北漂破产青年:被区块链、信用卡收割后,我过上欠债30万的日子 只要不买股票、不买基金、不买比特币、不买P2P……躺着不动的就是赢家。但张远觉的这些都是“怂人”的想法,在他看来,这个时代慢就是“死”,只有抓住股票、基金、比特币、p2p机遇的人才是真正的“躺着”挣钱。张远个子不高,戴着黑色的运动帽,相比90后同龄人他的打扮更老成一些,尤其是讲起区块链、p2p、股票,更像一位唾沫横飞的专家教授。“你看看2015年到2016年,最多时有2500多家p2p公司,我身边有人通过薅羊毛就一夜富起来的”。P2P公司横行的那段时间,张远虽然还是学生,但也借同学钱投了几万块进去,不过等后来p2p爆雷时他就机敏地逃出来,他说室友现在还有70万被套。在p2p投资上颇为得意的他,在股票和区块链数字货币的风口上,一点都不顺。“我没有钱,但我喜欢霸占钱的感觉”。喜欢霸占钱的张远,2015年刚刚毕业就很快在各个银行办了10多张信用卡,总额度最高时近40万。拿着这些卡,他给自己刷了12000元的最新苹果笔记本电脑和6000多的最新苹果手机。充分消费后,由于没有更多资金周转还钱,他开始了“以卡养卡”的信用卡套现游戏,业内人称“十个锅九个盖”走钢丝式玩法,利用不同信用卡免息期循环套取资金,为此他不得不记住每张信用卡的额度、账单日期、还款日期。毕业一年时间内,他先后从信用卡刷出现金30万,除了消费,部分被放进了股市、p2p进行投资,想通过“钱生钱”方式享受源源不断的红利。信用卡让他初次尝到了钱的滋味,渐渐地张远胆子变得大起来。“那段时间,我虽然还没驾照,但我女朋友总羡慕别人有车接送,冲动下差点拿信用卡刷了一辆车”。2016年,张远还是没禁住诱惑,看到周围人开始买房,他从信用卡刷了20多万,再加上四处凑钱在老家的省会城市买了两套房子,一套缴了首付,一套小房子是全款。“那套小房子是给我自己买的,以后如果结婚和媳妇吵架了,我还能搬到小房子清静几天。”这时虽然他才毕业一年,但已经坐拥两套房子了。2016年,张远的信用卡已经出现了6-7万的周转缺口无法填补,“信用卡太多,有的忘记还款,还有的套现频率太高,额度直线下降,我当时以为工资能用来日常周转,但没想到透支太多了,缺口越来越大了。慢就是“死”“普通的币那都没意思,我喜欢波动,专盯着一天跌涨幅高达90%的币种”,张远说自己很享受交易的过程,如果币种的涨跌能成功验证自己的预测,那远比赚钱带来的开心更刺激。2017年是数字货币发展具有里程碑式的的一年,据媒体报道,这一年比特币全年涨幅高达1700%,价格走势如过山车让投资者为之疯狂。在媒体、营销号的鼓吹下,一个个年轻的暴富者被推动聚镁灯光下。这种造富神话很快在无数初出茅庐的90后心中震荡,当刚出社会踌躇满志的他们与不劳而获虚荣碰撞时,有的人屈服了。张远是个聪明的人,他按耐不住。2017年9月,他也加入了区块链货币大战,虽然此时国家已经进入严格监管阶段,但他还是从p2p、信用卡迅速套现20万,在多个平台进行币种买卖。此后几个月,他整天整夜的不睡觉,眼看着户头的钱从几万涨到几十万,又从几十万降到几万、几千,他的心也跟着跌涨起起落落。几个月后,他已经不满足小涨小跌的币种,开始大胆地玩起了杠杆交易,而此前,他完全有机会解套,并拿着赚到的几十万钱,还掉所有的信用卡……“我为什么要解套呀?涨的那么猛谁甘心出来,当时想的是再涨一点肯定出,我是有技术分析的”,张远所说的技术分析,是他自己看了几本经济学、基金方面的书所做的预测。杠杆交易风险大,但是收益也很大,虽然他知道有些币种背后有庄主操盘,可他始终觉得自己是个小户,大庄家看不上。他没考虑的是,大庄家输了也就输了,他输了就债台高垒。因为此时,40万额度的信用卡仅剩下7万多。那是2018年11月的一天,深夜一点,正在睡觉的他P2P……躺着不动的就是赢家。但张远觉的这些都是“怂人”的想法,在他看来,这个时代慢就是“死”,只有抓住股票、基金、比特币、p2p机遇的人才是真正的“躺着”挣钱。张远个子不高,戴着黑色的运动帽,相比90后同龄人他的打扮更老成一些,尤其是讲起区块链、p2p、股票,更像一位唾沫横飞的专家教授。“你看看2015年到2016年,最多时有2500多家p2p公司,我身边有人通过薅羊毛就一夜富起来的”。P2P公司横行的那段时间,张远虽然还是学生,但也借同学钱投了几万块进去,不过等后来p2p爆雷时他就机敏地逃出来,他说室友现在还有70万被套。在p2p投资上颇为得意的他,在股票和区块链数字货币的风口上,一点都不顺。“我没有钱,但我喜欢霸占钱的感觉”。喜欢霸占钱的张远,2015年刚刚毕业就很快在各个银行办了10多张信用卡,总额度最高时近40万。拿着这些卡,他给自己刷了12000元的最新苹果笔记本电脑和6000多的最新苹果手机。充分消费后,由于没有更多资金周转还钱,他开始了“以卡养卡”的信用卡套现游戏,业内人称“十个锅九个盖”走钢丝式玩法,利用不同信用卡免息期循环套取资金,为此他不得不记住每张信用卡的额度、账单日期、还款日期。毕业一年时间内,他先后从信用卡刷出现金30万,除了消费,部分被放进了股市、p2p进行投资,想通过“钱生钱”方式享受源源不断的红利。信用卡让他初次尝到了钱的滋味,渐渐地张远胆子变得大起来。“那段时间,我虽然还没驾照,但我女朋友总羡慕别人有车接送,冲动下差点拿信用卡刷了一辆车”。2016年,张远还是没禁住诱惑,看到周围人开始买房,他从信用卡刷了20多万,再加上四处凑钱在老家的省会城市买了两套房子,一套缴了首付,一套小房子是全款。“那套小房子是给我自己买的,以后如果结婚和媳妇吵架了,我还能搬到小房子清静几天。”这时虽然他才毕业一年,但已经坐拥两套房子了。2016年,张远的信用卡已经出现了6-7万的周转缺口无法填补,“信用卡太多,有的忘记还款,还有的套现频率太高,额度直线下降,我当时以为工资能用来日常周转,但没想到透支太多了,缺口越来越大了。慢就是“死”“普通的币那都没意思,我喜欢波动,专盯着一天跌涨幅高达90%的币种”,张远说自己很享受交易的过程,如果币种的涨跌能成功验证自己的预测,那远比赚钱带来的开心更刺激。2017年是数字货币发展具有里程碑式的的一年,据媒体报道,这一年比特币全年涨幅高达1700%,价格走势如过山车让投资者为之疯狂。在媒体、营销号的鼓吹下,一个个年轻的暴富者被推动聚镁灯光下。这种造富神话很快在无数初出茅庐的90后心中震荡,当刚出社会踌躇满志的他们与不劳而获虚荣碰撞时,有的人屈服了。张远是个聪明的人,他按耐不住。2017年9月,他也加入了区块链货币大战,虽然此时国家已经进入严格监管阶段,但他还是从p2
创业家 2019-01-29 18:44  破产  投资  P2P
39家疑似失联私募机构:多家关联P2P暴雷 最高涉案资金736亿 人为叶振,而叶振此前曾为东融集团(前身为P2P平台速贷邦)创始人和最大股东,持股比例80%。2018年8月,东融集团出现严重兑付危机,负债总额近75亿元。旗下P2P平台欢乐合家、聚友宝接连暴雷,待还金额23亿元。上海巨涟投资管理有限公司实控人阳端,曾为微美贷创始人,现微美贷为善林金融法人代表周伯云。2018年9月,善林金融案件包括周伯云在内的共计12人涉嫌集资诈骗罪被移送至检方审查起诉,涉案资金高达736亿元。上海哲诺股权投资基金管理有限公司法人张哲仁关联公司29家P2P平台速贷邦)创始人和最大股东,持股比例80%。2018年8月,东融集团出现严重兑付危机,负债总额近75亿元。旗下P2P平台欢乐合家、聚友宝接连暴雷,待还金额23亿元。上海巨涟投资管理有限公司实控人阳端,曾为微美贷创始人,现微美贷为善林金融法人代表周伯云。2018年9月,善林金融案件包括周伯云在内的共计12人涉嫌集资诈骗罪被移送至检方审查起诉,涉案资金高达736亿元。上海哲诺股权投资基金管理有限公司法人张哲仁关联公司29家,其中,合盘金服于2018年7月被警方立案。根据警方公告,除合盘金服外,孚汇资产、金蜂财富、网格金服等关联平台均已涉案。2018年11月,张哲仁在境外被抓捕归案。上海资聪投资管理咨询有限公司为上海闻玺企业管理有限公司全资子公司,后者实控人为徐红伟,也是投之家的实控人。投之家集资诈骗案自2018年7月14日起立案侦查。截至目前,共归集资金1.53亿元,冻结资金1209万元、查封房产52套、查封两家机构股东基金份额1.06亿元。北京汉泰基金管理中心(有限合伙)法人原旭霖,同为耀盛投资旗下p2p九斗鱼实控人。原旭霖已于2018年7月失联,至今尚未有进一步消息,而九斗鱼也遭立案侦查。北京常赢财富投资基金管理有限公司旗下P2P平台火球网,被称作第一家网贷基金平台,即投资人先将钱投给网贷基金公司,基金公司再把融资来的钱投给甄选的网贷机构。后监管政策调整后,该业务被认定为违规。目前,火球网已被立案侦查。深圳市前海国购股权投资基金管理有限公司最终受益人为熊磊,其关联好车贷已于2018年8月被立案。截至案发,好车贷累计吸收出借人资金62.3亿元,未兑付资金13.6亿元,实际受损金额为10.2亿。2018年11月13日,国际刑警组织对熊磊在全球发布了红色通报(即“红色通缉令”)。此外,信广银汇基金管理(北京)有限公司法人林学思关联平台信广立诚贷,2018年7月宣布清盘。信广立诚贷目前尚未兑付的借款余额本息共计约5.32亿元,预计在三年内完成兑付。同时,霍尔果斯柚子创业投资有限公司关联大王理财,已在2016年宣布兑付完毕关闭。另据《公告》指出,截至2019年1月15日,中国基金协会已将汇金方格(北京)投资管理有限公司等508家机构列入失联公告名单,并在协会官方网站中予以列示。依据《关于建立“失联(异常)”私募机构公示制度的通知》等相关规定,“自失联机构公告发布之日起,列入失联机构的私募基金管理人,满三个月且未主动联系协会并提供有效证明材料的,协会将注销其私募基金管理人登记”。前述508家机构中,有157家机构已被注销登记;有12家机构已自行申请注销登记。《公告》强调,公告发出后5个工作日内仍未与协会联系的私募机构,认定为失联机构。协会将对其进行
立夏 2019-01-23 11:46  私募  P2P  爆雷
大变局|互金平台生死劫 创软件公司离职,全身心投入拍拍贷时,这家P2P平台公司正游走于崩溃的边缘,“能踩过的坑我都踩了。”刚当上CEO一个月,张俊就给拍拍贷动了个大手术,从不收费的“烧钱”模式转向收费模式。建议一提出来就招来了反对声,因为在当时互联网人的逻辑里,免费就是互联网的基因,比如不收费的淘宝就打败了收费的eBay。但张俊认为客户对于金融服务与资讯产品天然有着不同的消费习惯,对于金融相关产品本就有愿意付费的习惯。在张俊的坚持之下,拍拍贷的开启了收费模式。结果也证明,拍拍贷最终实现了盈亏平衡,告别了朝不保夕的危险处境。在“唐僧”张俊带领下,拍拍贷西游团队真的游到了西半球。2017年11月10日,美国东部时间9点30分,张俊、顾少丰、李铁铮、胡宏辉四位创始人齐齐到场,带着拍拍贷在纽交所敲了钟。招股书显示,2015年拍拍贷净亏损7214万元;2016年扭亏为盈,实现净利润5.015亿元;2017年上半年净利润10.486亿元,净利润率达到41%(刨除资金存管账户中的质保金占比),盈利能力出现爆发式增长。值得注意的是,现金贷的整体规模占比仅为12.01%。张俊在一次媒体采访表示,拍拍贷从来不是靠现金贷上岸,在本可以盈利的2015年,拍拍贷选择了继续加大科技投入,终于在2016年扭亏为盈,迎来爆发式增长。“拍拍贷”上市时公司创始人的合影创业不像西游,取到真经就是结束。拍拍贷在成功上市之后仍要面临新的挑战与压力。就在拍拍贷上市之际,现金贷监管新政颁布,张俊因此不得不暂停旗下现金贷产品曹操贷。该季度,拍拍贷净亏损5.071亿元,几乎把上季度赚的又都送了回去。此后几个季度,虽然拍拍贷实现了继续盈利,但盈利原因多是通过科技推动,不断提高公司效率、降低成本得到。今年P2P行业的雷潮,也给拍拍贷的股价带来了不利影响,为此,张俊在3月拍板启动了6000万美元(约4.14亿元)股票回购计划,5个月后,这一数字增至1.2亿美元(约8.28亿元)。张俊随后表示:“我希望通过这项股票回购计划表明我们对拍拍贷未来增长前景的信心和对股东价值最大化的承诺。”但拍拍贷的股价表现并未能如他所愿,在短暂的拉升后,颓势再现。截至12月27日,拍拍贷股价为3.66美元,仅为上市时开盘价的三分之一左右。(数据来源:东方财富网截止日期:9月5日)张俊遇到麻烦不止公司股价下跌,就在2018年11月末,霍华德·G·史密斯律师事务所宣布已代表在2017年11月拍拍贷(PPDAIGroup)上市后购买公司股票的投资人发起集体诉讼。该集体诉讼诉状指控被告发布错误和/或具有误导性的声明,并且/或者未能披露有关重要信息,其中包括平台用户信用不良,不少用户以贷还贷从而公司营收虚高、违约率不断上升,公司所谓的快速增长数据与事实不符,违反政府规定向大学生提供贷款,公司面临政府监管或制裁的高风险等等。拍拍贷方面对此回应称,第一是由于美国资本市场的做空机制,机构可以通过做空股票从中获利;第二,在美国,证券集体诉讼是较为普遍存在的商业诉讼模式,由于可观的利益驱动,原告律师通常可以获得赔偿金额的一定比例作为律师费。拍拍贷的IPO招股书由著名会计师事务所普华永道进行审计,并且通过了美国证券交易委员会(SEC)的审查,“数据不会有问题”。但当天拍拍贷股价应声下跌,美东时间11月29日收盘股价重挫10.05%,报收5.64美元。路漫漫其修远兮,在成功上市之后,拍拍贷要如何走到下一个制高点?张俊至今还未找到最佳答案。郭宇航“失意”点融看着其他已成功上市的互金同行,点融郭宇航或许有些沮丧——一直谋求上市的点融网,似乎绊脚石不断。2017年12月5日,《华尔街日报》报道称,中国P2P网贷平台点融网计划最快2018年在香港启动首次公开招股(IPO),融资至少5亿美元。实际上在此之前,点融就多次被传即将启动上市工作,上市消息频繁被传的起因,与点融经历的多轮融资有关。不到一年的时间,点融日常管理一把手历经三任,变化不可谓不快。但是对于其上市步伐,目前外界仍没有看到实质性进展。今年11月,某接近点融的人士也告诉全天候科技,点融目前正在全力保备案。而除了备案,点融几年还忙着另外一件事,就是“内斗”。对此,有业内人士评价,郭宇航完美演绎了“我不在江湖,但江P2P平台公司正游走于崩溃的边缘,“能踩过的坑我都踩了。”刚当上CEO一个月,张俊就给拍拍贷动了个大手术,从不收费的“烧钱”模式转向收费模式。建议一提出来就招来了反对声,因为在当时互联网人的逻辑里,免费就是互联网的基因,比如不收费的淘宝就打败了收费的eBay。但张俊认为客户对于金融服务与资讯产品天然有着不同的消费习惯,对于金融相关产品本就有愿意付费的习惯。在张俊的坚持之下,拍拍贷的开启了收费模式。结果也证明,拍拍贷最终实现了盈亏平衡,告别了朝不保夕的危险处境。在“唐僧”张俊带领下,拍拍贷西游团队真的游到了西半球。2017年11月10日,美国东部时间9点30分,张俊、顾少丰、李铁铮、胡宏辉四位创始人齐齐到场,带着拍拍贷在纽交所敲了钟。招股书显示,2015年拍拍贷净亏损7214万元;2016年扭亏为盈,实现净利润5.015亿元;2017年上半年净利润10.486亿元,净利润率达到41%(刨除资金存管账户中的质保金占比),盈利能力出现爆发式增长。值得注意的是,现金贷的整体规模占比仅为12.01%。张俊在一次媒体采访表示,拍拍贷从来不是靠现金贷上岸,在本可以盈利的2015年,拍拍贷选择了继续加大科技投入,终于在2016年扭亏为盈,迎来爆发式增长。“拍拍贷”上市时公司创始人的合影创业不像西游,取到真经就是结束。拍拍贷在成功上市之后仍要面临新的挑战与压力。就在拍拍贷上市之际,现金贷监管新政颁布,张俊因此不得不暂停旗下现金贷产品曹操贷。该季度,拍拍贷净亏损5.071亿元,几乎把上季度赚的又都送了回去。此后几个季度,虽然拍拍贷实现了继续盈利,但盈利原因多是通过科技推动,不断提高公司效率、降低成本得到。今年P2P行业的雷潮,也给拍拍贷的股价带来了不利影响,为此,张俊在3月拍板启动了6000万美元(约4.14亿元)股票回购计划,5个月后,这一数字增至1.2亿美元(约8.28亿元)。张俊随后表示:“我希望通过这项股票回购计划表明我们对拍拍贷未来增长前景的信心和对股东价值最大化的承诺。”但拍拍贷的股价表现并未能如他所愿,在短暂的拉升后,颓势再现。截至12月27日,拍拍贷股价为3.66美元,仅为上市时开盘价的三分之一左右。(数据来源:东方财富网截止日期:9月5日)张俊遇到麻烦不止公司股价下跌,就在2018年11月末,霍华德·G·史密斯律师事务所宣布已代表在2017年11月拍拍贷(PPDAIGroup)上市后购买公司股票的投资人发起集体诉讼。该集体诉讼诉状指控被告发布
杨泳洁 2018-12-31 17:45  金融  p2p
P2P大平台“请求不立案”,是良心兑付还是花样耍赖? 以及关联方弘信控股有限公司,均表示未投资P2P平台付融宝或与其签署框架协议。一边宣布平台获得了8亿元战略投资,却遭到另一方当事人公告辟谣。付融宝平台在7月14日披露公告,取消B轮融资发布会。7月15日,官网发布说明公告显示,平台近期在引入战略投资,增资扩股协议已经签署,对外公告7月14日召开新闻发布会。因平台近期将有项目逾期,在主动告知投资方后,投资方担心对品牌产生一定的影响,故而暂缓了合作。兑付何时了?多方博弈正进行随后在7月16日,付融宝发布借款项目的逾期处理公告。内容显示,2018年7月13日起,平台企业贷供应链金融项目借款人集中出现到期不能按期还款的情形,核心企业担保方亦不能按期履行担保责任,导致出借人本金不能及时收回。自此拉开了平台逾期处理的漫漫之路。在该说明公告中,付融宝作出了“管理团队不跑路不放弃,坚定不移,勇于面对,全力维护所有投资人的权益,绝不辜负宝亲信任”的承诺。浏览付融宝官网公告发现,7月20日,平台披露逾期项目担保方第一期代偿资金支付公告。对2018年7月13日-7月19日本金逾期归还的项目,按照每位出借人的项目比例予以返还,代偿返还比例为1%。8月3日,付融宝披露逾期项目担保方第二期代偿资金支付公告,针对7月20日至8月2日本金到期项目,按照出借人项目出借比例予以返还,代偿返还比例仍为1%。10月24日,关于逾期项目担保方第九期代偿资金支付公告显示,截至本期代偿,有核心企业担保九期累计代偿2356万,累计代偿比例为2.75%。10月31日,付融宝披露核心企业承诺履行情况说明公告,内容显示,与2018年10月31日前5000至10000万元的还款承诺有很大差距,平台努力和督促核心企业履行承诺结果不够理想。此外,关于“个人贷项目逾期部分”处理方案的公告显示,截至2018年11月4日,平台个人贷项目累计发标本金40.76亿元,其中已经累计到期兑付30.90亿元;尚未到期本金9.86亿元。然而,自7月13日逾期消息传出至发起“请求不立案”投票,仍是因种种原因暂时未达兑付方案的现实,让一些出借人失去了耐心,不愿再谅解和宽容。应部分出借人的要求,平台发起“关于对‘请求不立案’进行投票,说是将决定权交于出借人手中。关于延期兑付,平台请求“不立案”一事,有不同声音传出。某公众号有来自付融宝个人贷出借人恳请不立案的请愿书,称因“平台没跑路;平台与核心贷款方有还款意愿,且有兑付事实等”选择给予平台自救机会。而对于付融宝延期兑付,也有用户在相关文章下留言称“自平台出事以来,一拖再拖,一直不给个解决方案,简直就是老赖中的战斗鸡!”除了平台延期兑付之外,可查信息显示,付融宝的运营主体江苏宝贝金融信息服务有限公司跟新三板公司深圳市志合传媒股份有限公司(证券简称:志合传媒,证券代码:870407.OC)还有800多万账龄超过1年的预收款项尚未清算。志合传媒半年报信息显示,公司2018年上半年实现营业收入11,116.98万元,较上年同期增长112.03%,主要原因是新媒体广告服务业务增长迅速,随着公司销售团队不断增容,开拓了如江苏宝贝金融等新的客户群体。其中,2018年上半年,江苏宝贝金融信息服务有限公司就为志合传媒贡献了1122.73万元的营收,占其全部营收的10.09%。此外,志合传媒披露的账龄超过1年的重要预收款项一栏显示,江苏宝贝金融信息服务有限公司还有公司841.90万元尚未结算。需要说明的是,逾期以及兑付慢并不一定就是“爆雷”,但面对问题,隐瞒和拖延只会引起出借人恐慌。整个事件,贷款人、平台、出借人各方之间微妙的博弈还在紧张进行中,付融宝逾期一事究竟如何发展,我们还将继续关注。
金色光 2018-12-26 14:11  p2p  网贷  爆雷
辞职、跑路、被抓、自杀 谁逼董事长们“无路可走”? 名单”。绝望之中,周建灿不幸走上了绝路。P2P遭遇集体寒冬21岁企业家绝望自杀21岁的“丽江五四青年奖章”获得者张启伟自杀,据坊间传闻,极可能与涉嫌非法集资有关。就在张启伟自杀的第二天(8月1日),丽江市公安局古城分局就对其公司涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查。“出事”的金融平台公司的董事长与实际控制人时间涉事董事长/实控人/法人代表事由2月1日钱宝网实际控制人、总裁张小雷涉嫌非法吸收公众存款罪,被南京市浦口区人民检察院批准逮捕4月10日善林金融董事长周伯云涉嫌非法借贷、虚假宣传,公司被上海市公安局浦东分局查封,本人向警方自首5月8日广东云联惠网络科技有限公司董事长黄明涉嫌组织、领导传销犯罪,被广州市公安局逮捕5月15日CNCBK集团董事长俞润东涉嫌金融传销罪,被内蒙古自治区赤峰市公安局逮捕5月17日杭州浙优理财服务有限公司法定代表人傅音杰涉嫌非法吸收公众存款罪,被杭州市公安局西湖区分局逮捕7月11日“钱爸爸”董事长袁涛涉嫌非法吸收公众存款罪,被深圳市福田公安分局立案侦查7月15日雅堂控股集团董事长杨定平涉嫌金融犯罪,向成都市公安局天府新区分局投案自首8月27日上海联璧电子科技有限公司实际控制人顾国平涉嫌非法吸收公众存款罪,被上海市公安局松江分局逮捕9月12日广州中青金服互联网金融信息服务有限公司董事长黄元涛涉嫌非法吸收公众存款,被广州市公安局天河分局逮捕9月18日“掌悦理财”实际控制人王峥涉嫌非法吸收公众存款罪,被上海市公安局普陀分局逮捕9月19日上海P2P平台“钱妈妈”实际控制人刘某涉嫌非法吸取公众存款罪,被上海市公安局杨浦分局逮捕9月29日深圳合时代金融服务有限公司前法人马文亮涉嫌非法吸收公众存款,被深圳市公安局福田分局刑拘其实,云南丽江祥利投资有限公司被查只是今年6~7月,全国44家被查的P2P平台之一,从今年6月开始,上海、广州、南京等多地对P2P网贷平台进行了集中清查,此是全国整顿互联网金融平台乱象的举措之一。实际上,互联网金融平台“爆雷”从2017年年底就开始了,至今年6、7、8月,“爆雷”的P2P平台此起彼伏:如钱宝网、钱爸爸、唐小僧、云惠联、永利宝、善林金融、雅堂控股等。据统计,截至9月4日,全国有网贷平台6406家,目其中能正常运营的平台有1593家,其他4813家平台因违规贷款风险失控、资金链断裂等问题“半死不活”。为补充资金,维持平台运转,一些企业铤而走险,非法吸收公众存款,最终受到国家的严厉打击。从曝光出来的案例看,一些P2P平台非法集资的金额已达数百亿元,涉及的用户多达千万人。2月1日,钱宝网董事长张小雷被捕时,其公司非法集资未兑付的本金高达300亿元。4月10日,善林金融董事长周伯云被查时,其管理的资金规模已超100亿元,待还余额逾30亿元,该公司在全国的分支机构(门店)多达658家,涉及用户逾千万人。另一家城城理财董事长傅音杰因涉嫌非法吸收公众存款罪被捕时,其涉及资金规模已达114亿元。如果不予打击,将严重影响金融秩序和社会安定,因此一旦被发觉,这些公司的董事长或控制人将“在劫难逃”。
陈武亮 2018-12-17 12:00  P2P  跑路
【ABLE(ABLX)项目评估报告】创始人携款跑路 国外项目国内行骗 决方案”,实际上就是用区块链概念包装了的P2P平台,其目的就是圈钱跑路。ABLE(ABLX)评估结果:总分:3.5分等级:E奔跑财经区块链研究院点评:2017年“94禁令”之后,代币发行融资活动被明令禁止。于是,为了规避国内法律监管,以便继续通过发币进行圈钱,诸多区块链项目不惜漂洋过海,通过在国外注册获得海外身份。ABLE(ABLX)就是典型的在爱沙尼亚完P2P平台,其目的就是圈钱跑路。ABLE(ABLX)评估结果:总分:3.5分等级:E奔跑财经区块链研究院点评:2017年“94禁令”之后,代币发行融资活动被明令禁止。于是,为了规避国内法律监管,以便继续通过发币进行圈钱,诸多区块链项目不惜漂洋过海,通过在国外注册获得海外身份。ABLE(ABLX)就是典型的在爱沙尼亚完成项目注册,然后在国内正大光明的完成了其圈钱的目的。据媒体报道,该项目募集了超过1万枚ETH,由此可见,ABLE(ABLX)是典型的国外项目国内行骗。奔跑财经(FinaceRun)项目价值评估模型FEMPV(FinaceRun’sEvaluationModelofProjectValue),通过8个维度24个指标对ABLE(ABLX)进行全面、权威、精准的评估:ABLE(ABLX)八个维度的评估分数基本接近零,且其项目背景完全不符合国家监管要求,属于国家严厉打击的违法犯罪行为。因此,该项目不仅不能解决行业及用户痛点,还会将用户置于血本无归的危险境地。从ABLE(ABLX)的官网上看,除了一张没有任何价值的线路图和几经包装的项目介绍之外,没有任何项目实施和项目阶段的信息披露。(ABLEProject评估模型图)创始人携款跑路创始团队不明根据ABLE(ABLX)白皮书介绍:ABLE致力于开发以去中心化的区块链技术基础的金融平台,来解决当前银行存贷利差问题与初期加密货币金融服务中存在的问题,通过开发连接投资人与贷款人的P2P匹配引擎,不经任何中间人匹配投资人与贷款人。以便投资人收到比中心化市场中的利率更高的利率,借款人可以以更低的利率借款,从而达到双赢的局面。P2P是一种将非常小额度的资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种商业模型。随着P2P平台的不断爆雷、跑路、倒闭,2015年底,银监会会同工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等部门研究起草了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》,为确保平台的中介性质,更要规避有人伺机将归集的资金搞资金池,以及非法吸收公众资金。在国家严厉打击的情况下,ABLE(ABLX)打着区块链概念推出了金融服务,围绕投资、贷款、加密币工资支付、预定汇款的进行财富管理。9月9日,ABLE被媒体曝出创始人欺骗了投资者,并且带走了大量的资金。于是,奔跑财经区块链研究院的研究人员仔细阅读了项目白皮书和官网,都没有找到该项目的创始人名字以及项目团队成员的具体资料。研究院相继采访了几位区块链投资机构的负责人,他们均表示,对区块链项目考察的最主要指标就是该项目的创始团队,创始团队的经验、背景和实力直接关系到项目是否能够成功。因为ABLE(ABLX)在白皮书和官网均没有披露其创始团队信息和资料,所以当被曝出创始人“携款跑路”后,二级市场的投资人根本无法维权,因为他们可能连真正的创始人是谁都不知道。根据Etherscan显示,ABLE(ABLX)募集时间为2018年7月16日至8月10日,募集了超过1万枚ETH。该项目所募集的资金是否用在研发项目上,我们无从考证。因为该项目在进入8月份后就没有了项目研发的动态,尤其是ABLE的官方微信公众号“ableProject”在7月16日之后已经停止了更新。甚至有行业人士称:该项目删除所有Telegam群组以及社交媒体帐户。破发,谁在控盘?根据ABLE(ABLX)白皮书上的描述,ABLECoin最初发行250亿个,150亿个ABLEcoin将会发给公众,100亿个ABLECoin会发给有关人员。最初发行的ABLEDollar数量为10亿。为了保证最低的波动性,不会再发行ABLEDollar。但在Etherscan上,ABLEToken代号为ABLX。ABLEToken总发行量为21,401,705,188.18,实际发行量并非是白皮书上说的250个亿。并且ABLEToken的持币地址仅有1338个,其中第一位的持币占比超过41%,第二位的持币数为4650897006.9558,占比接近22%,前两位的持币占比超过60%,存在大户控盘的嫌疑。从ABLX的价格走势图可以看出,ABLX的价格最大的一次“滑坡式”下跌是在9月中旬,9月14日近9时—9月14日近18时,ABLX的价格从$0.003下跌到$0.001,之后,ABLX的价格一直处于持续性下滑状态。截止到9月27日,ABLX的流通市值和流通量均无法显示,24h成交额排名为1394名,ABLX价值是$0.000847,而ABLX的始发价格是$0.0009,目前的价格已经跌破了私募价格,没有任何悬念的成为了“破发币”。国外注册国内行骗从2017年年初开始,不只是P2P金融公司,很多加密货币平台也是频频被曝出“刚注册没几天就倒闭”、“某某加密货币价格归零”等等令投资者措手不及的消息。2018年8月23日,新快报发布了一份关于加密货币借贷平台不断增加的文章。文章称,业内人士认为在P2P加密货币借贷行业开展业务的人“剑拔弩张”,强调监管带来的风险并称其是该领域最大的变数。目前,ABLE(ABLX)显露出来的状态,便是加持着区块链和P2P进行了一次欺诈行为。首先,奔跑财经区块链研究院对ABLE官网的域名进行了检查,发现:able-project.io的注册时间为2017年11月6日,到2018年11月份就过期了。其次,不管是在ABLE官网还是在其白皮书上,都明确了ABLE的注册国家是爱沙尼亚,注册代码是14406869。同时,该项目对外宣传是也号称项目团队来自于亚洲东南部的行业领导者。一个注册国家和团队成员都是国外的“区块链”项目,已经正大光明的在国内完成了ICO,并且ABLE官网明确自己是在2018年第二季度进行ICO。之后还被曝出创始人欺骗了投资者,携带募集的资金跑路。2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办等七个部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》,并且要求所有从即日起停止一切的代币发行融资活动。在“94禁令”实施即将满一年的2018年8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部门联合发文提示防范以“数字货币”“区块链”名义进行非法集资。奔跑财经区块链研究院认为,尤其要注意那些号称国外注册的“区块链项目”,这些项目多是打着区块链的幌子,在规避我国法律监管后,大肆进行非法圈钱。奔跑财经项目价值评估模型FEMPV(FinaceRun’sEvaluationModelofProjectValue):【无论多么光鲜亮丽、背书强大的区块链项目,拆分多个维度研究也存在缺陷和短板;被人厌恶的空气区块链项目,拆分多个维度研究也有长处和优势。就此,奔跑财经项目价值评估模型FEMPV通过8个维度24个指标,抽丝剥茧式的分析区块链项目,客观、公正一针见血的指出项目短板或是亮点,为的是找出具有长远价值的优质项目。毕竟,任何不以创造价值为目的项目都是伪创新。】附件:ABLE(ABLX)项目评估模
周婕 2018-09-27 19:20  区块链概念  P2P
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