高兴最终确定了处罚。她补充说，他们很高兴继续负责任地利用客户所需的现代商品和服务建立交易和结构。” 该公司承诺提供一个更方便、更实惠的平台来购买和交易加密货币。”

与 Robinhood 达成的和解标志着 NYDFS 对加密货币行业的首次诉讼——纽约作为金融中心的地位对监管和执法产生了重大影响。它也发生在新主管 Adrienne A. Harris 寻求加强监管组织的虚拟货币人员并为加密业务提供更多方向的过程中。